虚像に踊る投資の宴

欲に塗れたマネーゲーム

2021年1月 資産運用成績(確定拠出年金&つみたてNISA&ロボアド&日本株)

どーも、ガジュマルです。2021年最初の運用成績です!

  

 
アメリカ大統領も正式にバイデンさんに代替わりし、市場がどう反応するか見ものですね。

 

足元では、新型コロナの感染者数も高止まり。

 

不確実な状態の中、株価は値上がりを続けており、バブルの香りもしてきました。

 

そんな2021年のスタートはどんな数字を見せたでしょうか。

 

早速、運用成績を見ていきましょう。

 

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

 

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上昇傾向が続いていますね。

 

一気に600万の大台を超えていきました。

 

上昇気流に勢いをつけるべく、元本保証型の「ニッセイ利率保証年金」の40%を売却し、26%強の収益率を叩き出している「日興インデックスファンド」に預け替えをしました。

 

さてこれが吉と出るか凶とでるか、来月以降の公開をお楽しみに。

 

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

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ひふみプラスが安定の上昇率ですね。

 

信託報酬は高いんですが、それを凌駕する評価益を叩き出してくれています。

 

でも20年積み上げると結構な額になるわけなんだけどね。

 

 

楽天証券

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米国インデックスに一点集中の楽天つみたてNISA。

 

こちらも引き続き上昇傾向。

 

融和、団結を呼びかけるバイデン大統領。

 

経済にどう影響してくるか当面は要チェックですね。

 

ロボアド(テオ)

ロボットアドバイザー「THEO(テオ)」の運用実績です。

 

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株式中心のグロースが大きく上げました。 

 

ウェルスナビに負けず、がんばって伸ばしてほしいですね。

  

日本株

単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

 

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単位株で勝負している日本株も久しぶりに「ライフネット生命」で儲けさせていただきました。

 

LINE証券のいちかぶ投資(単位未満株)で高配当株をちまちま買い増ししていっていますが、金融系の株が一気に上げて評価損益がプラスに転じました。

 

逆に上がり過ぎた感があり、買い増しを渋っているところです。

 

今のポートフォリオはこんな感じです。

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配当利回りの高いJTが四分の一を超えています。

 

まとめ 

運用資産全体の損益は以下の通り。

 

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グラフにすると、ドーンっ! 

 

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このまま伸びてくれるといいですが、そろそろ上昇一辺倒だった空気も2月には大きくさげるのでは、という話もありますので、注意が必要ですね。

 

とは言え、下がったらチャンスなので買い増すだけですけどね。

 

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楽天ゴールドカードから楽天カードへの切り替え

どーも、ガジュマルです。こちら↓の記事でご紹介した通り、2021年4月1日から楽天ゴールドカードのサービス特典が改悪されてしまうことに伴い、年会費無料の楽天カードに戻すことにしました。

 

gajumaru.hatenablog.jp

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年会費の返金と楽天カードへの切替は楽天e-NAVIから

年会費の返金手続きと楽天カードへの切替は楽天e-NAVIというサービスから手続きが可能です。

 

楽天市場で使っている楽天IDとパスワードで楽天e-NAVIにログイン。

 

楽天ゴールドカード利用者には、楽天e-NAVI内のメッセージボックスに「重要なお知らせ」として楽天ゴールドカード サービス改定のご案内』が届いていると思います。

 

こちらのメッセージを開くと、その中に「お支払い済みの年会費の返金について」「カードの切り替えお申し込みについて」というセクションがあり、それぞれ手続きのためのリンクが用意されています。

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手続きの締め切りは2021年3月31日23:59まで

注意したいのが、サービス改定となる2021年4月1日より前(正確には2021年3月31日 23:59まで)に、年会費の返金とカード切替の手続きを行う必要があるという点。

 

特に、年会費無料の楽天カードへの切替を行わなかった場合は、当たり前ですが、翌年度以降も楽天ゴールドカードが継続となり、年会費2,000円(税抜)がかかるということです。

 

いずれもメールアドレス、氏名、確認事項へのチェックなど簡単な入力フォームになっているので忘れないうちにやっておいた方がよさそうですね。

 

通常メニューでは楽天カードへの切替は不可

楽天e-NAVIのメニューにある「カードの切り替え」では、楽天ゴールドカードから楽天カードへの切り替えはできないようです。

 

下記のように楽天プレミアムカードへの切り替えのみできるようになっています。

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あくまで楽天e-NAVI内のメッセージボックスに送付されてきた『楽天ゴールドカード サービス改定のご案内』の中に記載されたリンクからし楽天ゴールドカードから楽天カードへの変更はできないそうです。

 

カード番号は変更に

もう1つの注意点としては、楽天ゴールドカードから楽天カードに切り替えるとカード番号が変更になるということ。

 

つまり、楽天ゴールドカードで携帯料金や電気・ガス代を決済している場合、カード番号の変更の手続きが必要になります。

 

ガジュマルは数か月前に楽天ゴールドカードに変更した際に、あちこちのサイトでカード番号の変更手続きをしましたが、結構な労力でした。

 

4月にまた同じ作業をやらなきゃいけないと思うと憂鬱だな。

 

今回は残念な改悪でしたが、楽天経済圏はまだまだ魅力的なので、よりよいサービスが出てくることを期待しています!

