2022年1月月イチ運用成績公開（確定拠出年金＆つみたてNISA＆ロボアド&日本株）

どーも、ガジュマルです。2022年に入りましたが、オミクロン株で新型コロナ感染者数がエライこっちゃになっていますね。もう怖くて外を出歩けません。ほんでもって資産がどんどん目減りしていてこちらもエライこっちゃです。

確定拠出年金
つみたてNISA
- SBI証券
- 楽天証券
ロボアド（テオ）
日本株
まとめ

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海外に目を向けるとロシアがウクライナに軍事進攻を今にも始めそうな勢いだし、北朝鮮はミサイルを打ちまくっているし、その隙に中国は台湾に圧力をかけているし、緊張感が一気に高まっています。均衡が崩れると同時多発的にドンパチ軍事衝突が起きそうな予感がしています。

トンガで起きた海底火山の大噴火も見過ごせませんね。これが刺激となって富士山の噴火だったり、大地震が来たりなんかもあり得そうです。

いいニュースがありませんが、今月の運用成績を見ていきましょう。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

（※横スクロールできます）

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
日興インデックスファンド海外株式	1,882,599	8.35%	↓	<--	12.42%
JPM･BRICS5ファンド	1,548,942	46.94%	↑	<--	43.79%
年金積立グローバル・ラップ	1,236,214	28.39%	↓	<--	32.10%
国内株式インデックス	746,547	-1.68%	↓	<--	1.41%
インデックスファンド日本債権	737,995	-0.39%	↓	<--	0.02%
インデックスファンド海外債権	632,268	-0.83%	↓	<--	1.53%
DCダイワ・グローバル REIT	384,158	18.31%	↓	<--	20.49%

はい、ほぼ全面安です。

アメリカでの利上げ、急激なインフレなどの混乱から米国株を中心に大きく下げています。加えてロシアのウクライナ軍事進攻が現実味を帯びており、NY市場はかなり動揺しているように感じます。

資産額は目減りしていますが、積立投資の基本は長期✖分散なのでむしろ今は安く買えてラッキー、と自分に言い聞かせています。まぁ、これまでが順調に上がり過ぎだったわけで調整局面に入っただけ、ということでやり過ごそうと思います。

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
レオス-ひふみプラス	558,371	21.38%	↓	<--	32.29%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	323,939	61.97%	↓	<--	68.20%

先月に引き続き、『ひふみプラス』が大きく下げています。『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』も下げていますが、『ひふみプラス』の下げ幅が大きくてビビります。高い運用費払っているので頑張ってほしいところです。

楽天証券

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
全米株式インデックス・ファンド	685,916	28.61%	↓	<--	38.14%
eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)	400,708	33.57%	↓	<--	42.02%

米国株式一点投資の楽天証券つみたてNISA。オミクロン株の拡大、インフレの急加速、ロシアのウクライナ進行など悪い材料ばかりですね。確定拠出年金同様、こちらも長期積み立てなので上がろうが下がろうが黙々と積み立てを行うのみ。収益が目減りするのを見るのは精神衛生上、あまりよろしくないですが、長期の視点を忘れずに平常心でいたいと思います。

ロボアド（テオ）

ロボットアドバイザー「THEO（テオ）」の運用実績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
グロース	620,232	23.00%	↓	<--	32.57%
インカム	270,438	15.63%	↓	<--	17.80%
インフレ	95,613	29.41%	↓	<--	30.81%

こちらも全面安。

それでもこれまでの貯金があるのでそれなりの収益率を保っています。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
日本株[単位株]	594,935	17.58%	↓	<--	18.86%
日本株[いちかぶ]	144,371	16.12%	↑	<--	14.27%
持株会	926,142	-8.33%	↓	<--	-4.26%

単位株は引き続き下落。狼狽売りもしてしまいました。でもこの状況だと単位株は一旦手放してキャッシュを手元に置いておいてもよいかな、と考えています。単純にモチベーションが下がっているだけってのもありますが。LINE証券のいちかぶで買い付けている高配当株は着々と含み益が積み上がっています。持株会については今月は無視、ということで。。。

まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

1月	拠出額	評価額	損益	収益率
確定拠出年金	6,080,240	7,108,632	1,028,392	16.91%
つみたてNISA(S)	660,000	873,847	213,847	32.40%
つみたてNISA(楽)	833,321	1,065,649	232,328	27.88%
ロボアド	910,500	1,003,664	93,164	10.23%
日本株	1,640,579	1,665,448	24,869	1.52%
45	10,124,640	11,717,240	1,592,600	15.73%

拠出額が1,000万円の大台を超えました。一方で収益率は15.73%まで下がり、新型コロナの感染拡大が始まった2020年の年末の水準まで下落しています。含み益は2ヵ月前から比較すると80万円ほど溶けてしまいました。調整局面という意味ではまだまだ下げるだろうし、長引くだろうとも思っています。我慢の時期が続きますが、平常心を保って市場と向き合いたいと思います。

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