虚像に踊る投資の宴

欲に塗れたマネーゲーム

2022年9月 月イチ運用成績公開(確定拠出年金&つみたてNISA&ロボアド&日本株)

どーも、ガジュマルです。最近のマイブームはイェール大学助教授の成田悠輔氏が出ているYouTubeを見ることです。やっぱデータでモノを語れるって大事よね。

FOMCが0.75%の利上げを発表し、今後も利上げ継続の意向を示したことで市場が動揺していますね。一方で日銀は金融緩和を継続することを発表し、円安が一段と進みました。円安抑制のために日銀は為替介入にも踏み切りましたが、どうも付け焼刃な感が否めません。日本が破たんしないことを祈るばかりです。

さて今月の運用成績を振り返ってみましょう。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

(※横スクロールできます)

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
日興インデックスファンド
海外株式
1,721,652 -7.91% <-- -0.69%
JPM・BRICS5ファンド 1,416,870 24.06% <-- 23.23%
年金積立グローバル・
ラップ
1,326,851 28.37% <-- 30.50%
国内株式インデックス 795,985 -0.91% <-- 1.72%
インデックスファンド
日本債権
760,109 -3.16% <-- -2.25%
インデックスファンド
海外債権
703,861 3.28% <-- 1.95%
DCダイワ・グローバル
REIT
411,203 18.60% <-- 25.16%

FRBの利上げ継続意向発表でリスク回避のため大きく株価は低下しましたね。インデックス海外株式は、プラスが目前でしたが、またもや大きくマイナスに落ち込んでしまいました。確定拠出年金は有無を言わさず長期投資なのでこの安い時期に保有数を増やせると思ってプラスに考えるようにしましょう。

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
レオス-ひふみプラス 538,740 17.11% <-- 18.27%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
341,302 70.65% <-- 75.28%

収益率のマイナスは想定内でしたが、『ひふみプラス』が約1%の低下で収まったのはいい意味でのサプライズでした。こちらのつみたてNISAは入金を止めているのでファンドの頑張りを見守るしかありません。

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投資信託

楽天証券

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
全米株式インデックス・
ファンド
921,820 29.63% <-- 34.55%
eMAXIS Slim 米国株式
(S&P500)
525,957 35.25% <-- 40.56%

米国株式一点投資の楽天証券つみたてNISA。米国株式全体が下がっていますので当然こちらも収益率が下がっています。こちらは絶賛積み立て中なので下がっているうちに買い増していつか来る右肩上がりを待ちたいと思います。

ロボアド(テオ)

ロボットアドバイザー「THEO(テオ)」の運用実績です。

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
グロース 704,431 27.41% <-- 31.69%
インカム 399,668 29.27% <-- 25.77%
インフレ 118,843 50.50% <-- 52.32%

ロボアドはインフレカテゴリーが前月比マイナスです。この高インフレ時期に収益率が伸びなくていつ伸びるんだ、って感じですが、実は収益率がすでに50%強なんですよね。もう伸びしろもあまりないのかもしれません。むしろこのまま高インフレが続くと金利引き上げも継続されるので急激なインフレは早く収まってほしいな、と思っているところです。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
日本株[単位株] 633,142 25.13% <-- 27.16%
日本株[いちかぶ] 180,959 21.38% <-- 22.18%
持株会 970,217 -18.70% <-- -10.56%

日本株も揃って下げてますね。持株会の下がり具合がキツいですね。楽天ポイント投資信託に買い、売却した現金を原資に運用しているLINE証券のいちかぶ投資ですが、下げてはいるものの高配当株の安定感のおかげで軽微なマイナスで済んでいます。定年で引退する頃には高配当株で悠々自適な生活を送りたいもんですね。

少額から株式投資を始めたい方は単位未満株で買えるLINEのいちかぶ投資がお勧めです。興味のある方は↓のバーナーからどうぞ。

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まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

9月 拠出額 評価額 損益 収益率
確定拠出年金 6,520,240 7,136,531 616,291 9.45%
つみたてNISA(S) 660,000 880,043 220,043 33.34%
つみたてNISA(楽) 1,099,985 1,447,777 347,792 31.62%
ロボアド 1,070,500 1,227,998 157,498 14.71%
日本株 1,848,456 1,784,318 -64,138 -3.47%
53 11,199,181 12,476,667 1,277,486 11.41%

