2023年5月 月イチ運用成績公開（確定拠出年金＆つみたてNISA＆ロボアド&日本株）

どーも、ガジュマルです。5月も最終週ですね。5月病になる暇もなくバタバタと過ごしておりました。

アメリカでは債務上限の引き上げでバイデン政権と共和党が駆け引き中ですが、長引けばデフォルトの危機ということで株価もあまり冴えませんね。一方、日本はバフェット効果か株価がバブル超えということで投資家にとっては良い流れなんではないでしょうか。もっとも経済成長や賃金アップなどの実態の伴った株価上昇なのかは疑問ですが。

それでは今月の運用成績を振り返ってみましょう。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

（※横スクロールできます）

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
日興インデックスファンド 海外株式	1,977,137	-1.24%	↓	<--	-0.21%
年金積立グローバル・ ラップ	1,499,245	36.34%	↑	<--	32.89%
JPM･BRICS5ファンド	1,428,582	16.14%	↑	<--	15.13%
国内株式インデックス	961,728	13.51%	↑	<--	7.65%
インデックスファンド 日本債権	805,018	-2.96%	↑	<--	-3.53%
インデックスファンド 海外債権	747,027	2.91%	↑	<--	0.69%
DCダイワ・グローバル REIT	411,038	11.48%	↑	<--	10.94%

海外株式が奮いませんが、それ以外は順調に上昇。むしろここ数か月が悪すぎたのでその揺り戻しな感は否めません。これでアメリカがデフォルトにでもなるとまた株価がドカンと下がるんだろうな、と思うと気が気ではありません。

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
レオス-ひふみプラス	587,662	27.75%	↑	<--	22.71%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	369,346	84.67%	↑	<--	79.72%

こちらも揃って上昇しました。ひふみプラスがいけてないのか、eMAXIS Slimがとんでもないのかもはや素人には判断できません。

SBI証券で口座開設をされる方は↓のバーナーをクリックしてください。

楽天証券

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
全米株式インデックス・ ファンド	1,152,822	29.69%	↑	<--	25.95%
eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)	651,151	36.29%	↑	<--	32.31%

米国株式インデックス一点投資の楽天証券つみたてNISA。前月に比べて、いずれもプラスですが、アメリカがデフォルトになんかなった日には目も当てられないかもしれません。こういう時に一極集中ってほんと良くないな、と思いますね。皆さんご注意ください。

ロボアド（テオ）

ロボットアドバイザー「THEO（テオ）」の運用実績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
グロース	849,635	36.78%	↑	<--	33.54%
インカム	438,049	27.78%	↑	<--	24.01%
インフレ	141,029	51.02%	↑	<--	50.81%

ロボアドも前月比でオールプラス。THEOもなんだかんだ言ってアメリカに所縁の深いETFばかりなので最悪の事態が起こった時にどこまで耐えれるかは見物ですね。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
日本株[単位株]	589,369	16.48%	↔	<--	16.48%
日本株[いちかぶ]	269,345	32.54%	↑	<--	28.85%
持株会	1,577,294	15.86%	↑	<--	0.11%

そろそろ日本株の単位株を買おうかなと思いつつもどんどんどんどん上がっていって結局を手を出せぬまま。なので前月から現状維持（取引なし）。高配当株に集中投資しているいちかぶ（単位未満株）は株価上昇の恩恵を受けて収益率を大きく伸ばしました。そろそろ30万の大台が見えてきましたね。

少額から株式投資を始めたい方は単位未満株で買えるLINEのいちかぶ投資がお勧めです。興味のある方は↓のバーナーからどうぞ。

まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

5月	拠出額	評価額	損益	収益率
確定拠出年金	6,960,240	7,824,135	863,895	12.41%
つみたてNISA(S)	660,000	957,009	297,009	45.00%
つみたてNISA(楽)	1,366,649	1,803,973	437,324	32.00%
ロボアド	1,230,500	1,431,365	200,865	16.32%
日本株	2,070,597	2,436,008	365,411	17.65%
61	12,287,986	14,452,490	2,164,504	17.61%

全体の損益が200万を超えました。評価額の当面の目標は老後資金の目安2,000万。億り人なんてまだまだ遠いですが、地道に積み上げていくしかないですね。

ランキングに参加しています。

↓↓↓ポチっとしていただけると励みになります↓↓↓ 

にほんブログ村

マンガでわかる バフェットの投資術 株式史上、もっとも成功した投資家の投資術 [ 濱本明 ] 価格：1,650円（税込、送料無料) (2023/5/26時点)

