2022年5月月イチ運用成績公開（確定拠出年金＆つみたてNISA＆ロボアド&日本株）

どーも、ガジュマルです。そろそろマスクも暑い時期になってきたので、屋外でマスク不要というガイダンスは歓迎したいですね。とは言え、マスクしない人はまだまだ少数派です。鼻毛が多少伸びていてもマスクがあると気になりませんでしたが、マスクを外すとなるとお手入れしないといけませんねぇ。

確定拠出年金
つみたてNISA
- SBI証券
- 楽天証券
ロボアド（テオ）
日本株
まとめ

アメリカFRBのインフレ対抗手段としての金利上昇、ロシアのウクライナ侵攻、中国でのゼロコロナ政策など悪い材料ばかりで市場は荒れまくりですね。もうガジュマルのような素人にはどうにもできない局面に入っているのかな、と感じています。こんな時は黙々と入金力を高めるか、無心で積立投資を行うか、あまり選択肢はありません。

さて今月の運用成績を振り返ってみましょう。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

（※横スクロールできます）

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
日興インデックスファンド海外株式	1,749,791	-2.98%	↓	<--	7.14%
JPM･BRICS5ファンド	1,292,836	17.73%	↓	<--	26.15%
年金積立グローバル・ラップ	1,258,764	25.80%	↓	<--	32.31%
国内株式インデックス	757,824	-3.00%	↓	<--	-0.52%
インデックスファンド日本債権	749,625	-1.74%	↑	<--	-2.01%
インデックスファンド海外債権	659,403	-0.02%	↓	<--	2.49%
DCダイワ・グローバル REIT	388,799	15.82%	↓	<--	37.31%

先月は、回復基調を見せていましたが、一気に下げて収益率がマイナスになる銘柄が多くなりました。とは言え無策なのでひたすら辞めずに積み立てし続けるしか作戦はなさそうです。積み上げてきたプラス分がどんどん溶けていきます泣

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
レオス-ひふみプラス	531,376	15.51%	↓	<--	20.11%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	322,102	61.05%	↓	<--	79.47%

さすがの『三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』も今月はだいぶ下げました。それでも収益率60%越えなのでありがたい限りです。この局面でどこまで下げるか見物ですね。

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楽天証券

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
全米株式インデックス・ファンド	765,164	22.97%	↓	<--	40.25%
eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)	443,643	28.80%	↓	<--	46.10%

米国株式一点投資の楽天証券つみたてNISA。FRBは急速なインフレへの対策に躍起ですね。金利上昇ペースも上がっています。インフレを抑えるためにFRBがわざと景気後退局面に突入するような政策を取っているという噂もあるのでまだまだ下がりそうかな、と思っています。

ロボアド（テオ）

ロボットアドバイザー「THEO（テオ）」の運用実績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
グロース	691,842	22.55%	↓	<--	34.99%
インカム	303,388	18.85%	↓	<--	20.77%
インフレ	98,155	45.27%	↓	<--	57.83%

ロボアドも苦戦中。まぁ、全体が落ちているので耐え抜くのは厳しそうです。円安のおかけで見かけ上、プラスに見えていますが、ドル換算だとマイナスになっています。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
日本株[単位株]	640,924	26.66%	↑	<--	19.35%
日本株[いちかぶ]	162,830	23.50%	↑	<--	20.41%
持株会	940,297	-14.07%	↓	<--	-12.08%

日本株は珍しく単位株もいちかぶも前月比プラスになりました。いつもは足を引っ張る存在でしたが、今月は唯一の救いになりました。持株会は、、、見ないようにしています。。。

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まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

5月	拠出額	評価額	損益	収益率
確定拠出年金	6,300,240	6,860,612	560,372	8.89%
つみたてNISA(S)	660,000	853,478	193,478	29.31%
つみたてNISA(楽)	966,652	1,208,807	242,155	25.05%
ロボアド	990,500	1,095,614	105,114	10.61%
日本株	1,732,095	1,744,051	11,956	0.69%
49	10,649,487	11,762,562	1,113,075	10.45%