最近は損益や収益率が一進一退ですね。拠出額は毎月増えているものの全体の評価額は1200万を超えてから停滞気味です。アメリカでの長引く高インフレ、ロシアによるウクライナ侵攻の長期化などマイナス要因ばかりが目につきますのでしばらくは厳しい状況が続きそうです。

 

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2022年8月 月イチ運用成績公開(確定拠出年金&つみたてNISA&ロボアド&日本株)

どーも、ガジュマルです。学生さんは夏休みが終わり、学校が再開してますかね。ガジュマルは仕事の関係で今年は夏休みありませんでした泣。。。

ジャクソンホール会議でのFRBパウエル議長の利上げ継続発言を受けて株価が下落していますね。

今月の運用成績を振り返ってみましょう。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

(※横スクロールできます)

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
日興インデックスファンド
海外株式
1,840,322 -0.69% <-- -4.00%
JPM・BRICS5ファンド 1,393,994 23.23% <-- 19.85%
年金積立グローバル・
ラップ
1,228,121 30.50% <-- 29.23%
国内株式インデックス 811,489 1.72% <-- 0.88%
インデックスファンド
日本債権
761,901 -2.25% <-- -2.73%
インデックスファンド
海外債権
689,203 1.95% <-- 4.44%
DCダイワ・グローバル
REIT
430,482 25.16% <-- 21.91%

FRB議長のジャクソンホール会議での発言を受けた株安の影響は反映されていませんので、前月よりも回復しています。が、来月はまた厳しい月になるのでは、と予想しています。確定拠出年金のリバランスを行い、海外株式の比率を上げた途端、これですからね。長い目で見れば、こういう時期があってよかったと思える結果になればよいですけど。

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
レオス-ひふみプラス 544,063 18.27% <-- 15.97%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
350,558 75.28% <-- 71.36%

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』が伸びています。景気が冷え込む前に伸ばせるだけ伸ばしてほしいですね。ひふみプラスと比較すると、インデックス投資の正しさが証明されている気がします。

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投資信託

楽天証券

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
全米株式インデックス・
ファンド
926,876 34.55% <-- 31.29%
eMAXIS Slim 米国株式
(S&P500)
530,985 40.56% <-- 37.22%

米国株式一点投資の楽天証券つみたてNISA。SBI証券のつみたてNISAもそうですが、eMAXISシリーズの運用成績の良さが際立ちますね。なぜeMAXISを軸足にしなかったのか、今更ながら悔やまれます。

ロボアド(テオ)

ロボットアドバイザー「THEO(テオ)」の運用実績です。

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
グロース 780,952 31.69% <-- 29.12%
インカム 330,914 25.77% <-- 26.89%
インフレ 110,372 52.32% <-- 48.60%

ロボアドはインフレ抑制のための金利引き上げでインフレ銘柄がさらに引き上がりますかね。それと逆行するように株安が進むので全体としてはマイナス傾向だと思いますが、分散投資してくれているだけに下げ幅は緩和されるでしょう。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
日本株[単位株] 643,442 27.16% <-- 31.49%
日本株[いちかぶ] 179,656 22.18% <-- 22.60%
持株会 1,048,593 -10.56% <-- -10.76%

好調だった日本株の単位株ですが、評価益を引っ張っていたUSSの決算が悪く大きく下げました。いちかぶも持株会も微増、微減といった感じで動きとしては大人しい感じです。

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まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

8月 拠出額 評価額 損益 収益率
確定拠出年金 6,465,240 7,265,512 800,272 12.38%
つみたてNISA(S) 660,000 894,622 234,622 35.55%
つみたてNISA(楽) 1,066,652 1,457,861 391,209 36.68%
ロボアド 1,050,500 1,225,521 175,021 16.66%
日本株 1,825,412 1,871,691 46,279 2.54%
52 11,067,804 12,715,207 1,647,403 14.88%