2023年4月 月イチ運用成績公開（確定拠出年金＆つみたてNISA＆ロボアド&日本株）

どーも、ガジュマルです。新学期が始まりましたね。2018年の4月に開始した資産運用も丸5年となり、ついに6年目に突入しました。資産運用とともに開始したこのブログも5年間続けて来たことになります。記事数こそ少ないものの、月一回の運用成績公開は毎月続けてくることができました。今日までこうして続けてこれたのはブログを見てくれる皆さん(？ごく少数の？)のおかげです。ありがとうございました。

さてさていつものペースに戻していきたいと思いますが、米国では急速に景気後退の懸念が高まってきましたね。シリコンバレーバンク破綻を起点にして金融不安が広がっています。預金の引き出しも加速し、金融機関の決算次第ではさらに不安定な状態に突入する可能性があります。一方、日本の株式市場はバフェット発言などを後ろ盾に底堅い状態かな、という印象です。

それでは今月の運用成績を振り返ってみましょう。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

（※横スクロールできます）

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
日興インデックスファンド 海外株式	1,981,319	-0.21%	↑	<--	-4.42%
年金積立グローバル・ ラップ	1,450,320	32.89%	↑	<--	27.02%
JPM･BRICS5ファンド	1,403,570	15.13%	↑	<--	8.40%
国内株式インデックス	906,163	7.65%	↑	<--	2.28%
インデックスファンド 日本債権	794,997	-3.53%	↓	<--	-3.15%
インデックスファンド 海外債権	725,348	0.69%	↑	<--	-1.90%
DCダイワ・グローバル REIT	406,001	10.94%	↑	<--	0.87%

前月はシリコンバレーバンクの破綻やクレディスイスの救済買収などで混乱状態でしたが、今月はその反動で少し持ち直してきています。早くウクライナの戦争が無くなり、中国も台湾への軍事的な圧力を止めて経済に集中してくれるとよいのですが。

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
レオス-ひふみプラス	564,475	22.71%	↑	<--	17.49%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	359,437	79.72%	↑	<--	66.34%

つみたてNISAも回復しています。eMAXIS Slimが安定していますね。楽天ポイントでちょこちょこ投資信託を買っていますが、eMAXIS Slimシリーズのやはり一番パフォーマンスが安定していて成績が良いように思います。

SBI証券で口座開設をされる方は↓のバーナーをクリックしてください。

楽天証券

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
全米株式インデックス・ ファンド	1,091,597	25.95%	↑	<--	17.69%
eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)	617,418	32.31%	↑	<--	23.65%

米国株式インデックス一点投資の楽天証券つみたてNISA。前月に比べ、いずれもプラス。ここでもeMAXIS Slimの方がよいパフォーマンスを出しています。

ロボアド（テオ）

ロボットアドバイザー「THEO（テオ）」の運用実績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
グロース	822,962	33.54%	↑	<--	24.91%
インカム	420,331	24.01%	↑	<--	20.67%
インフレ	135,922	50.81%	↑	<--	40.77%

ロボアドも前月比でオールプラス。インフレ対策銘柄が際立って収益率が高いですね。世の中の動向を粒さに捉えている感じがエモいですね。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
日本株[単位株]	589,369	16.48%	↔	<--	16.48%
日本株[いちかぶ]	239,757	28.85%	↑	<--	25.28%
持株会	1,341,861	0.11%	↑	<--	-1.39%

昨年末から取引を行っていない日本単位株は変動なし。バフェット効果のあるうちに単位株に再度手を付けるか悩んでいます。高配当株に投資しているLINE証券のいちかぶ投資（単位未満株）は底堅い感じで伸びています。逆に下がらないので追加購入を渋っているところです。持株会もようやくプラスですが、かなり不安定な状態で気が気じゃないのでプラスのうちに手放したいところです。

少額から株式投資を始めたい方は単位未満株で買えるLINEのいちかぶ投資がお勧めです。興味のある方は↓のバーナーからどうぞ。

まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

4月	拠出額	評価額	損益	収益率
確定拠出年金	6,905,240	7,663,853	758,613	10.99%
つみたてNISA(S)	660,000	923,912	263,912	39.99%
つみたてNISA(楽)	1,333,315	1,709,015	375,700	28.18%
ロボアド	1,210,500	1,379,683	169,183	13.98%
日本株	2,032,451	2,170,987	138,536	6.82%
60	12,141,506	13,847,450	1,705,944	14.05%

前月に比べるとだいぶ持ち直しましたが、まだまだ伸びてほしいところです。ただ丸5年を経過した成績としては、すべてプラスだしまずまずではないかと自己評価してみました。

