2023年4月月イチ運用成績公開（確定拠出年金＆つみたてNISA＆ロボアド&日本株）

どーも、ガジュマルです。新学期が始まりましたね。2018年の4月に開始した資産運用も丸5年となり、ついに6年目に突入しました。資産運用とともに開始したこのブログも5年間続けて来たことになります。記事数こそ少ないものの、月一回の運用成績公開は毎月続けてくることができました。今日までこうして続けてこれたのはブログを見てくれる皆さん(？ごく少数の？)のおかげです。ありがとうございました。

確定拠出年金
つみたてNISA
- SBI証券
- 楽天証券
ロボアド（テオ）
日本株
まとめ

さてさていつものペースに戻していきたいと思いますが、米国では急速に景気後退の懸念が高まってきましたね。シリコンバレーバンク破綻を起点にして金融不安が広がっています。預金の引き出しも加速し、金融機関の決算次第ではさらに不安定な状態に突入する可能性があります。一方、日本の株式市場はバフェット発言などを後ろ盾に底堅い状態かな、という印象です。

それでは今月の運用成績を振り返ってみましょう。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

（※横スクロールできます）

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
日興インデックスファンド海外株式	1,981,319	-0.21%	↑	<--	-4.42%
年金積立グローバル・ラップ	1,450,320	32.89%	↑	<--	27.02%
JPM･BRICS5ファンド	1,403,570	15.13%	↑	<--	8.40%
国内株式インデックス	906,163	7.65%	↑	<--	2.28%
インデックスファンド日本債権	794,997	-3.53%	↓	<--	-3.15%
インデックスファンド海外債権	725,348	0.69%	↑	<--	-1.90%
DCダイワ・グローバル REIT	406,001	10.94%	↑	<--	0.87%

前月はシリコンバレーバンクの破綻やクレディスイスの救済買収などで混乱状態でしたが、今月はその反動で少し持ち直してきています。早くウクライナの戦争が無くなり、中国も台湾への軍事的な圧力を止めて経済に集中してくれるとよいのですが。

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
レオス-ひふみプラス	564,475	22.71%	↑	<--	17.49%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	359,437	79.72%	↑	<--	66.34%

つみたてNISAも回復しています。eMAXIS Slimが安定していますね。楽天ポイントでちょこちょこ投資信託を買っていますが、eMAXIS Slimシリーズのやはり一番パフォーマンスが安定していて成績が良いように思います。

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楽天証券

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
全米株式インデックス・ファンド	1,091,597	25.95%	↑	<--	17.69%
eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)	617,418	32.31%	↑	<--	23.65%

米国株式インデックス一点投資の楽天証券つみたてNISA。前月に比べ、いずれもプラス。ここでもeMAXIS Slimの方がよいパフォーマンスを出しています。

ロボアド（テオ）

ロボットアドバイザー「THEO（テオ）」の運用実績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
グロース	822,962	33.54%	↑	<--	24.91%
インカム	420,331	24.01%	↑	<--	20.67%
インフレ	135,922	50.81%	↑	<--	40.77%

ロボアドも前月比でオールプラス。インフレ対策銘柄が際立って収益率が高いですね。世の中の動向を粒さに捉えている感じがエモいですね。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
日本株[単位株]	589,369	16.48%	↔	<--	16.48%
日本株[いちかぶ]	239,757	28.85%	↑	<--	25.28%
持株会	1,341,861	0.11%	↑	<--	-1.39%

昨年末から取引を行っていない日本単位株は変動なし。バフェット効果のあるうちに単位株に再度手を付けるか悩んでいます。高配当株に投資しているLINE証券のいちかぶ投資（単位未満株）は底堅い感じで伸びています。逆に下がらないので追加購入を渋っているところです。持株会もようやくプラスですが、かなり不安定な状態で気が気じゃないのでプラスのうちに手放したいところです。

少額から株式投資を始めたい方は単位未満株で買えるLINEのいちかぶ投資がお勧めです。興味のある方は↓のバーナーからどうぞ。

まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

4月	拠出額	評価額	損益	収益率
確定拠出年金	6,905,240	7,663,853	758,613	10.99%
つみたてNISA(S)	660,000	923,912	263,912	39.99%
つみたてNISA(楽)	1,333,315	1,709,015	375,700	28.18%
ロボアド	1,210,500	1,379,683	169,183	13.98%
日本株	2,032,451	2,170,987	138,536	6.82%
60	12,141,506	13,847,450	1,705,944	14.05%