虚像に踊る投資の宴

欲に塗れたマネーゲーム

2020年12月 資産運用成績(確定拠出年金&つみたてNISA&ロボアド&日本株)

メリークリスマス!どーも、ガジュマルです。今年最後の運用成績発表です。ガジュマルの資産を大公開しちゃいます!

  

 

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今年はほんとに歴史に残る激動の年でしたね。

 

本来であれば、東京オリンピックが開催され、海外からたくさんの人が訪れ、日本経済もかつての勢いを取り戻して、、、みたいな展開もあり得たはずですが、新型コロナでオリンピックどころか日常の当たり前もどこかに行ってしまいました。

 

各国で続々とワクチンの使用許可が出ている一方でイギリスでは、感染力の高い変異したウィルスも確認されているようですし、なかなか先行きは明るいとは言い難い状況ですね。

 

2021年はどんな年になるのでしょうか。

 

それでは早速、運用成績を見ていきましょう。

 

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

 

銘柄 評価額 収益率     収益率(前月)
ニッセイ利率保証年金 753,141  ー      ー 
インデックスファンド日本債権   1,467,947  2.37%   →  <-- 2.37% 
JPM・BRICS5ファンド 1,237,299  35.80%  <-- 30.11% 
年金積立グローバル・ラップ 989,691  16.27%  <-- 13.93% 
インデックスファンドTOPIX 604,099  11.45%  <-- 9.23% 
ピクテ・ハイインカム 547,032  -2.26%  <-- -3.87% 
日興インデックスファンド 210,488   22.25%  <-- 18.98% 
DCダイワ・グローバルREIT 92,639   -3.54%  <-- -3.11% 

 

前月からの上昇傾向は変わらず、順調に収益率が伸びています。

 

コロナショックの3月に、収益率のマイナス幅が10%を超えた時には、血の気が引きましたが、ある意味あの時期に安く買い付けられていたのが、今に生きているように思います。

 

600万の大台も目の前です。

 

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄 評価額 収益率     収益率(前月)
レオス-ひふみプラス  579,494   26.07%   ↑  <-- 23.17% 

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 

先進国株式インデックス

246,677  23.34%  <-- 18.90% 

 

すでに積立自体は停止していますが、順調に収益率を上げてくれています。 

 

どこまで行くのか本当に楽しみです。

 

楽天証券

銘柄 評価額 収益率     収益率(前月)
全米株式インデックス・ファンド  288,357   17.97%   ↑  <-- 14.49% 
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)  178,133  14.52%  <-- 12.70% 

 

米国インデックスに一点集中の楽天つみたてNISA。

 

大統領選挙も決着が付き、来年1月にバイデン政権に移行します。

 

アメリカでもファイザー社製のワクチン接種が始まったということで、感染者数の減少に繋がれば、さらに一段と株価を押し上げてくれることになると期待しています。

 

ロボアド(テオ)

ロボットアドバイザー「THEO(テオ)」の運用実績です。

 

銘柄 評価額 収益率     収益率(前月)
 グロース   424,229   8.39%   ↑  <-- 5.84% 
 インカム 190,739   7.94%  <-- 7.54% 
 インフレ 65,229   -3.30%  <-- -3.39% 

 

株式中心のグロースが、さらに上昇傾向です。

 

変異ウィルスの影響で、株価の上昇にブレーキがかかりそうで気がかりです。

  

日本株

単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

 

銘柄 評価額 収益率     収益率(前月)
日本株[単位株]  294,893   35.27%   ↓  <-- 38.32% 
日本株[いちかぶ] 45,856  -1.25%   ↓  <-- 0.81% 
持株会 914,002  37.97%   ↑  <-- 26.25% 

 

 

自社株が爆上げしてくれたおかげで収益率を押し上げてくれていますが、単位株、単位未満株ともに高値掴みだったのか、収益率が少し下がっています。 

 

まとめ 

運用資産全体の損益は以下の通り。

 

12月 拠出額 評価額 損益 収益率
確定拠出年金 5,365,240  5,902,336  537,096  10.01% 
つみたてNISA(S) 660,000  826,627  166,627  25.25% 
つみたてNISA(楽) 399,993  466,490  66,497  16.62% 
ロボアド 650,500  682,286  31,786  4.89% 
日本株 926,923  1,254,751  327,828  35.37% 
32 8,002,656  9,132,490  1,129,834  14.12% 

 

 グラフにすると、ドーンっ!

 

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最初のハードル、1,000万まであと少し!!

 

 全体の損益も100万を超えました!

 

ひとまず良い形で2020年を締めくくれそうですね。

 

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