今は正直我慢のタイミングだと思うので、またチャートがパーッと上がっていくところを見たいですね。その日が来るまで耐え抜くぞー！

ランキングに参加しています。

↓↓↓ポチっとしていただけると励みになります↓↓↓ 

にほんブログ村

金持ち父さんの学校では教えてくれないお金の秘密 [ ロバート・T．キヨサキ ] 価格：1,540円（税込、送料無料) (2023/4/26時点)

2023年3月 月イチ運用成績公開（確定拠出年金＆つみたてNISA＆ロボアド&日本株）

どーも、ガジュマルです。侍JapanがWBCを制覇しましたね。決勝戦は漫画のような結末で興奮しました。久々に野球を見てて楽しいなと思いましたね。

FRBが利上げの継続を発表しました。その一方、シリコンバレーバンクが破綻し、一気に金融不安に広がり、リーマンショックの再来かとも騒がれました。

まだまだ先行き不透明ですが、今月の運用成績を振り返ってみましょう。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

（※横スクロールできます）

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
日興インデックスファンド 海外株式	1,881,924	-4.42%	↓	<--	-2.24%
年金積立グローバル・ ラップ	1,375,818	27.02%	↓	<--	29.51%
JPM･BRICS5ファンド	1,309,633	8.40%	↓	<--	18.07%
国内株式インデックス	855,338	2.28%	↓	<--	4.02%
インデックスファンド 日本債権	792,794	-3.15%	↑	<--	-5.02%
インデックスファンド 海外債権	701,334	-1.90%	↓	<--	-1.89%
DCダイワ・グローバル REIT	366,375	0.87%	↓	<--	15.79%

アメリカではシリコンバレーバンクが破綻し、ヨーロッパではクレディスイスが救済買収され、と一気に金融不安が広がりました。リーマンショックの再来ではないか、という声も聞かれています。そんな中まだまだインフレ抑制をしなければいけない状況でFRBも利上げを発表しました。リセッション（景気後退）に向かっているという見方が大半かと思います。

前月までは程よく利益率も戻ってきたように見えていましたが、厳しい状況は続きそうな予感です。これまでなんとかキープしてきた収益もリセッションに入るとマイナス局面に陥るかもしれないということも覚悟しておく必要がありそうですね。

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
レオス-ひふみプラス	540,470	17.49%	↓	<--	20.02%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	332,681	66.34%	↓	<--	73.69%

つみたてNISAですが、いずれもマイナスです。まだまだプラスの貯金が大きいですが、リセッションの中でプラスをキープできるか。

SBI証券で口座開設をされる方は↓のバーナーをクリックしてください。

楽天証券

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
全米株式インデックス・ ファンド	993,851	17.69%	↓	<--	24.80%
eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)	563,307	23.65%	↓	<--	29.59%

米国株式インデックス一点投資の楽天証券つみたてNISA。こちらも揃ってマイナス。eMAXISシリーズの方が収益率を高く保ってますね。

ロボアド（テオ）

ロボットアドバイザー「THEO（テオ）」の運用実績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
グロース	758,763	24.91%	↓	<--	31.63%
インカム	399,977	20.67%	↓	<--	22.25%
インフレ	125,116	40.77%	↓	<--	47.81%

ロボアドも揃ってマイナスです。もはや言葉もありません。インフレ関連ETFも併せて下げているので成す術なしといったところでしょうか。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
日本株[単位株]	589,369	16.48%	↔	<--	16.48%
日本株[いちかぶ]	220,710	25.28%	↓	<--	31.98%
持株会	1,301,017	-1.39%	↓	<--	0.09%

昨年末から取引を行っていない日本単位株は変動なし。高配当株に投資しているLINE証券のいちかぶ投資（単位未満株）はシリコンバレーバンク破綻に起因した金融不安で株価が下がったタイミングでいくつか買い増ししましたが、全体としての収益率は下がりました。こちらは長期戦でガチホなのでむしろ買い増すチャンスと思って入金力を高めておきたいと思います。

少額から株式投資を始めたい方は単位未満株で買えるLINEのいちかぶ投資がお勧めです。興味のある方は↓のバーナーからどうぞ。

まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

3月	拠出額	評価額	損益	収益率
確定拠出年金	6,850,240	7,283,216	432,976	6.32%
つみたてNISA(S)	660,000	873,152	213,152	32.30%
つみたてNISA(楽)	1,299,983	1,557,158	257,175	19.78%
ロボアド	1,190,500	1,288,367	97,867	8.22%
日本株	2,001,543	2,111,096	109,553	5.47%
59	12,002,266	13,112,989	1,110,723	9.25%