こうやって見ると日本株の収益率が段違いに悪いですね。やっぱり素人はインデックス投資が一番です。もっと時間を費やして企業調査をすれば違った結果が見えてくるかもしれませんが、本業のサラリーマンが忙しくてそんなに投資に時間をかける余裕がありません。入金も本業あってこそなので、その辺ははき違えないように最適な道を探っていきたいと思います。

今年の10月からイデコも開始できる状態ですが、税金優遇が魅力的なものの、60歳まで引き出せない流動性の悪さが足かせですね。そもそも継続して入金できる元手の問題もありますが。。。

 

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2022年7月 月イチ運用成績公開(確定拠出年金&つみたてNISA&ロボアド&日本株)

どーも、ガジュマルです。学生はそろそろ夏休みですね。新型コロナの感染者がまたまた急増しています。そろそろ1日の新規感染者が20万人に届きそうな勢いです。もはや行動制限もないので新型コロナと隣り合わせの生活ですね。

安倍元首相が糾弾に倒れ、旧統一教会が一斉にやり玉に挙がっていますね。恰好のワイドショーのネタにされてます。ロシアによるウクライナ侵攻のニュースもめっきり見なくなりました。一方で、EU金利の引き上げを決め、日本だけ金融緩和を続けている状況で、急速な円高が進んでいます。このまま日本が破綻するんじゃないかと密かに危機感を抱いていたりします。

そんなことを気にしていても埒が明かないので今月の運用成績を振り返ってみましょう。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

(※横スクロールできます)

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
日興インデックスファンド
海外株式
1,763,142 -4.00% <-- -8.39%
JPM・BRICS5ファンド 1,342,478 19.85% <-- 20.23%
年金積立グローバル・
ラップ
1,314,416 29.23% <-- 24.70%
国内株式インデックス 799,269 0.88% <-- -4.38%
インデックスファンド
日本債権
752,765 -2.73% <-- -2.84%
インデックスファンド
海外債権
700,299 4.44% <-- 2.83%
DCダイワ・グローバル
REIT
415,950 21.91% <-- 15.44%

債券はリスクの少ない安定的な投資先として取り上げられますが、日本債券が奮いません。こういうことがあるので分散投資が大事なんでしょうね。歳を取ってもリスクを取らなすぎると逆にリスクになることを肝に銘じておきたいと思います。

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
レオス-ひふみプラス 533,490 15.97% <-- 12.17%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
342,710 71.36% <-- 61.45%

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』が力強いですね。再度、収益率が70%を超えました。景気後退の足音が聞こえてきますが、このまま伸びていってほしいものです。

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投資信託

楽天証券

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
全米株式インデックス・
ファンド
875,277 31.29% <-- 22.99%
eMAXIS Slim 米国株式
(S&P500)
503,133 37.22% <-- 28.92%

米国株式一点投資の楽天証券つみたてNISA。FRBの急速な利上げで景気後退も止む無しという空気ですが、ここ数日は連日上げています。どちらも収益率30%を超えてきました。

ロボアド(テオ)

ロボットアドバイザー「THEO(テオ)」の運用実績です。

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
グロース 760,630 29.12% <-- 23.04%
インカム 324,034 26.89% <-- 23.69%
インフレ 105,223 48.60% <-- 48.55%

ロボアドは前月に引き続き、すべてのカテゴリーで上昇しています。円安が進んでいるので手放しには喜べませんがね。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
日本株[単位株] 665,342 31.49% <-- 21.98%
日本株[いちかぶ] 174,018 22.60% <-- 25.56%
持株会 1,013,968 -10.76% <-- -16.84%

日本株は単位株が好調です。いちかぶも好調かと思いきや入金で評価額が底上げされたものの収益率は下がってました。

前月に引き続き、今月も新規銘柄を買い付け。今月は以下の銘柄を買いました。

 良品計画 2株:配当利回り2.92%(2023年3月予想)
 アサヒHD 1株:配当利回り4.28%(2023年3月予想)
 三菱HCキャピタル 3株:配当利回り4.87%(2023年3月予想)

22年3月期の配当ですが、合計で1,897円。累計の配当収入が7,084円。こつこつ高配当株を買い増していきたいと思います。

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まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

