【5年目突入】2022年4月 月イチ運用成績公開(確定拠出年金&つみたてNISA&ロボアド&日本株)
どーも、ガジュマルです。円安が止まりませんね。こんなことなら1ドル80円台だった頃にたんまり買っておくんだった。恐らくあの頃が円のピークですね。今後はどんどん落ちていくばかりかと思っています。悲観的になり過ぎず、長期の積み立ては継続したいですね。
2018年の4月にこのブログを始めて丸4年が経ちました。当初は稼げるブログを書いて儲けたお金で投資してさらにお金増やして、、、なんて夢を抱いていましたが、最近はめっきり月一回の運用実績の報告ばかりになっています。だって書くことないんだもん…
とは言え、貯金もできていなかった自分がブログを始めたと同時に投資を始め、色々手探りで続けてきた結果、この4年でつみたてNISA、ロボアド、日本株の合計は500万を超える評価額になっています。大したことはブログに書けませんが、いつか誰かの目に留まり、運用実績が何かの助けになる日が来ることを願って記録し続けていきたいと思います。
確定拠出年金
まずは、確定拠出年金です。
(※横スクロールできます)
概ね順調に回復基調です。ロシアのウクライナ侵攻が続く中、『JPM・BRICS5ファンド』への影響が心配です。経済制裁によるロシアの財政悪化や中国でのコロナ感染拡大による経済へのダメージなどまだまだ大きく下げに転じる材料は多い気がしています。
それにしても日本の株式、債券が一人負けな感じですね。なんだか寂しい限りですが、引き続き分散投資でリスクを回避していければと思います。
つみたてNISA
続いてつみたてNISAです。
SBI証券
『ひふみプラス』は一進一退。今月は少し下げました。一方『三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』はもうすぐ収益率が80%に届きそうな勢いです。こんなことなら全部eMAXISにしときゃよかった、なんて思うのは投資の常ですねぇ。どちらも収益率がプラスなので贅沢言っちゃいけませんね。
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楽天証券
米国株式一点投資の楽天証券つみたてNISA。急速なインフレに対するFRBの金融引き締め策にもうまく立ち回っている印象です。ただ、"Sell in May"の5月以降はそろそろ下降線を辿り、景気後退の局面に入っていくのではないかと予想しています。
ロボアド(テオ)
ロボットアドバイザー「THEO(テオ)」の運用実績です。
引き続き、インフレ対策の銘柄が伸びています。円換算だと合計の収益率が20%弱なんですが、円安の影響でドル換算にすると+200$(+2.2%)と収益率が急に低くなってしまいます。売却する予定はありませんが、このまま円安が続くと気が気ではありませんね。
日本株
最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。
日本株はこぞってマイナスです。急激な円安で業績に悪影響が出る企業が多いのかあまりぱっとしません。高配当株を買い付けているいちかぶ投資の方は、多少下がってはいますが、良い数字を保っています。3月末の配当が入ってくるのが今から楽しみです。
少額から株式投資を始めたい方は単位未満株で買えるLINEのいちかぶ投資がお勧めです。興味のある方は↓のバーナーからどうぞ。
まとめ
運用資産全体の損益は以下の通り。
投資を始めて丸4年。確定拠出年金を除いた、つみたてNISA(SBIと楽天)、ロボアド、日本株の合計は、5,102,343円。80万円ほどは働かずともお金が働いてくれたおかげで増えた分です。新型コロナやロシアのウクライナ侵攻で大きく下げることもありましたが、なんとか収益率はプラスを上回ってきました。
この先20年くらい積み立てし続けることを考えるとまだまだ始まったばかりの序の口ですが、暴落を恐れず、5年目も引き続き、市場と向き合っていきたいと思います。
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楽天ポイント錬金術【改悪にも負けないゾ!】