またもや全体の収益率は10%を切ってしまいました。この先も展望は明るくないので耐え忍ぶ時期が当面続きそうかな、と思っています。

2018年4月に投資を開始して約5年ですが、利回りを見てみると1.88%。長期投資で目安となる3～5%って楽勝かなと甘く見てましたが、結構高い壁だなと再認識させられました。

今回のシリコンバレーバンク破綻がリーマンショックのような大暴落につながらないことを祈りたいですね。

ランキングに参加しています。

↓↓↓ポチっとしていただけると励みになります↓↓↓ 

にほんブログ村

年間100万円の配当金が入ってくる最高の株式投資【電子書籍】[ 配当太郎 ] 価格：1,650円 (2023/3/26時点)

2023年2月 月イチ運用成績公開（確定拠出年金＆つみたてNISA＆ロボアド&日本株）

どーも、ガジュマルです。ロシアのウクライナ侵攻が開始されてもう1年も経つんですね。戦争なんて早く終わってほしいものです。時間の経過とともに人々の関心が薄れているというのは実感としてありますよね～。

2023年がスタートして2ヵ月経過しましたが、正直素人には相場が上がるんだか下がるんだか全く予想もつきません。少し上向いてきたかなと思いきや、ズルズル連日下げてみたりとツンデレ相場とでも名付けたくなるような展開です。

日本では植田和男さんという方が次期日銀総裁に指名されました。異次元の金融緩和による副作用は認識しつつも急激な方向転換は市場へのインパクトが大きすぎるので市場とうまく対話しながら金融政策を進めてくれそうな雰囲気だと理解しました。

そんなこんなでさっそく今月の運用成績を振り返ってみましょう。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

（※横スクロールできます）

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
日興インデックスファンド 海外株式	1,908,789	-2.24%	↑	<--	-3.08%
JPM･BRICS5ファンド	1,413,426	18.07%	↓	<--	19.00%
年金積立グローバル・ ラップ	1,392,077	29.51%	↑	<--	26.86%
国内株式インデックス	864,137	4.02%	↑	<--	1.80%
インデックスファンド 日本債権	772,254	-5.02%	↓	<--	-4.60%
インデックスファンド 海外債権	696,009	-1.89%	↑	<--	-2.64%
DCダイワ・グローバル REIT	417,369	15.79%	↑	<--	9.26%

全体的にプラスに動いたように思いますが、冒頭にも書いた通り、どっちに転んでいくのか正直まったくわかりません。まぁ、素人が分かるようなら経済学者とか投資家とかの方たちも苦労しないんでしょうけど。新型コロナやウクライナ戦争のせいでジリジリ物価も上がり、家計にも影響が出始めています。一方で海外ではそろそろ利上げのペースを引き下げるような議論も出ていますので上昇局面に入っていってくれればというところではあります。何度も言いますが、どっちに転ぶかはまったく未知数。素人間隔で言えば徐々に下がっていくんだろうな、という不安感だけが先行しています。

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
レオス-ひふみプラス	552,100	20.02%	↑	<--	17.30%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	347,381	73.69%	↑	<--	66.34%

つみたてNISAも揃って上昇です。eMAXISシリーズもオルカンではなく、先進国株式インデックスにした理由が今となっては思い出せませんが、良い感じでプラスをキープしてくれています。

SBI証券で口座開設をされる方は↓のバーナーをクリックしてください。

楽天証券

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
全米株式インデックス・ ファンド	1,026,137	24.80%	↑	<--	19.16%
eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)	575,950	29.59%	↑	<--	24.13%

米国株式インデックス一点投資の楽天証券つみたてNISA。SBI証券と同様にeMAXISシリーズが好調ですね。

ロボアド（テオ）

ロボットアドバイザー「THEO（テオ）」の運用実績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
グロース	771,817	31.63%	↑	<--	29.85%
インカム	406,430	22.25%	↑	<--	20.35%
インフレ	131,718	47.81%	↑	<--	47.74%

ロボアドもすべてプラス。全体的に良い感じで上昇しています。もはや考えても分からないのでAIで勝手にやってくれると気楽ですね。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
日本株[単位株]	589,369	16.48%	↔	<--	16.48%
日本株[いちかぶ]	217,259	31.98%	↑	<--	28.15%
持株会	1,299,533	0.09%	↑	<--	-5.08%

昨年末から取引を行っていない日本単位株は変動なし。高配当株に投資しているLINE証券のいちかぶ投資（単位未満株）ですが、3月末の配当権利狙いが多いのか全体的に株価がお仕上がり収益率もアップしています。ただ配当のためにガチホなのであまり収益率が上がっても関係ないですけどね。