7月 拠出額 評価額 損益 収益率
確定拠出年金 6,410,240 7,089,753 679,513 10.60%
つみたてNISA(S) 660,000 876,201 216,201 32.76%
つみたてNISA(楽) 1,033,319 1,378,410 345,091 33.40%
ロボアド 1,030,500 1,196,672 166,172 16.13%
日本株 1,784,188 1,853,328 69,140 3.88%
51 10,918,247 12,394,364 1,476,117 13.52%

前月に比べるとだいぶ持ち直して収益率はまた2桁代に戻りました。このまま収益率もマイナスになってしまうのかとヒヤヒヤしましたが、持ちこたえています。ただ景気後退の本番はこれから。厳しい局面がやってくるのではないかと正直ビビっています。

もはや素人にはどうしようもありませんが、せめて単位株の損切りは手遅れにならないようにしたいと思います。いや、もうすでに手遅れなやつもあるけど。。。

 

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2022年6月 月イチ運用成績公開(確定拠出年金&つみたてNISA&ロボアド&日本株)

どーも、ガジュマルです。梅雨もそろそろ終わりでしょうか。気温も上がり、マスクもつらいシーズンですね。まだまだ外でもマスクつけている人が大多数です。少し体調不良で病院行っても、PCR検査どうします?的な感じであまり積極的に検査もしないようですね。こうやって少しずつwithコロナが普通になっていくのかもしれません。

景気後退の足音が近づいてきましたね。米国では急速にインフレが進んでおり、FRBの利上げもかなり強引です。ロシアのウクライナ侵攻も長期化し、ニュースで取り上げられる時間が減ってきましたね。じわじわと経済に影響が及んできている印象です。ネガティブな材料が揃って来ました。

さて今月の運用成績を振り返ってみましょう。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

(※横スクロールできます)

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
日興インデックスファンド
海外株式
1,667,380 -8.39% <-- -2.98%
JPM・BRICS5ファンド 1,333,516 20.23% <-- 17.73%
年金積立グローバル・
ラップ
1,258,085 24.70% <-- 25.80%
国内株式インデックス 752,346 -4.38% <-- -3.00%
インデックスファンド
日本債権
746,574 -2.84% <-- -1.74%
インデックスファンド
海外債権
683,840 2.83% <-- -0.02%
DCダイワ・グローバル
REIT
390,706 15.44% <-- 15.82%

海外も国内も株式が大きく下がっています。株式の割合が多いだけにインパクトが大きいです。この下がった時期に積み立てて将来的な回復を期待したいところです。あまり悲観的にならずに見守りたいですね。

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
レオス-ひふみプラス 515,997 12.17% <-- 15.51%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
322,909 61.45% <-- 61.05%

下げ局面ですが、『三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』が反発し、強さを見せています。心強い。

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投資信託

楽天証券

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
全米株式インデックス・
ファンド
792,609 22.99% <-- 22.97%
eMAXIS Slim 米国株式
(S&P500)
458,361 28.92% <-- 28.80%

米国株式一点投資の楽天証券つみたてNISA。前月比ではどちらもプラスですが、ほぼ横ばいです。米国経済はかなり景気後退局面に足を突っ込んでいるという見方が優勢ですね。どこまで下がるか分かりませんが、積立という面で言えば下げている曲面でお得に買えているというプラスの面もありますよね。

ロボアド(テオ)

ロボットアドバイザー「THEO(テオ)」の運用実績です。

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
グロース 708,236 23.04% <-- 22.55%
インカム 315,123 23.69% <-- 18.85%
インフレ 105,445 48.55% <-- 45.27%

ロボアドも前月比では微増。ただ一時よりは下がっているのと、円安の局面なので勝手に上がっていくというのがあります。ちなみにドルでみると実はマイナスになっています。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
日本株[単位株] 617,242 21.98% <-- 26.66%
日本株[いちかぶ] 165,537 25.56% <-- 23.50%
持株会 927,413 -16.84% <-- -14.07%

日本株ですが、持株会が足を引っ張っています。単位株の日本株も下がっていますが、高配当中心のいちかぶは前月比でプラスになりました。こういう下げの局面では、高配当株の安定感がありがたいですね。

