2021-11-16

楽天ポイント錬金術【塵も積もれば山となる！？】

ポイ活マネー

どーも、ガジュマルです。最近はポイント投資をしている人もたくさん見かけるようになりましたね。とは言っても大半はTwitter界隈の株クラさんたちですけど。

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ポイント投資でガジュマルがお勧めするのは楽天ポイント。

楽天市場でのお買い物や楽天カード決済で楽天ポイントがどんどん貯まっていきます。

貯まった楽天ポイントは、1ポイント＝1円で投資信託の購入資金となります。

100円から購入可能なのですっごく小さく始められるというのも投資初心者にとっての魅力の一つですよね。購入時、売却時の手数料も無料です。

ガジュマルが何も分からず一番最初にポイントで買ったのは「たわらノーロード先進国債券」でした。今思えばなぜ債券？って感じですが。

投資初心者の場合、いろいろな投資信託に少しずつ分散投資をしつつ、社会の変化に伴い、銘柄の値動きがどう変わるのか、何の違いが値動きの差になるのか、など観察しながら投資に慣れていくことができます。

もちろん少額なので急激に値が下がっても大損することはないですし、株と違い、投資信託が紙切れ同然（ゼロ円）になることもありません。そして何より元々はポイントなので、多少損をしても精神的なダメージも少ないですよね。

慣れてくれば、お気に入りの投資信託を買い増すという選択肢もありますし、ポイントで買った投資信託を売却すれば現金化できるので、そのお金を原資として株式やFXに投資をすることもできちゃいます。

楽天ポイントで投信購入⇒売却して現金化するフローを、ガジュマルは楽天ポイント錬金術と呼んでいます。

この楽天ポイント錬金術でせっせと現金化を繰り返し、総額は

11万円！！

を超えました。

これまで楽天ポイント錬金術で現金化してきた投資信託はこちら。

（※表は横スクロールできます）

銘柄	買付額	内、現金	売却額	最終損益	収益率
たわらノーロード先進国債券	1,000	997	1,028	28	2.80%
楽天全米インデックスファンド	5,000	1,500	5,205	205	4.10%
楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360)	1,000	0	1,175	175	17.50%
グローバル3倍3分法ファンド	43,145	0	43,912	767	1.78%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	1,000	122	1,057	57	5.70%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	1,000	906	1,160	160	16.00%
iFree NYダウ・インデックス	1,000	940	1,023	23	2.30%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	15,484	0	15,669	185	1.19%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	1,000	960	1,041	41	4.10%
楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）	3,000	0	3,093	93	3.10%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	3,000	0	3,073	73	2.43%
eMAXIS Neo 自動運転	3,000	0	3,246	246	8.20%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	2,000	0	2,022	22	1.10%
eMAXIS Neo 自動運転	3,000	0	3,147	147	4.90%
eMAXIS Neo 自動運転	1,000	0	1,045	45	4.50%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	3,000	0	3,080	80	2.67%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	1,000	0	1,072	72	7.20%
eMAXIS Neo バーチャルリアリティ	2,000	0	2,061	61	3.05%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)	1,000	0	1,002	2	0.20%
eMAXIS Neo 自動運転	2,000	0	2,039	39	1.95%
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	2,000	0	2,030	30	1.50%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)	2,000	0	2,037	37	1.85%
NASDAQ100 3倍ブル	1,000	0	1,091	91	9.10%
テーマレバレッジ EV2倍	1,000	0	1,105	105	10.50%
iFreeレバレッジ NASDAQ100	1,000	0	1,049	49	4.90%
NASDAQ100 3倍ブル	1,000	0	1,015	15	1.50%
iFreeレバレッジ NASDAQ100	1,000	0	1,042	42	4.20%
NASDAQ100 3倍ブル	1,000	0	1,073	73	7.30%
iFreeレバレッジ S&P500	1,000	0	1,028	28	2.80%
eMAXIS Neo 遺伝子工学	1,000	0	1,027	27	2.70%
グローバルAIファンド (予想分配金提示型)	1,000	0	1,014	14	1.40%
SBI日本株4.3ブル	1,000	0	1,118	118	11.80%
NYダウ・トリプル・レバレッジ(3σ)	1,000	0	1,085	85	8.50%
iFreeNEXT NASDAQ100 インデックス	1,000	0	1,065	65	6.50%
iFreeレバレッジ S＆P500	1,000	0	1,088	88	8.80%
iFreeレバレッジ NASDAQ100	1,000	0	1,091	91	9.10%
NASDAQ100 3倍ブル	1,000	0	1,092	92	9.20%
合計	112,629	5,425	116,200	3,571	3.17%