少額から株式投資を始めたい方は単位未満株で買えるLINEのいちかぶ投資がお勧めです。興味のある方は↓のバーナーからどうぞ。

まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

2月	拠出額	評価額	損益	収益率
確定拠出年金	6,795,240	7,446,145	650,905	9.58%
つみたてNISA(S)	660,000	899,482	239,482	36.29%
つみたてNISA(楽)	1,266,650	1,602,087	335,437	26.48%
ロボアド	1,170,500	1,321,842	151,342	12.93%
日本株	1,968,983	2,106,161	137,178	6.97%
58	11,861,373	13,375,717	1,514,344	12.77%

全体を見渡せば概ねプラスに終わり、収益率も12.77%まで上昇しました。損益も150万円を超えていて、改めて考えると何もせずに150万円もプラスってすごいことだなと感動しています（貧弱なボキャブラリで感動が伝えられない。。。泣）

投資を本格的に開始したのが2018年の4月なのでそろそろ丸5年になります。どこかでゆっくり時間を取って5年の振り返りをしたいですね。

ランキングに参加しています。

↓↓↓ポチっとしていただけると励みになります↓↓↓ 

にほんブログ村

マンガでわかる株式投資! 女子高生株塾／ホイチョイ・プロダクションズ【3000円以上送料無料】 価格：1760円（税込、送料別) (2023/2/27時点)

2023年1月 月イチ運用成績公開（確定拠出年金＆つみたてNISA＆ロボアド&日本株）

どーも、ガジュマルです。遅くなりましたが、2023年一発目の投稿ということで本年もよろしくお願いします。

2023年は景気後退予測が強く、重苦しいスタートでしたね。

それでは、さっそく今月の運用成績を振り返ってみましょう。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

（※横スクロールできます）

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
日興インデックスファンド 海外株式	1,876,485	-3.08%	↑	<--	-5.83%
JPM･BRICS5ファンド	1,411,474	19.00%	↑	<--	13.74%
年金積立グローバル・ ラップ	1,353,096	26.86%	↑	<--	24.70%
国内株式インデックス	840,147	1.80%	↑	<--	-0.30%
インデックスファンド 日本債権	770,410	-4.60%	↓	<--	-4.57%
インデックスファンド 海外債権	685,304	-2.64%	↑	<--	-3.08%
DCダイワ・グローバル REIT	390,812	9.26%	↑	<--	4.87%

2022年の年末に下げた分の反動で、ほぼほぼプラスに転じています。『インデックスファンド日本債権』だけが微々たる数字ですが、さらに下げているのが気がかりです。日銀の政策転換で長らく続いた異次元緩和の終わりが見えてきているように思います。長期金利が上昇して、住宅ローン金利も上昇すると家計が耐えられない家庭も出てくるかもしれませんね。ガジュマルも例外ではありません　汗

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
レオス-ひふみプラス	539,105	17.30%	↑	<--	15.44%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	332,681	66.34%	↑	<--	63.64%

つみたてNISAも上昇しました。とはいえ、一時に比べると低い水準です。景気後退局面に入るとまだまだ下がるかもしれませんね。特に『ひふみプラス』が不安材料です。

SBI証券で口座開設をされる方は↓のバーナーをクリックしてください。

楽天証券

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
全米株式インデックス・ ファンド	953,241	19.16%	↑	<--	19.00%
eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)	537,900	24.13%	↓	<--	24.50%

米国株式インデックス一点投資の楽天証券つみたてNISA。先月に比べると比較的プラスが多い中、米国株式インデックスは奮いませんでしたね。どちらも微増微減しているものの大した変化ではありませんでした。

ロボアド（テオ）

ロボットアドバイザー「THEO（テオ）」の運用実績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
グロース	763,095	29.85%	↑	<--	24.32%
インカム	388,317	20.35%	↑	<--	20.18%
インフレ	131,675	47.74%	↑	<--	43.70%

ロボアドも前月に比べ、上昇しています。前月が悪すぎた感は否めませんが、インフレ対応銘柄群が高い収益率を出しているのはさすがといったところです。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
日本株[単位株]	589,369	16.48%	↔	<--	16.48%
日本株[いちかぶ]	210,950	28.15%	↑	<--	27.43%
持株会	1,212,453	-5.08%	↑	<--	-11.79%

日本株単位株は、昨年末にバッサリすべて売却してその後売買をしていないので変化なしです。LINE証券で高配当株に投資しているいちかぶ投資（単位未満株）が厳しい状況のなかジリジリ収益率を上げてくれています。こちらは配当目当てなのでがっちりホールドしていますが、これだけ含み益が出てくると売却したくなってしまいますね。