どーも、ガジュマルです。楽天ポイントの改悪が止まらねぇ。今までが良すぎてユーザーが増えすぎちゃったのかもしれません。これ以上ポイントが貯まりづらくなると乗換も検討が必要ですね。最近始めたPayPayなんかは後発なだけにポイント還元が大盤振る舞いな気がしています。これも最初だけなのかなー、なんて思ったりもしますが。
改悪のニュースを度々目にしますが、ガジュマルのおすすめは今のところ楽天ポイントです。
楽天と言えば楽天市場が有名ですが、単なるネットショッピングに留まらず、楽天カードや楽天トラベル、楽天銀行、楽天証券など様々なサービスが提供されており、そこで使ったサービスに応じてポイントが付与されるので様々な場面で楽天ポイントを貯めることができます。これがいわゆる楽天経済圏です。
貯まった楽天ポイントは、1ポイント=1円で投資信託の購入資金にできます。
100円から購入可能なのですっごく小さく始められるというのも投資初心者にとっての魅力の一つですよね。購入時と売却時の手数料も無料です。
投資初心者にとっても、いろいろな投資信託に少しずつ分散投資をしつつ、社会の変化で銘柄の値動きがどう変わるのか観察しながら投資に慣れていくこともできますよね。
多少評価額が下がっても、元々はポイントなので精神的なダメージも少ないはず。
今回は以下の2銘柄を楽天ポイントで購入し、売却しました。
安定のeMAXISシリーズ。ロシアのウクライナ侵攻後、どの投資信託も基準価額が下がり気味でしたが、急速な勢いで戻りつつあります。それでもまだまだ評価損益がマイナスで塩漬け状態の銘柄がいくつもありますが、、、(泣)
楽天日本株4.3倍ブルなんてナンピン買いしちゃってるもんだから傷口が広がって手のつけようがない感じです。どこで踏ん切りつけて損切りするか、あるいは塩漬けで放置か。。。
これまでの売却額総額は
123,613円
になりました。
コツコツとですが、徐々に増えているのは喜ばしいですね。売却して得た現金を原資にして高配当株に投資しますよ。
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参考までにこれまで楽天ポイント錬金術で現金化してきた投資信託の一覧を張り付けておきます。
(※表は横スクロールできます)
楽天ポイント錬金術【12万円突破】
どーも、ガジュマルです。久しぶりのポイ活記事です。ここ最近は楽天ポイントで投資信託を買い付けてもマイナスになるばかり。なかなか売却できませんでしたが、ようやく、よーーーやくプラスで売却できました。
最近ではいろんなポイントが乱立し、何がお得なのか正直よく分かりません。大切なのは自分の生活にあったポイントでコツコツ貯めていくことだと思っています。
ガジュマルのおすすめはずっと楽天ポイントです。最近は改悪のニュースを良く目にしますが、それでも還元率は他のポイントサービスに比べるとまだまだ高い印象です。
楽天と言えば楽天市場が有名ですが、単なるネットショッピングに留まらず、楽天カードや楽天トラベル、楽天証券など様々なサービスが提供されており、そこで使ったサービスに応じてポイントが付与されるのでザクザク楽天ポイントを貯めることができます。これがいわゆる楽天経済圏ですね。
貯まった楽天ポイントは、1ポイント=1円で投資信託の購入資金にできます。
100円から購入可能なのですっごく小さく始められるというのも投資初心者にとっての魅力の一つですよね。購入時と売却時の手数料も無料です。
投資初心者にとっても、いろいろな投資信託に少しずつ分散投資をしつつ、社会の変化で銘柄の値動きがどう変わるのか観察しながら投資に慣れていくこともできますよね。
多少評価額が下がっても、元々はポイントなので精神的なダメージも少ないはず。
今回は以下の2銘柄を楽天ポイントで購入し、売却しました。
- 楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)
- iFree S&P500インデックス
最近は、ブルとかレバレッジなどいわゆるハイリスクハイリターンの銘柄に投資していましたが、ことごとく評価損益がマイナスに落ちていたこともあり、基本に戻ってインデックスファンドを購入しました。ちょうどタイミングも良く、早々に評価損益がプラスになり、無事マイナスに転じることなく売却できました。
とは言え、まだまだ評価損益がマイナスで塩漬け状態の銘柄がいくつもあります(泣)