今月は、ひさびさに以下の銘柄を買い付けました。

 日本製鉄1株:配当利回り7.37%(2022年3月実績)

 日本郵政1株:配当利回り5.57%(2022年3月実績)

 三菱ケミHD1株:配当利回り3.67%(2022年3月実績)

22年3月期の配当が続々と入金され、合計が1,004円でした。まだまだ少額ですがありがたいですね。高配当株の原資にしたいと思います。

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まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

6月 拠出額 評価額 損益 収益率
確定拠出年金 6,355,240 6,834,236 478,996 7.54%
つみたてNISA(S) 660,000 838,907 178,907 27.11%
つみたてNISA(楽) 999,987 1,250,970 250,983 25.10%
ロボアド 1,010,500 1,127,126 116,626 11.54%
日本株 1,753,095 1,710,192 -42,903 -2.45%
50 10,778,822 11,761,431 982,609 9.12%

一時は230万を超えていた全体の損益が100万を切り、半分以下になりました。もうあまり言葉がありません。

 

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2022年5月 月イチ運用成績公開(確定拠出年金&つみたてNISA&ロボアド&日本株)

どーも、ガジュマルです。そろそろマスクも暑い時期になってきたので、屋外でマスク不要というガイダンスは歓迎したいですね。とは言え、マスクしない人はまだまだ少数派です。鼻毛が多少伸びていてもマスクがあると気になりませんでしたが、マスクを外すとなるとお手入れしないといけませんねぇ。

アメリFRBのインフレ対抗手段としての金利上昇、ロシアのウクライナ侵攻、中国でのゼロコロナ政策など悪い材料ばかりで市場は荒れまくりですね。もうガジュマルのような素人にはどうにもできない局面に入っているのかな、と感じています。こんな時は黙々と入金力を高めるか、無心で積立投資を行うか、あまり選択肢はありません。

さて今月の運用成績を振り返ってみましょう。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

(※横スクロールできます)

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
日興インデックスファンド
海外株式
1,749,791 -2.98% <-- 7.14%
JPM・BRICS5ファンド 1,292,836 17.73% <-- 26.15%
年金積立グローバル・
ラップ
1,258,764 25.80% <-- 32.31%
国内株式インデックス 757,824 -3.00% <-- -0.52%
インデックスファンド
日本債権
749,625 -1.74% <-- -2.01%
インデックスファンド
海外債権
659,403 -0.02% <-- 2.49%
DCダイワ・グローバル
REIT
388,799 15.82% <-- 37.31%

先月は、回復基調を見せていましたが、一気に下げて収益率がマイナスになる銘柄が多くなりました。とは言え無策なのでひたすら辞めずに積み立てし続けるしか作戦はなさそうです。積み上げてきたプラス分がどんどん溶けていきます 泣

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
レオス-ひふみプラス 531,376 15.51% <-- 20.11%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
322,102 61.05% <-- 79.47%

さすがの『三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』も今月はだいぶ下げました。それでも収益率60%越えなのでありがたい限りです。この局面でどこまで下げるか見物ですね。

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投資信託

楽天証券

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
全米株式インデックス・
ファンド
765,164 22.97% <-- 40.25%
eMAXIS Slim 米国株式
(S&P500)
443,643 28.80% <-- 46.10%

米国株式一点投資の楽天証券つみたてNISA。FRBは急速なインフレへの対策に躍起ですね。金利上昇ペースも上がっています。インフレを抑えるためにFRBがわざと景気後退局面に突入するような政策を取っているという噂もあるのでまだまだ下がりそうかな、と思っています。

ロボアド(テオ)

ロボットアドバイザー「THEO(テオ)」の運用実績です。

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
グロース 691,842 22.55% <-- 34.99%
インカム 303,388 18.85% <-- 20.77%
インフレ 98,155 45.27% <-- 57.83%

ロボアドも苦戦中。まぁ、全体が落ちているので耐え抜くのは厳しそうです。円安のおかけで見かけ上、プラスに見えていますが、ドル換算だとマイナスになっています。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
日本株[単位株] 640,924 26.66% <-- 19.35%
日本株[いちかぶ] 162,830 23.50% <-- 20.41%
持株会 940,297 -14.07% <-- -12.08%