少額から株式投資を始めたい方は単位未満株で買えるLINEのいちかぶ投資がお勧めです。興味のある方は↓のバーナーからどうぞ。

まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

1月	拠出額	評価額	損益	収益率
確定拠出年金	6,740,240	7,346,132	605,892	8.99%
つみたてNISA(S)	660,000	872,287	212,287	32.16%
つみたてNISA(楽)	1,233,317	1,491,141	257,824	20.90%
ロボアド	1,150,500	1,283,579	133,079	11.57%
日本株	1,947,983	2,012,772	64,789	3.33%
57	11,732,040	13,005,911	1,273,871	10.86%

収益率はなんとか10%を回復しました。確定拠出年金の落ち込みが気になります。日本株は、単位株も高配当株を買い付けていきたいと思いつつ、今後景気後退局面に入りそうなのでいつ買い付けるかなかなか悩ましいところで二の足を踏んでいます。

今年はいろいろ難しい年になる予感！純粋なインデックス投資家に戻るべきか悩みどころです。

ランキングに参加しています。

↓↓↓ポチっとしていただけると励みになります↓↓↓ 

にほんブログ村

生涯投資家 （文春文庫） [ 村上 世彰 ] 価格：759円（税込、送料無料) (2023/1/25時点)

2022年12月 月イチ運用成績公開（確定拠出年金＆つみたてNISA＆ロボアド&日本株）

どーも、ガジュマルです。世の中はクリスマスムード一色ですね。コロナの制限も緩和されて今年は盛り上がりそうですね。もうこの歳になるとだいぶ縁遠いイベントですがね。

FOMCがほとんど波風立たずに終わったと安心していたら、ラガルド発言やら黒田サプライズやらでだいぶ市場が揺れました。とんでもないクリスマスプレゼントですね。

それでは、さっそく今月の運用成績を振り返ってみましょう。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

（※横スクロールできます）

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
日興インデックスファンド 海外株式	1,807,668	-5.83%	↓	<--	-2.50%
JPM･BRICS5ファンド	1,336,527	13.74%	↓	<--	17.97%
年金積立グローバル・ ラップ	1,319,779	24.70%	↓	<--	31.80%
国内株式インデックス	817,284	-0.30%	↓	<--	5.47%
インデックスファンド 日本債権	765,397	-4.57%	↓	<--	-3.54%
インデックスファンド 海外債権	676,905	-3.08%	↓	<--	2.23%
DCダイワ・グローバル REIT	372,234	4.87%	↓	<--	15.29%

2つのビックサプライズで全敗です。今の感じだと2023年も厳しい状況が続きそうですね。あまり構成はがちゃがちゃイジリたくないので当面はこのまま我慢ですが、ロシアのウクライナ侵攻や中国の外交次第では、『JPM･BRICS5ファンド』がリスクになってくるかな、と思っています。一時は収益率が50%を超えていましたが、13.74%まで下がっています。プラスのうちに売却するのがよいのか、ガチホで上がる時を待つのか、悩ましいところです。

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

今年は年末にかけてNISAによいニュースがありましたね。非課税枠も拡大され、期限も無期限となりました。これで一段と投資を身近に感じる人が増えるといいですね。投資を始めるにはなかなか難しい時期ですけど。。。

SBI証券

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
レオス-ひふみプラス	531,027	15.44%	↓	<--	21.29%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	327,288	63.64%	↓	<--	77.15%

つみたてNISAもどちらも下落。まだまだ収益率はプラスを保っていますが、ひふみプラスあたりはそろそろマイナスに転落するのではないかと戦々恐々です。

SBI証券で口座開設をされる方は↓のバーナーをクリックしてください。

楽天証券

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
全米株式インデックス・ ファンド	925,574	19.00%	↓	<--	30.68%
eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)	525,639	24.50%	↓	<--	36.70%

米国株式インデックス一点投資の楽天証券つみたてNISA。。言わずもがな両銘柄とも下がっています。同じ時期に購入した同じ米国株のインデックス銘柄ですが、収益率に少し開きがでてきました。やっぱりeMAXISなのか。

ロボアド（テオ）

ロボットアドバイザー「THEO（テオ）」の運用実績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
グロース	717,612	24.32%	↓	<--	32.45%
インカム	378,455	20.18%	↓	<--	25.10%
インフレ	123,635	43.70%	↓	<--	50.25%

ロボアドも例外なく下がっています、AIだってなす術なし。全ての銘柄が下がってますからね。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
日本株[単位株]	589,369	16.48%	↓	<--	21.49%
日本株[いちかぶ]	206,091	27.43%	↓	<--	28.09%
持株会	1,108,252	-11.79%	↓	<--	-6.63%