 

携帯電話事業は苦労していますが、がんばれ楽天!!

 

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楽天スーパーポイント錬金術【楽天ゴールドカードがお得じゃなくなってしまった話(泣)】

どーも、ガジュマルです。先日楽天カードをゴールドにしたんですが、衝撃的なお知らせを受け取ってしまいました(泣)。

 

www.rakuten-card.co.jp

 

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今まで楽天市場楽天ゴールドカードを使ってお買い物をするとポイントが+4倍だったんですが、2021年4月1日以降は+2倍、つまり通常の楽天カードと同じポイントアップ特典しかもらえなくなってしまう、ということです。

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楽天ゴールドカードは、年会費が2,200円かかるにも関わらず、通常の楽天カードよりもお得な特典は

 

「お誕生月サービス」:お誕生月に楽天市場楽天ブックス利用でポイント+1倍、上限2,000ポイント

 

のみ。

 

正直、年会費まで払って持っておくカードではなくなってしまいましたね(泣)。残念。

 

年明けに年会費が引き落とされたばかりのこのタイミングでのサービス内容改訂、ということもあり、年会費の返金には応じてくれるようです。

 

2021年1月14日までに楽天ゴールドカードに入会いただいた会員様につきましては、年会費について返金・請求停止をお申込みフォームにて承っております。

 

 

まぁ、とは言え、楽天経済圏のお得な仕組み自体がなくなるわけではないので、今月も楽天スーパーポイントをせっせと現金化していきますよ~。

 

今月、売買した銘柄は、

  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Neo 自動運転

の2銘柄。

 

そして、これまでに現金化した総額は・・・・


銘柄 買付額 内、現金 売却額 最終損益 収益率
たわらノーロード 先進国債 1,000 997 1,028 28 2.80%
楽天全米インデックスファンド 5,000 1,500 5,205 205 4.10%
楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360) 1,000 0 1,175 175 17.50%
グローバル3倍3分法ファンド 43,145 0 43,912 767 1.78%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 1,000 122 1,057 57 5.70%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 1,000 906 1,160 160 16.00%
iFree NYダウ・インデックス 1,000 940 1,023 23 2.30%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 15,484 0 15,669 185 1.19%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 1,000 960 1,041 41 4.10%
楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)) 3,000 0 3,093 93 3.10%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 3,000 0 3,073 73 2.43%
eMAXIS Neo 自動運転 3,000 0 3,246 246 8.20%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 2,000 0 2,022 22 1.10%
eMAXIS Neo 自動運転 3,000 0 3,147 147 4.90%
合計 83,629 5,425 85,851 2,222 2.66%

  

 

なんと、、、、85,851円!!!

 

 

売買益だけでも2,222円(ゾロ目!!)ですが、もともとはポイントだったものが8万5千円を超える現金になったわけです。

 

楽天ゴールドカードのポイント特典改悪にもめげずに、錬金術を回し続けますよ!

 

現金は、LINE証券で高配当株のひとかぶ投資(単位未満株)に充てて、さらに増やしていきます!!

 

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本日の株模様~2021.01.05【ライフネット生命利確+20,205円】

どーも、ガジュマルです。東京、埼玉、千葉、神奈川を対象に非常事態宣言が発出されそうですね。昨年3月末ほどの抑制効果があるかは甚だ疑問です。これで抑え込めなかったら強制力のあるロックダウンに突入するんでしょうかね。

 

 

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本日の商い

昨日のNYダウは下げで2021年の取引が始まりました。

 

一方、新年2日目の本日の日経平均は、前日比ー0.37%27,158.63円と微減でした。

  

非常事態宣言が発出されるというニュースで下げた銘柄が多い中、保有株のライフネット生命が爆上げ。

 

1,544.8円で買い付けた100株を1,748円で売却し、20,205円の売却益を得ました。

 

2021年のスタートとしては、幸先が良いですね!

 

もう1つの保有株、アンジェス株ですが、前日比ー1.13%と下げて、評価損益がー8,480円という状況です。

  

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通算損益

 

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今日の売却益で、これまでの合計が+85,017円となりました。

 

10万円目前!!!

 

アンジェスがなんとか回復して10万の大台に乗りたいですね!