これまでの売却額総額は

116,200円

になりました。

今回は、

eMAXIS Neo 遺伝子工学
グローバルAIファンド
SBI日本株4.3ブル
NYダウ・トリプル・レバレッジ(3σ)
iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
iFreeレバレッジ S＆P500
iFreeレバレッジ NASDAQ100
NASDAQ100 3倍ブル

を現金化しました。

更新をサボって気付けば8つも投資信託を売却していたんですね。

投資信託の売買だけでも＋3.17%の損益率になっています。

投資を始めてみたいという方は、ぜひポイント投資、試してみてください。

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2021-10-23

2021年10月月イチ運用成績公開（確定拠出年金＆つみたてNISA＆ロボアド&日本株）

運用実績マネー

どーも、ガジュマルです。岸田新政権が誕生してから市場は上がったり下がったり。様子見の状態ですかね。新型コロナの新規感染者数は一気に減少し、東京では1日100人を下回る日々が続いています。ワクチン政策を迅速に進めたガースーの隠れた功績なのかもしれませんね。

確定拠出年金
つみたてNISA
- SBI証券
- 楽天証券
ロボアド（テオ）
日本株
まとめ

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一方、世界に目を向けてみると中国恒大集団のデフォルト問題に端を発し、大きく市場が動揺しました。リーマンショック以来の暴落、中国経済のバブル崩壊など様々な憶測が出ましたが、結果的にはNYダウも最高値を更新するなど平穏を取り戻し、株価は上昇基調にあります。とは言え、中国恒大集団の問題は新型コロナのように徐々に世界の経済を蝕む可能性がありますので注視していく必要がありそうですね。

さてさてそれでは今月の運用成績を見ていきましょう。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

（※横スクロールできます）

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
日興インデックスファンド海外株式	1,856,343	10.00%	↓	<--	10.78%
JPM･BRICS5ファンド	1,667,231	63.28%	↑	<--	48.68%
年金積立グローバル・ラップ	1,255,287	33.81%	↑	<--	29.95%
国内株式インデックス	757,477	1.98%	↑	<--	-%
インデックスファンド日本債権	723,454	-0.05%	↓	<--	1.80%
インデックスファンド海外債権	628,897	2.24%	↑	<--	-%
DCダイワ・グローバルREIT	368,462	16.43%	↓	<--	24.00%

今月、確定拠出年金の運用比率をかなり大きく変更しました。

↓こちらのグラフが2021年8月時点の銘柄の構成割合。

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そして運用比率を見直した後がこちら↓

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国内債券の比率を大幅に減らして思い切って海外株式（円グラフの黄色部分）に振り分けました。株式、債券で構成されるバランス型の『年金積立グローバル・ラップ』をさらに細かく振り分けるとこんな感じです↓

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これで50%超が海外株式になりました。成長率が高い分、リスクは高いですが、リーマンショック級の大暴落があったとしても確定拠出年金の積み立て期間中には回復するだろうという想定です。個別銘柄の収益率は、預け替えなどによって前月から下がってはいますが、一時的なものだと考えています。

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
レオス-ひふみプラス	631,370	37.25%	↓	<--	40.35%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	331,221	65.61%	↑	<--	52.15%

先月急伸した『ひふみプラス』ですが、多少下がりましたがいい数字をキープしています。もう一つの『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』ですが、収益率が65%を超え、前月から評価額が3万弱増加しました。信用報酬が低いのにこんなに優秀でよいのでしょうか。