単位株では、今月ＪＦＥとメタウォーターを損切りしました。

gajumaru.hatenablog.jp

どれも下がっている中、LINE証券のいちかぶ投資がこのような状況下でもマイナス幅が小さく、助かりました。黒田サプライズで長期金利の上昇し、銀行関連株に追い風となり、下支えしてくれました。ポートフォリオ上は14%であまり大きくありませんが、分散していたおかげで大やけどにはなりませんでした。分散投資って大事。

少額から株式投資を始めたい方は単位未満株で買えるLINEのいちかぶ投資がお勧めです。興味のある方は↓のバーナーからどうぞ。

まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

12月	拠出額	評価額	損益	収益率
確定拠出年金	6,685,240	7,095,794	410,554	6.14%
つみたてNISA(S)	660,000	858,316	198,316	30.05%
つみたてNISA(楽)	1,199,984	1,451,213	251,229	20.94%
ロボアド	1,130,500	1,228,635	98,135	8.68%
日本株	1,924,101	1,903,712	-20,389	-1.06%
56	11,599,825	12,537,670	937,845	8.08%

2023年は心機一転、株価上昇！となってほしいところですが、今の状況からすると景気後退局面に入り、株価低迷という流れが堅そうですね。一時20%を超えていた全体の収益率も10%を切ってしまいました。

日本株の売買もうまくいかず最近は4連敗。庶民に成長株を見極めるのはハードルが高いし、どうしても感情に流されてしまって売買のタイミングを失っています。

そんな中、楽天ポイントでちまちま単位未満の高配当株を買っているLINE証券は1年を通して割と順調でした。業種を分散させ、下がったら買う、買ったらガチホで配当金を受け取る、これが個人投資家の正解なのでは、と感じています。年末年始にゆっくり来年の投資戦略を考えたいと思いますが、2023年は高配当株に重心を移していく感じになるかな、と思っています。

2022年も情報の薄っぺらいこんなブログにお付き合いいただきありがとうございました。

2023年は投資家の皆様にとって良い年でありますように願っています。

ではよいお年を！

ランキングに参加しています。

↓↓↓ポチっとしていただけると励みになります↓↓↓ 

にほんブログ村

オートモードで月に18.5万円が入ってくる「高配当」株投資 ど素人サラリーマンが元手5万円スタートでできた！ [ 長期株式投資 ] 価格：1650円（税込、送料無料) (2022/12/23時点)

【日本株】定点観測 2022.12.08（損切りと配当金）

どーも、ガジュマルです。ワールドカップで日本が負けてしまってから一気にワールドカップへの興味が薄れています。次はWBCですかね。日本人メジャーリーガーの参戦も続々と決まってどんなチームになるか楽しみです。

【損切り】ＪＦＥとメタウォーター

2銘柄を損切りしました。

まず1つ目はＪＦＥ。鉄鋼では国内第2位。何と言っても魅力は5%を超える高配当。100株1,664円でエントリーしましたが、半導体不足による自動車の減産が響き、需要が低迷。円安や資源高も相まってズルズル下がり、最終的にはー6.67%の1,553円で損切りとなりました。ー11,100円の損失です。一時は1,350円（ー18%超）を切るような場面もありましたので多少傷は浅い状態で損切りできたかと思います。結果的にＪＦＥからは2度配当金をいただき、その合計が10,360円ということで配当金を考えるとトントンに落ち着いた感じです。

2つ目はメタウォーター。こちらは上下水処理設備で国内トップシェアの会社です。1,990円の時に100株買い付けましたが、大株主の日本ガイシと富士電機に対して保有株の一部売却を要請し、応諾されたことが影響し、株価が急落。結局、ー14.57%の1,700円で売却しました。損失額はこれまでで2番目に大きいー29,000円でした。損切りできない悪い癖が出てしまいました。ドライに自分ルールを守らないとこういうことになりますね。

ポートフォリオ

現在のポートフォリオはこんな感じ↓

（横スクロールできます）

銘柄	買付額	評価額	評価損益	損益率
ＵＳＳ	205,800	215,900	10,100	4.91%

半導体不足の影響で新車の生産が落ち込む中、中古車の需要増を見込んで買い付けました。読み通り一時1株2,600円を超えることもありましたが、新車の減産で中古車自体も数が減り、売上減からの株価下落ということで、評価損益こそプラスですが、売り時を逃した状況です。

配当金

今年は個別の日本株で合計21,972円の配当金をいただきました。

銘柄	日付	配当金
Ｉ・ＰＥＸ	2022/03/30	2,789
メタウォーター	2022/06/03	1,594
ＵＳＳ	2022/06/22	2,949
ＪＦＥ	2022/06/27	6,375
メタウォーター	2022/12/02	1,594
ＪＦＥ	2022/12/02	3,985
ＵＳＳ	2022/12/09	2,686
	合計	21,972