 

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2021年資産運用方針発表

どーも、ガジュマルです。本年も当ブログへのお付き合い、どうぞよろしくお願いいたします。 

 

 

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2021年の(勝手な)市場予想

 

2020年はとんでもなく大きな変化のあった年になりました。

 

日経平均もコロナショックで大きく下げたと思いきや、思った以上の速さで戻ってきて、コロナ前の水準を大きく突破していきました。

 

そんな中でも全体の株価が等しく上がったわけではなく、業種や会社によってかなり明暗が分かれており、コロナ禍の変化に対応できたかどうかでかなり選別が進んだように思います。

 

2021年はさらにこの選別が進んでいくと思われ、淘汰の波がやってくるのではないかと予想しています。

 

一方で、経済の下支えのために各国が金融緩和を継続しており、金余りが当面続くため、平均株価の上昇基調は変わらず、と言ったところではないでしょうか。

 

2021年の投資方針 

 

2021年も引き続き、積立投資に軸足を置いていきます。

 

先の見通せない時代こそ積立投資で、リスク分散です。

 

2020年に引き続き、

  • 企業型確定拠出年金に、月5.5万円(※内、マッチング拠出2万円
  • 楽天証券」のつみたてNISAに、月3.3万円
  • ロボアド「THEO(テオ)」に、月2万円
  • 持株会に、月2万円

の月合計約10万円を積立投資に入金していきます。

 

また、2020年に再開した日本株の投資も、月1万円くらいの入金ペースで継続していきたいと思います。

 

特に日本株は、コロナショックで不当に水準の低い銘柄、コロナショックによる世の中の変化に必要とされる銘柄を見つけながら、売買益を増やしていければと思っています。

 

楽天スーパーポイント錬金術で捻り出したお金も、しっかりと高配当の単位未満株を地道に買い増して、配当益を育てていきたいと思います。

 

先の見えない時代だからこそ、リスクとバランスを取りながら攻めていきたいですね。

 

 

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本日の株模様~2020.12.29

どーも、ガジュマルです。テレビ番組で特番が多くなり始めると一気に年の瀬だな~って感じますね。今日は大掃除をして少々お疲れ気味です。

 

 

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本日の商い

本日の日経平均は、前日比+2.66%27,568.15円と2万7,000円の大台を超えました。

  

ガジュマルの保有株ですが、昨日大きく伸びたライフネット生命は、前日比ー0.36%と微減。

 

評価損益は+12,120円という状況です。

 

チャート的にはよい傾向なので、明日2020年の最終日にドカンといってほしいものです。

 

一方のアンジェス株ですが、前日比+1.66%と少し戻しました。

 

それでも評価損益ー8,380円、評価損益率ー6.39%と芳しくありません。 

  

銘柄 買付額 評価額
アンジェス 131,180 122,800
ライフネット生命 154,480 166,600

  

通算損益

銘柄 買付額 売却額 最終損益
Zホールディングス 55,599 65,601 +10,002
みずほFG 13,705 13,885 +180
ライフネット生命 126,715 153,285 +26,570
Zホールディングス 69,199 63,001 -6,198
楽天 95,174 119,685 +24,511
三菱ケミHD 65,024 60,501 -4,523
三菱UFJ 42,865 42,225 -640
楽天 104,870 115,785 +10,915
ソフトバンク 123,890 127,885 +3995
通算損益 +65,812

 

泣いても笑っても明日が2020年最後の商い。

 

ライフネット生命株の爆上げで今年を締めくくりたいですね~。

 

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本日の株模様~2020.12.28


どーも、ガジュマルです。年末ですね~。2021年へのカウントダウンと言った感じ。それにしても外食産業は苦戦してる感じですね。この書き入れ時の年末にコロナ感染者数増加で営業時間の短縮がなくても世の中自粛ムードでかなりの打撃なんじゃないかと思います。

 

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本日の商い

本日の日経平均は、先週末比+0.74%26,854.03円と上げています。

 

新型コロナの感染者数は高止まり状態ですが、平均株価は底堅い印象です。

 

ガジュマルの保有株に目を向けてみるとライフネット生命は、先週末比+3.92%で評価損益は+12,720円と大きく伸びました。

 

一方のアンジェス株。

 

先週末比ー3.67%と対照的な下げ。

 

評価損益はー10,380円と大台を越えました。 

  

銘柄 買付額 評価額
アンジェス 131,180 120,800
ライフネット生命 154,480 167,200

  

通算損益

銘柄 買付額 売却額 最終損益
Zホールディングス 55,599 65,601 +10,002
みずほFG 13,705 13,885 +180
ライフネット生命 126,715 153,285 +26,570
Zホールディングス 69,199 63,001 -6,198
楽天 95,174 119,685 +24,511
三菱ケミHD 65,024 60,501 -4,523
三菱UFJ 42,865 42,225 -640
楽天 104,870 115,785 +10,915
ソフトバンク 123,890 127,885 +3995
通算損益 +65,812

 

ライフネット生命株の評価益をアンジェス株が相殺する状況です。 

 

ライフネット生命株は頃合いが良くなれば利益確定したいと思います。

 

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