早くこれらも評価損益がプラスになって高配当株の原資にしたいんですが、なかなか先は長そうですね。
これまでの売却額総額は
121,365円
になりました。
ついに12万円超え。昔はポイントでディズニーランドの無料パークチケットをもらっていた時期もありました。あれはあれで良かったですけど今の方がお得にポイントが貯められている気がしますし、何より現金化して再投資に回せるのでそれが何よりも魅力ですね。
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参考までにこれまで楽天ポイント錬金術で現金化してきた投資信託の一覧を張り付けておきます。
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2022年3月 月イチ運用成績公開(確定拠出年金&つみたてNISA&ロボアド&日本株)
どーも、ガジュマルです。ロシアによるウクライナ侵攻から1か月。正直こんなにも戦争が長引くとは思っていませんでしたね。日々、多くの人命が失われていると思うと胸が痛いですし、早く終息の日を迎えることを祈っています。
ウクライナ侵攻後、市場は大きく反応しました。特にロシアに対する経済制裁の影響で、世界の経済活動に影響が出ており、エネルギー政策などを見直す動きが加速しています。
確定拠出年金
まずは、確定拠出年金です。
(※横スクロールできます)
前月に比べると概ね回復基調ですが、これまで大きな収益率を誇っていた『JPM・BRICS5ファンド』が大きく下落しています。BRICSの中にロシアが含まれているからですね。これまでは一国のカントリーリスクについて影響が出ることも少なかったし、あまり考えたこともありませんでした。ウクライナ侵攻によってロシアへの経済制裁が厳しくなっており、回復するにも時間がかかりそうです。BRICSの一つ、中国もロシア寄りの態度を見せており、一歩間違うと共倒れのリスクがあります。まさにハイリスクハイリターンの銘柄だったわけですね。ひとまず売却せず、もう少し様子を見守っていきたいと思います。
つみたてNISA
続いてつみたてNISAです。
SBI証券
両銘柄とも回復に転じました。個人的には、もう少し低迷するかと思っていましたが、予想よりも早い回復でした。これも一時的なものかもしれませんし、ロシアの出方次第では、また大きく下げる局面が出てくるかもしれません。
楽天証券
米国株式一点投資の楽天証券つみたてNISA。ここ数日でこちらも急激な回復を見せています。急激なインフレ、利上げなどの悪材料もありますし、ウクライナ侵攻が世界大戦へ発展する可能性も捨てきれませんのでまだまだ予断は許さない状況ですね。
ロボアド(テオ)
ロボットアドバイザー「THEO(テオ)」の運用実績です。
ロボアドですが、インフレ対策の銘柄が大きく伸びています。これぞロボアドの真骨頂。これまでグロースの伸びが良かったので、インフレ対策銘柄を置く意味についてあまり考えていませんでしたが、まさかインフレ対策銘柄に救われる日が来るとは。投資素人が先人の知恵を生かし、投資に生かせるとは素晴らしい世の中ですね。
日本株
最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。
単位株については、高配当株を保有株として買い付けたこともあり、権利確定日に向けて上り調子です。権利落ちすると一気に下げる可能性もありますので、配当を目当てに権利確定日までキープするか、その前に売り抜けるか判断が必要になりそうです。
また、いちかぶの方も同様に、高配当株で構成しているので多くの銘柄が権利確定日を迎える3月末に向けて伸ばしている印象です。こちらはガチホですので、このまま推移を見守っていきたいと思います。
持株会もだいぶ戻してきました。このままプラスに転じてほしいですが、楽観視はできないかなと思っています。
まとめ
運用資産全体の損益は以下の通り。
評価額は1,200万の大台に戻りました。絶好調だった時期は、損益がプラス200万を超えていたことを考えるとまだまだですが、思ったほど下がらずに回復基調にあります。一方でインフレは加速していますし、ロシアのウクライナ侵攻も膠着状態です。ロシアが生物化学兵器や核を使用したら世界大戦に発展する可能性もありますのでまだまだ先が見えない状態が続くように思いますね。