また、LINE証券のいちかぶ（単位未満日本株）では下記の企業から、今年1年間で合計6,257円の配当金をいただきました。一つ一つは少額ですが塵も積もればバカにならない金額になってきましたね。配当金は高配当株の購入に充てています。

銘柄	日付	配当金
JT	2022/03/23	¥1,077
コニカミノルタ	2022/05/26	¥13
トヨタ	2022/05/26	¥23
第四北越FG	2022/05/31	¥48
オリックス	2022/06/02	¥76
ソフトバンク	2022/06/08	¥344
三井物産	2022/06/22	¥48
リコー	2022/06/24	¥22
NTT	2022/06/24	¥240
三菱商事	2022/06/24	¥190
ENEOS	2022/06/28	¥132
日産自	2022/06/28	¥9
中部電力	2022/06/28	¥41
長谷工	2022/06/28	¥73
武田	2022/06/29	¥287
三菱UFJ	2022/06/29	¥267
三井住友FG	2022/06/29	¥84
JT	2022/08/31	¥1,136
INPEX	2022/08/31	¥25
アサヒホールディングス	2022/11/17	¥37
トヨタ自動車	2022/11/19	¥61
良品計画	2022/11/22	¥48
商船三井	2022/11/25	¥240
コニカミノルタ	2022/11/26	¥9
日本製鉄	2022/11/29	¥73
中部電力	2022/11/29	¥41
ENEOS	2022/11/30	¥132
リコー	2022/11/30	¥28
第四北越FG	2022/11/30	¥48
三菱商事	2022/11/30	¥185
武田	2022/11/30	¥287
三井物産	2022/12/01	¥53
三菱ケミG	2022/12/01	¥13
三井住友FG	2022/12/01	¥93
三菱UFJ	2022/12/02	¥249
オリックス	2022/12/03	¥69
長谷工	2022/12/02	¥64
ソフトバンク	2022/12/02	¥344
三菱HCキャピタル	2022/12/09	¥48
	合計	¥6,257

通算損益

これまでの通算損益はこちら↓

（※横スクロールできます）

銘柄	買付額	売却額	最終損益	損益率
Ｚホールディングス	55,500	65,700	+10,200	18.38%
みずほFG	13,650	13,940	+290	2.12%
ライフネット生命	126,600	153,400	+26,800	21.17%
Ｚホールディングス	69,100	63,100	-6,000	-8.68%
楽天	95,080	119,800	+24,720	26.00%
三菱ケミHD	64,930	60,600	-4,330	-6.67%
三菱UFJ	42,810	42,280	-530	-1.24%
楽天	104,870	115,900	+11,030	10.52%
ソフトバンク	123,890	128,000	+4,110	3.32%
ライフネット生命	154,480	174,800	+20,320	13.15%
楽天	97,880	112,900	+15,020	15.35%
アンジェス	131,180	110,900	-20,280	-15.46%
Ｚホールディングス	69,110	59,960	-9,150	-13.24%
ライフネット生命	147,100	118,300	-28,800	-19.58%
ヤマダHD	59,190	54,730	-4,460	-7.54%
横浜ゴム	193,420	232,100	+38,680	20.00%
丸紅	80,950	101,200	+20,250	25.02%
テラプローブ	211,800	190,600	-21,200	-10.01%
ガンホー	201,560	216,240	+14,680	7.28%
ＩＮＰＥＸ	88,200	75,900	-12,300	-13.95%
ＩＭＶ	76,200	69,000	-7,200	-9.45%
グッドスピード	186,600	238,000	+51,400	27.55%
日東工	180,700	151,200	-29,500	-16.33%
Ｉ・ＰＥＸ	201,500	191,400	-10,100	-5.01%
ＪＦＥ	166,400	155,300	-11,100	-6.67%
メタウォーター	199,000	170,000	-29,000	-14.57%
通算損益			+43,550

こうやって見ると連敗続きですね。もう個別株は引退した方がいいかもしれません。。。ふるさと納税でたんまりお金使ってしまったので売却（損切り）で得た現金はそちらに充てることになりそうです。

ランキングに参加しています。

↓↓↓ポチっとしていただけると励みになります↓↓↓ 

にほんブログ村

オートモードで月に18.5万円が入ってくる「高配当」株投資 ど素人サラリーマンが元手5万円スタートでできた！ [ 長期株式投資 ] 価格：1650円（税込、送料無料) (2022/12/9時点)