虚像に踊る投資の宴

欲に塗れたマネーゲーム

2021年12月 月イチ運用成績公開(確定拠出年金&つみたてNISA&ロボアド&日本株)

どーも、ガジュマルです。メリークリスマス!年の瀬ですねぇ。2021年ももう終わりを迎えようとしています。今年は昨年に引き続き、新型コロナに翻弄された一年でしたね。史上初、無観客での東京オリンピック開催もありました。日本では最近でこそ新規感染者の数が落ち着いていますが、オミクロン株により再び感染拡大が心配されています。withコロナと言いつつも落ち着くにはまだまだ時間がかかりそうですね。

f:id:x9241024:20211224112215p:plain

ここに来てオミクロン株による新型コロナ感染者の拡大によって経済活動が再び制限されるのではないかという懸念から全体的に株価が下がっていますね。中国の景気後退も一因でしょうか。

今月の運用成績を見ていきましょう。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

(※横スクロールできます)

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
日興インデックスファンド
海外株式
1,934,819 12.42% <-- 13.29%
JPM・BRICS5ファンド 1,499,870 43.79% <-- 51.70%
年金積立グローバル・
ラップ
1,261,022 32.10% <-- 34.53%
国内株式インデックス 764,415 1.41% <-- 4.13%
インデックスファンド
日本債権
735,558 0.02% <-- -0.01%
インデックスファンド
海外債権
641,718 1.53% <-- 1.44%
DCダイワ・グローバル
REIT
387,924 20.49% <-- 19.34%

海外株式の比率を50%超に変更して早速下がり始めていますww

とは言え確定拠出年金はひたすら積み立てていくしかありませんので、むしろ基準額が下がってラッキーと、ポジティブシンキングでやり過ごしたいと思います。

不安材料は中国の景気後退で『JPM・BRICS5ファンド』がどこまで下がるか、というところですね。

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
レオス-ひふみプラス 608,555 32.29% <-- 39.41%
三菱UFJ国際 eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
336,407 68.20% <-- 69.24%

『ひふみプラス』が大きく下げました。まぁ、優秀な『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』が下げているので致し方ないでしょう。世の中の大きな波には敵いませんね。

投資信託

楽天証券

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
全米株式インデックス・
ファンド
706,063 38.14% <-- 40.92%
eMAXIS Slim 米国株式
(S&P500)
410,260 42.02% <-- 43.21%

米国株式一点投資の楽天証券つみたてNISA。インフレの加速によりテパーリングが早まりそうではありますが、大きな混乱はなさそうですね。オミクロン株による感染拡大の影響も限定的ということでS&Pも最高値を更新しました。収益率は多少下げていますが、アメリカの強さは健在といったところでしょうか。

ロボアド(テオ)

ロボットアドバイザー「THEO(テオ)」の運用実績です。

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
グロース 643,022 32.57% <-- 35.39%
インカム 275,889 17.80% <-- 17.38%
インフレ 96,939 30.81% <-- 28.94%

ESG関連の株に投資しているグロースですが、なかなか苦戦していますね。グロースに分類されている全銘柄の損益がマイナスです↓。 

f:id:x9241024:20211224135118p:plain

それでも債券中心のインカム、金や不動産のインフレのおかげでそこまで大崩れせずにいられるのかな、と勝手に思っています。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
日本株[単位株] 601,435 18.86% <-- 25.58%
日本株[いちかぶ] 139,667 14.27% <-- 14.24%
持株会 947,158 -4.26% <-- 10.80%

今月の日本株は最悪でしたね。自社株が下がって持株会の損益がマイナスになったこともさることながら単位株で買い付けている日本株もパッとしませんでした。最近、成長株を狙った日本株の売買に対するモチベーションも下がってきつつあるのでいっそのこと優良で高配当な企業にシフトしていくのもありかなーと漠然と考えたりしています。 

0円バナー

まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

12月 拠出額 評価額 損益 収益率
確定拠出年金 6,025,240 7,228,856 1,203,616 19.98%
つみたてNISA(S) 660,000 944,963 284,963 43.18%
つみたてNISA(楽) 799,989 1,116,323 316,334 39.54%
ロボアド 890,500 1,040,570 150,070 16.85%
日本株 1,617,475 1,688,260 70,785 4.38%
44 9,993,204 12,018,972 2,025,768 20.27%

全体的に収益率は下がりましたが、それでも20%超はキープしています。日本株の下げ幅が大きいですね。。。今月単体で見ると下げが目立ちますが、昨年の12月からの1年間で振り返ると、拠出額約200万円の増加に対し、資産全体の評価額は300万円近くになりました。また、損益を見ても80%近くの増加ということで世界的な金融緩和による株価高騰の恩恵を享受できたのかな、と思っています。

  2020年12月時点 2021年12月時点 増減 増減率
拠出額 8,002,656 9,993,204 1,990,548 24.87%
評価額 9,132,490 12,018,972 2,886,482 31.61%
損益 1,129,834 2,025,768 895,934 79.30%

 

本年も一年間、本ブログにお付き合いいただき、ありがとうございました。来年もぼちぼちマイペースで更新していけたらと思いますので引き続きお付き合いいただけますと幸いです。

 

それでは少し早いですが、良いお年を!

 

ランキングに参加しています。

↓↓↓ポチっとしていただけると励みになります↓↓↓ 

ブログランキング・にほんブログ村へ
にほんブログ村

[商品価格に関しましては、リンクが作成された時点と現時点で情報が変更されている場合がございます。]

ジェイソン流 お金の増やし方 [ 厚切りジェイソン ]
価格:1430円(税込、送料無料) (2021/12/24時点)

楽天で購入