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本日の株模様~2022.03.11【JFE新規買付】
どーも、ガジュマルです。ロシアによるウクライナ侵攻が止む気配はありません。21世紀にこんなに無惨な戦争が起こるなんて想像もしていませんでした。どんな言い訳であっても戦争は正当化できません。戦争という言葉を隠れ蓑にした、ただの大量虐殺、テロ行為に他なりません。ウクライナの人々に早く平和が戻ってくることを切に願っています。
世界は経済制裁で対抗していますが、その反動で原油や物価上昇に繋がり、経済的なダメージという返り血を浴びています。それでも決してテロ国家には屈してはならない、そう信じています。
本日の商い
本日の日経平均は、前日比ー2.05%の25,162.78円。
プーチンショックでリスクオフの動きが強く、大きく下げています。新型コロナから戻りつつある中での急速な物価上昇、それに追い打ちを掛けるロシアのウクライナ侵攻。経済制裁による物流の混乱や輸出入の規制でさらに経済には痛手となるでしょう。
新規買付【JFE】
そんな中、本日「JFE」を新規買付。鉄鋼業界では、国内シェア2位という大手です。ウクライナ侵攻によるロシアへの経済制裁により、鉄鋼業全体に恩恵があるのではないかと予想しています。
また、予想PERは3.55倍、PBRが0.52倍とかなり割安なのと配当利回りが8.39%という高配当株なんです。権利付き最終日は、2022/3/29ということでそれまではがっちりホールドする予定です。
ポートフォリオ
現在のポートフォリオはこんな感じ↓
(横スクロールできます)
どちらも微妙にプラス。ただ、JFEは権利落ちしたらすぐに売却するかもしれません。メタウォーターはまだまだ伸びると信じて中長期でホールド予定です。
通算損益
これまでの通算損益はこちら↓
(※横スクロールできます)
ここ最近はめっきり個別株から遠ざかっていましたが、久々の新規買付が吉と出るか凶と出るか見ものですね。少なくともウクライナ侵攻でかなり情勢が不安定なので難しい局面になることは間違いなさそうです。損切は躊躇なく行っていかないと大やけどしそうなので覚悟して臨みたいと思います。
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2022年2月 月イチ運用成績公開(確定拠出年金&つみたてNISA&ロボアド&日本株)
どーも、ガジュマルです。先週、発熱してもしや?コロナ!?と慌てましたが、ただの風邪でした。去年に続き、意図せず2度目のPCR検査でしたが陰性が証明されました。結果オーライということで。
ロシアがついに動き始めましたね。何の権限か分かりませんが、ウクライナの一部を独立国家として承認した、と。これを引き金にウクライナ侵攻が秒読みとなってきました。やってることはアフガンのタリバン政権と同じようなことですよね。
市場にとってはマイナスなニュースばかりですが、今月の運用成績を見ていきましょう。
確定拠出年金
まずは、確定拠出年金です。
(※横スクロールできます)
前月に続き、全面安です。
間違いなくロシアのウクライナ侵攻が要因の一つではありますが、アメリカでも急激なインフレ、利上げ予測などリスクオフの動きが続いています。資産が目減りしてマイナスになっていくのを見るのはつらいですが、長期的に見たら安く買えるタイミングということで心折れずに継続していきたいと思います。
つみたてNISA
続いてつみたてNISAです。
SBI証券
こちらもマイナス。市場全体が下降線を辿っているので致し方ありません。ここはグッと我慢の時期です。
楽天証券
米国株式一点投資の楽天証券つみたてNISA。下げてはいますが、まだ25%超の収益率を保っています。とは言えこちらもウクライナ侵攻が本格化するとさらに下げるでしょう。積立投資しているので安く買えるということで我慢我慢。
ロボアド(テオ)
ロボットアドバイザー「THEO(テオ)」の運用実績です。
ロボアド、何気に頑張っている。。。前月が悪すぎた感はありますが、それでもグロースとインフレで収益率が前月比プラス。このまま踏みとどまってほしいですね。
日本株