楽天証券

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
全米株式インデックス・ファンド	647,258	38.70%	↑	<--	28.55%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	373,354	40.01%	↑	<--	29.66%

米国株式一点投資の楽天証券つみたてNISA。NYダウが最高値を更新したニュースで分かるように株価は上昇局面にあります。ただテパーリングの開始や長期金利の上昇、インフレ、原油高などどこでブレーキがかかるか見通せない状態が長く続きそうです。

ロボアド（テオ）

ロボットアドバイザー「THEO（テオ）」の運用実績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
グロース	659,131	36.85%	↑	<--	30.68%
インカム	273,568	17.20%	↑	<--	14.42%
インフレ	95,628	27.98%	↑	<--	19.38%

ロボアドも同じく、中国恒大集団の問題で一時大きく下げていましたが、その後の回復スピードは高く今月時点で100万円の大台を突破しました。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
日本株[単位株]	607,348	20.03%	↓	<--	26.91%
日本株[いちかぶ]	130,316	14.31%	↓	<--	16.21%
持株会	1,040,750	9.87%	↓	<--	16.52%

こちらはいずれも前月比より収益率が低下しています。こういう時はもう個別株は止めようとか思うんですが、何故か止められない状態が続いております。

まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

10月	拠出額	評価額	損益	収益率
確定拠出年金	5,915,240	7,270,842	1,355,602	22.92%
つみたてNISA(S)	660,000	964,052	304,052	46.07%
つみたてNISA(楽)	733,323	1,021,314	287,991	39.27%
ロボアド	850,500	1,023,149	172,649	20.30%
日本株	1,567,257	1,778,414	211,157	13.47%
42	9,726,320	12,057,771	2,331,451	23.97%

合計の評価額が1,200万を超えました。特に確定拠出年金のリバランスにより、早速収益率が23%近くまで伸びています。この勢いがどこまで続くか、またどこかでブレーキがあると思いますのでそこに向けた心の準備もしておきたいと思います。

来週から飲食店のお酒の提供時間に対する制限もなくなり、経済の活性化が期待されます。早く海外旅行も自由に行けるようになるといいですね。

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2021-09-29

2021年9月月イチ運用成績公開（確定拠出年金＆つみたてNISA＆ロボアド&日本株）

運用実績マネー

どーも、ガジュマルです。株式投資の有名な格言「Sell In May(株は5月に売れ)」。この言葉には実は続きがあり、「Sell in May, and go away, don't come back until St. Leger day.」、つまり「5月に売って9月に買え」というお話のようです。さて買い時の9月になったのでしょうか。

確定拠出年金
つみたてNISA
- SBI証券
- 楽天証券
ロボアド（テオ）
日本株
まとめ

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アフガニスタンがタリバンに実質支配権を奪われ、アメリカ軍が慌ただしく撤退し、中東の政治不安が一気に高まりました。また、中国の不動産開発大手、中国恒大集団が巨額債務を抱え、債務不履行（デフォルト）の危機が大きく報道されて世界同時株安となりました。リーマンショックのように一気に株が暴落するのではないかと思われましたが、FRBも中国固有の問題、という見解を発信したこともあり、市場は落ち着きを取り戻したようにも見えます。ただし、9月23日期限となっていたドル建て債券の利払いができなかったという報道もあり、30日間の猶予の間に支払ができないと債務不履行となり、一気に市場が反応する可能性もありそうですね。

一方、国内では菅首相が総裁選に不出馬を表明し、首相交代が決定しました。市場はそれを好感し、日経平均は再び3万円の大台を超えましたね。市場の反応とはなんとも非情なものですね。新型コロナのワクチンの接種も進み、1日の感染者数は減少傾向。もう少し感染者の減少が早ければ、菅総理の功績として評価されたのかもしれません。政治は本当に難しいですね。

さてさてそれでは運用成績を見ていきましょう。