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2023年1月 月イチ運用成績公開(確定拠出年金&つみたてNISA&ロボアド&日本株)

どーも、ガジュマルです。遅くなりましたが、2023年一発目の投稿ということで本年もよろしくお願いします。

2023年は景気後退予測が強く、重苦しいスタートでしたね。

それでは、さっそく今月の運用成績を振り返ってみましょう。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

(※横スクロールできます)

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
日興インデックスファンド
海外株式
1,876,485 -3.08% <-- -5.83%
JPM・BRICS5ファンド 1,411,474 19.00% <-- 13.74%
年金積立グローバル・
ラップ
1,353,096 26.86% <-- 24.70%
国内株式インデックス 840,147 1.80% <-- -0.30%
インデックスファンド
日本債権
770,410 -4.60% <-- -4.57%
インデックスファンド
海外債権
685,304 -2.64% <-- -3.08%
DCダイワ・グローバル
REIT
390,812 9.26% <-- 4.87%

2022年の年末に下げた分の反動で、ほぼほぼプラスに転じています。『インデックスファンド日本債権』だけが微々たる数字ですが、さらに下げているのが気がかりです。日銀の政策転換で長らく続いた異次元緩和の終わりが見えてきているように思います。長期金利が上昇して、住宅ローン金利も上昇すると家計が耐えられない家庭も出てくるかもしれませんね。ガジュマルも例外ではありません 汗

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
レオス-ひふみプラス 539,105 17.30% <-- 15.44%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
332,681 66.34% <-- 63.64%

つみたてNISAも上昇しました。とはいえ、一時に比べると低い水準です。景気後退局面に入るとまだまだ下がるかもしれませんね。特に『ひふみプラス』が不安材料です。

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投資信託

楽天証券

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
全米株式インデックス・
ファンド
953,241 19.16% <-- 19.00%
eMAXIS Slim 米国株式
(S&P500)
537,900 24.13% <-- 24.50%

米国株式インデックス一点投資の楽天証券つみたてNISA。先月に比べると比較的プラスが多い中、米国株式インデックスは奮いませんでしたね。どちらも微増微減しているものの大した変化ではありませんでした。

ロボアド(テオ)

ロボットアドバイザー「THEO(テオ)」の運用実績です。

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
グロース 763,095 29.85% <-- 24.32%
インカム 388,317 20.35% <-- 20.18%
インフレ 131,675 47.74% <-- 43.70%

ロボアドも前月に比べ、上昇しています。前月が悪すぎた感は否めませんが、インフレ対応銘柄群が高い収益率を出しているのはさすがといったところです。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
日本株[単位株] 589,369 16.48% <-- 16.48%
日本株[いちかぶ] 210,950 28.15% <-- 27.43%
持株会 1,212,453 -5.08% <-- -11.79%

日本株単位株は、昨年末にバッサリすべて売却してその後売買をしていないので変化なしです。LINE証券で高配当株に投資しているいちかぶ投資(単位未満株)が厳しい状況のなかジリジリ収益率を上げてくれています。こちらは配当目当てなのでがっちりホールドしていますが、これだけ含み益が出てくると売却したくなってしまいますね。

少額から株式投資を始めたい方は単位未満株で買えるLINEのいちかぶ投資がお勧めです。興味のある方は↓のバーナーからどうぞ。

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まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

1月 拠出額 評価額 損益 収益率
確定拠出年金 6,740,240 7,346,132 605,892 8.99%
つみたてNISA(S) 660,000 872,287 212,287 32.16%
つみたてNISA(楽) 1,233,317 1,491,141 257,824 20.90%
ロボアド 1,150,500 1,283,579 133,079 11.57%
日本株 1,947,983 2,012,772 64,789 3.33%
57 11,732,040 13,005,911 1,273,871 10.86%

収益率はなんとか10%を回復しました。確定拠出年金の落ち込みが気になります。日本株は、単位株も高配当株を買い付けていきたいと思いつつ、今後景気後退局面に入りそうなのでいつ買い付けるかなかなか悩ましいところで二の足を踏んでいます。

 

今年はいろいろ難しい年になる予感!純粋なインデックス投資家に戻るべきか悩みどころです。

 

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