最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。
まず単位株は保有株が好決算だったため、少し改善が見られました。また単位未満株のLINE証券いちかぶ投資ですが、こちらは市場全体が下降傾向にも関わらず、収益率が伸びています。経済の減速に備えて高配当株に資金が流入している感じでしょうか。
とは言え大きなパイを占める持株会が崩壊気味なのでかなりの傷を負っています。。
まとめ
運用資産全体の損益は以下の通り。
日本株はついにマイナスに転落。資産が目減りする厳しい時期ですが前を向いて頑張りたいと思います。
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2022年1月 月イチ運用成績公開(確定拠出年金&つみたてNISA&ロボアド&日本株)
どーも、ガジュマルです。2022年に入りましたが、オミクロン株で新型コロナ感染者数がエライこっちゃになっていますね。もう怖くて外を出歩けません。ほんでもって資産がどんどん目減りしていてこちらもエライこっちゃです。
海外に目を向けるとロシアがウクライナに軍事進攻を今にも始めそうな勢いだし、北朝鮮はミサイルを打ちまくっているし、その隙に中国は台湾に圧力をかけているし、緊張感が一気に高まっています。均衡が崩れると同時多発的にドンパチ軍事衝突が起きそうな予感がしています。
トンガで起きた海底火山の大噴火も見過ごせませんね。これが刺激となって富士山の噴火だったり、大地震が来たりなんかもあり得そうです。
いいニュースがありませんが、今月の運用成績を見ていきましょう。
確定拠出年金
まずは、確定拠出年金です。
(※横スクロールできます)
はい、ほぼ全面安です。
アメリカでの利上げ、急激なインフレなどの混乱から米国株を中心に大きく下げています。加えてロシアのウクライナ軍事進攻が現実味を帯びており、NY市場はかなり動揺しているように感じます。
資産額は目減りしていますが、積立投資の基本は長期✖分散なのでむしろ今は安く買えてラッキー、と自分に言い聞かせています。まぁ、これまでが順調に上がり過ぎだったわけで調整局面に入っただけ、ということでやり過ごそうと思います。
つみたてNISA
続いてつみたてNISAです。
SBI証券
先月に引き続き、『ひふみプラス』が大きく下げています。『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』も下げていますが、『ひふみプラス』の下げ幅が大きくてビビります。高い運用費払っているので頑張ってほしいところです。
楽天証券
米国株式一点投資の楽天証券つみたてNISA。オミクロン株の拡大、インフレの急加速、ロシアのウクライナ進行など悪い材料ばかりですね。確定拠出年金同様、こちらも長期積み立てなので上がろうが下がろうが黙々と積み立てを行うのみ。収益が目減りするのを見るのは精神衛生上、あまりよろしくないですが、長期の視点を忘れずに平常心でいたいと思います。
ロボアド(テオ)
ロボットアドバイザー「THEO(テオ)」の運用実績です。
こちらも全面安。
それでもこれまでの貯金があるのでそれなりの収益率を保っています。
日本株
最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。
単位株は引き続き下落。狼狽売りもしてしまいました。でもこの状況だと単位株は一旦手放してキャッシュを手元に置いておいてもよいかな、と考えています。単純にモチベーションが下がっているだけってのもありますが。LINE証券のいちかぶで買い付けている高配当株は着々と含み益が積み上がっています。持株会については今月は無視、ということで。。。
まとめ
運用資産全体の損益は以下の通り。
拠出額が1,000万円の大台を超えました。一方で収益率は15.73%まで下がり、新型コロナの感染拡大が始まった2020年の年末の水準まで下落しています。含み益は2ヵ月前から比較すると80万円ほど溶けてしまいました。調整局面という意味ではまだまだ下げるだろうし、長引くだろうとも思っています。我慢の時期が続きますが、平常心を保って市場と向き合いたいと思います。
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