日本株は珍しく単位株もいちかぶも前月比プラスになりました。いつもは足を引っ張る存在でしたが、今月は唯一の救いになりました。持株会は、、、見ないようにしています。。。

少額から株式投資を始めたい方は単位未満株で買えるLINEのいちかぶ投資がお勧めです。興味のある方は↓のバーナーからどうぞ。

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まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

5月 拠出額 評価額 損益 収益率
確定拠出年金 6,300,240 6,860,612 560,372 8.89%
つみたてNISA(S) 660,000 853,478 193,478 29.31%
つみたてNISA(楽) 966,652 1,208,807 242,155 25.05%
ロボアド 990,500 1,095,614 105,114 10.61%
日本株 1,732,095 1,744,051 11,956 0.69%
49 10,649,487 11,762,562 1,113,075 10.45%

投資をやっているとこういう時期もありますよね。前月比で評価額は70万を超えるマイナスでした。積立投資の観点ではお安く買える時期ということで割り切って無心で継続するのみです。

 

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【5年目突入】2022年4月 月イチ運用成績公開(確定拠出年金&つみたてNISA&ロボアド&日本株)

どーも、ガジュマルです。円安が止まりませんね。こんなことなら1ドル80円台だった頃にたんまり買っておくんだった。恐らくあの頃が円のピークですね。今後はどんどん落ちていくばかりかと思っています。悲観的になり過ぎず、長期の積み立ては継続したいですね。

2018年の4月にこのブログを始めて丸4年が経ちました。当初は稼げるブログを書いて儲けたお金で投資してさらにお金増やして、、、なんて夢を抱いていましたが、最近はめっきり月一回の運用実績の報告ばかりになっています。だって書くことないんだもん…

とは言え、貯金もできていなかった自分がブログを始めたと同時に投資を始め、色々手探りで続けてきた結果、この4年でつみたてNISA、ロボアド、日本株の合計は500万を超える評価額になっています。大したことはブログに書けませんが、いつか誰かの目に留まり、運用実績が何かの助けになる日が来ることを願って記録し続けていきたいと思います。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

(※横スクロールできます)

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
日興インデックスファンド
海外株式
1,914,565 7.14% <-- 6.95%
JPM・BRICS5ファンド 1,371,354 26.15% <-- 23.89%
年金積立グローバル・
ラップ
1,313,027 32.31% <-- 30.64%
国内株式インデックス 771,776 -0.52% <-- 1.16%
インデックスファンド
日本債権
742,195 -2.01% <-- -1.75%
インデックスファンド
海外債権
670,324 2.49% <-- 0.13%
DCダイワ・グローバル
REIT
457,194 37.31% <-- 24.45%

概ね順調に回復基調です。ロシアのウクライナ侵攻が続く中、『JPM・BRICS5ファンド』への影響が心配です。経済制裁によるロシアの財政悪化や中国でのコロナ感染拡大による経済へのダメージなどまだまだ大きく下げに転じる材料は多い気がしています。

それにしても日本の株式、債券が一人負けな感じですね。なんだか寂しい限りですが、引き続き分散投資でリスクを回避していければと思います。

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
レオス-ひふみプラス 552,509 20.11% <-- 21.64%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
358,939 79.47% <-- 69.36%

『ひふみプラス』は一進一退。今月は少し下げました。一方『三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』はもうすぐ収益率が80%に届きそうな勢いです。こんなことなら全部eMAXISにしときゃよかった、なんて思うのは投資の常ですねぇ。どちらも収益率がプラスなので贅沢言っちゃいけませんね。

SBI証券で口座開設をされる方は↓のバーナーをクリックしてください。

投資信託

楽天証券

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
全米株式インデックス・
ファンド
841,473 40.25% <-- 33.84%
eMAXIS Slim 米国株式
(S&P500)
486,992 46.10% <-- 39.10%

米国株式一点投資の楽天証券つみたてNISA。急速なインフレに対するFRBの金融引き締め策にもうまく立ち回っている印象です。ただ、"Sell in May"の5月以降はそろそろ下降線を辿り、景気後退の局面に入っていくのではないかと予想しています。

