2020年9月資産運用成績（確定拠出年金＆つみたてNISA＆ロボアド）

どーも、ガジュマルです。先月の今頃はちょうど安倍さんの健康不安が取り沙汰されていた頃ですが、菅さんが新しい首相になってからは何となくポジティブなニュースが多いように思います。世間も新首相に好意的な印象を抱いているように思いますが、メディアの印象操作もあるんでしょうかね。スガノミクス、菅新総理の手腕に期待したいです。

確定拠出年金
つみたてNISA
- SBI証券
- 楽天証券
ロボアド（テオ）
まとめ

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直近の日経平均は、あまり大きく上げ下げしませんが、業界別に見ると割と濃淡があるのかな、という印象です。ヨーロッパで新型コロナの感染が再拡大傾向にあり、経済に与える影響が心配です。今月の運用成績はいかに。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
ニッセイ利率保証年金	753,107	ー			ー
インデックスファンド日本債権	1,418,473	2.54%	↑	<--	2.26%
JPM･BRICS5ファンド	1,010,277	15.05%	↓	<--	16.49%
年金積立グローバル・ラップ	893,307	8.09%	↓	<--	8.40%
インデックスファンドTOPIX	542,548	3.42%	↑	<--	0.76%
ピクテ･ハイインカム	511,784	-5.01%	↓	<--	-2.47%
日興インデックスファンド	171,930	10.48%	↓	<--	13.20%
DCダイワ・グローバルREIT	80,296	-8.54%	↑	<--	-10.33%

今月は出入りの多い月ですね。なんとも表現しがたい状況ですが、多少なりともNYダウの下げやヨーロッパでの新型コロナ感染再拡大が影響しているかな、という印象です。とは言え、何もすることはできないので、今後も推移を注視していくしかありません。

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
レオス-ひふみプラス	543,678	18.19%	↑	<--	13.63%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	220,556	10.28%	↓	<--	13.55%

ひふみプラスが順調に評価額を押し上げています。このまま行ってほしいところです。

楽天証券

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
全米株式インデックス・ファンド	191,544	7.75%	↓	<--	10.78%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	121,187	7.12%	↓	<--	10.41%

米国一点集中の楽天つみたてNISA。こちらはNYダウの落ち込みやTikTok、WeChatなどの米国からの締め出しに伴う米中関係の悪化のあおりを受けて下げています。11月の大統領選がある意味では楽しみです。

ロボアド（テオ）

ロボットアドバイザー「THEO（テオ）」の運用実績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
グロース	361,795	-2.17%	↓	<--	0.15%
インカム	163,837	7.64%	↓	<--	8.61%
インフレ	55,123	-6.40%	↓	<--	-2.69%

先月せっかくプラスに転じたと思ったロボアドですが、またしてもマイナスに逆戻り。AIもこの新型コロナは予想できませんでしたよね。

まとめ

運用資産全体の収支は以下の通り。

9月	拠出額	評価額	損益	収益率
確定拠出年金	5,200,240	5,378,248	178,008	3.42%
つみたてNISA(S)	660,000	764,235	104,235	15.79%
つみたてNISA(楽)	290,903	312,731	21,828	7.50%
ロボアド	590,500	582,321	-8,179	-1.39%
29	6,741,643	7,037,535	295,892	4.39%