ロボアド(テオ)

ロボットアドバイザー「THEO(テオ)」の運用実績です。

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
グロース 739,354 34.99% <-- 31.78%
インカム 305,551 20.77% <-- 18.95%
インフレ 110,864 57.83% <-- 45.62%

引き続き、インフレ対策の銘柄が伸びています。円換算だと合計の収益率が20%弱なんですが、円安の影響でドル換算にすると+200$(+2.2%)と収益率が急に低くなってしまいます。売却する予定はありませんが、このまま円安が続くと気が気ではありませんね。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
日本株[単位株] 603,924 19.35% <-- 23.82%
日本株[いちかぶ] 158,748 20.41% <-- 20.54%
持株会 943,617 -12.08% <-- -2.92%

日本株はこぞってマイナスです。急激な円安で業績に悪影響が出る企業が多いのかあまりぱっとしません。高配当株を買い付けているいちかぶ投資の方は、多少下がってはいますが、良い数字を保っています。3月末の配当が入ってくるのが今から楽しみです。

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まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

4月 拠出額 評価額 損益 収益率
確定拠出年金 6,245,240 7,242,004 996,764 15.96%
つみたてNISA(S) 660,000 911,448 251,448 38.10%
つみたてNISA(楽) 933,320 1,328,465 395,145 42.34%
ロボアド 970,500 1,156,141 185,641 19.13%
日本株 1,711,095 1,706,289 -4,806 -0.28%
48 10,520,155 12,344,347 1,824,192 17.34%

投資を始めて丸4年。確定拠出年金を除いた、つみたてNISA(SBIと楽天)、ロボアド、日本株の合計は、5,102,343円。80万円ほどは働かずともお金が働いてくれたおかげで増えた分です。新型コロナやロシアのウクライナ侵攻で大きく下げることもありましたが、なんとか収益率はプラスを上回ってきました。

この先20年くらい積み立てし続けることを考えるとまだまだ始まったばかりの序の口ですが、暴落を恐れず、5年目も引き続き、市場と向き合っていきたいと思います。

 

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楽天ポイント錬金術【改悪にも負けないゾ!】

どーも、ガジュマルです。楽天ポイントの改悪が止まらねぇ。今までが良すぎてユーザーが増えすぎちゃったのかもしれません。これ以上ポイントが貯まりづらくなると乗換も検討が必要ですね。最近始めたPayPayなんかは後発なだけにポイント還元が大盤振る舞いな気がしています。これも最初だけなのかなー、なんて思ったりもしますが。

f:id:x9241024:20220406162739p:plain

改悪のニュースを度々目にしますが、ガジュマルのおすすめは今のところ楽天ポイントです。

楽天と言えば楽天市場が有名ですが、単なるネットショッピングに留まらず、楽天カード楽天トラベル、楽天銀行楽天証券など様々なサービスが提供されており、そこで使ったサービスに応じてポイントが付与されるので様々な場面で楽天ポイントを貯めることができます。これがいわゆる楽天経済圏です。

貯まった楽天ポイントは、1ポイント=1円投資信託の購入資金にできます。

100円から購入可能なのですっごく小さく始められるというのも投資初心者にとっての魅力の一つですよね。購入時と売却時の手数料も無料です。

投資初心者にとっても、いろいろな投資信託に少しずつ分散投資をしつつ、社会の変化で銘柄の値動きがどう変わるのか観察しながら投資に慣れていくこともできますよね。 

多少評価額が下がっても、元々はポイントなので精神的なダメージも少ないはず。

 

今回は以下の2銘柄を楽天ポイントで購入し、売却しました。

  • eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  • eMAXIS NASDAQ100インデックス

安定のeMAXISシリーズ。ロシアのウクライナ侵攻後、どの投資信託も基準価額が下がり気味でしたが、急速な勢いで戻りつつあります。それでもまだまだ評価損益がマイナスで塩漬け状態の銘柄がいくつもありますが、、、(泣)

f:id:x9241024:20220406163341p:plain

楽天日本株4.3倍ブルなんてナンピン買いしちゃってるもんだから傷口が広がって手のつけようがない感じです。どこで踏ん切りつけて損切りするか、あるいは塩漬けで放置か。。。

 

これまでの売却額総額は

123,613円

になりました。

 

コツコツとですが、徐々に増えているのは喜ばしいですね。売却して得た現金を原資にして高配当株に投資しますよ。

 

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参考までにこれまで楽天ポイント錬金術で現金化してきた投資信託の一覧を張り付けておきます。

(※表は横スクロールできます)

銘柄 買付額 内、現金 売却額 最終損益 収益率
たわらノーロード 先進国債 1,000 997 1,028 28 2.80%
楽天全米インデックス
ファンド
5,000 1,500 5,205 205 4.10%
楽天・米国レバレッジ
バランス・ファンド(USA360)
1,000 0 1,175 175 17.50%
グローバル3倍3分法ファンド 43,145 0 43,912 767 1.78%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
1,000 122 1,057 57 5.70%
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
1,000 906 1,160 160 16.00%
iFree NYダウ・インデックス 1,000 940 1,023 23 2.30%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
15,484 0 15,669 185 1.19%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
1,000 960 1,041 41 4.10%
楽天・バンガード・
ファンド(全世界株式)
3,000 0 3,093 93 3.10%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
3,000 0 3,073 73 2.43%
eMAXIS Neo 自動運転 3,000 0 3,246 246 8.20%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
2,000 0 2,022 22 1.10%
eMAXIS Neo 自動運転 3,000 0 3,147 147 4.90%
eMAXIS Neo 自動運転 1,000 0 1,045 45 4.50%
eMAXIS Slim
新興国株式インデックス
3,000 0 3,080 80 2.67%
eMAXIS Slim
新興国株式インデックス
1,000 0 1,072 72 7.20%
eMAXIS Neo
バーチャルリアリティ
2,000 0 2,061 61 3.05%
eMAXIS Slim
全世界株式(除く日本)
1,000 0 1,002 2 0.20%
eMAXIS Neo 自動運転 2,000 0 2,039 39 1.95%
eMAXIS Slim
全世界株式(オール・カントリー)
2,000 0 2,030 30 1.50%
eMAXIS Slim
全世界株式(除く日本)
2,000 0 2,037 37 1.85%
NASDAQ100 3倍ブル 1,000 0 1,091 91 9.10%
テーマレバレッジ EV2倍 1,000 0 1,105 105 10.50%
iFreeレバレッジ NASDAQ100 1,000 0 1,049 49 4.90%
NASDAQ100 3倍ブル 1,000 0 1,015 15 1.50%
iFreeレバレッジ NASDAQ100 1,000 0 1,042 42 4.20%
NASDAQ100 3倍ブル 1,000 0 1,073 73 7.30%
iFreeレバレッジ S&P500 1,000 0 1,028 28 2.80%
eMAXIS Neo 遺伝子工学 1,000 0 1,027 27 2.70%
グローバルAIファンド
(予想分配金提示型)
1,000 0 1,014 14 1.40%
SBI日本株4.3ブル 1,000 0 1,118 118 11.80%
NYダウ・トリプル・
レバレッジ(3σ)
1,000 0 1,085 85 8.50%
iFreeNEXT NASDAQ100
インデックス
1,000 0 1,065 65 6.50%
iFreeレバレッジ S&P500 1,000 0 1,088 88 8.80%
iFreeレバレッジ NASDAQ100 1,000 0 1,091 91 9.10%
NASDAQ100 3倍ブル 1,000 0 1,092 92 9.20%
NASDAQ100 3倍ブル 1,000 0 973 -27 -2.70%
NYダウ・トリプル・
レバレッジ(3σ)
1,000 0 1,061 61 6.10%
NASDAQ100 3倍ブル 1,000 0 932 -68 -6.80%
楽天・バンガード・
ファンド(全世界株式)
1,000 0 1,091 91 9.10%
iFree S&P500インデックス 1,000 0 1,108 108 10.80%
eMAXIS Slim
全世界株式(除く日本)
1,000 0 1,090 90 9.00%
eMAXIS
NASDAQ100インデックス
1,000 0 1,158 158 15.80%
合計 119,629 5,425 123,613 3,984 3.33%