虚像に踊る投資の宴

欲に塗れたマネーゲーム

楽天ポイント錬金術【12万円突破】

どーも、ガジュマルです。久しぶりのポイ活記事です。ここ最近は楽天ポイント投資信託を買い付けてもマイナスになるばかり。なかなか売却できませんでしたが、ようやく、よーーーやくプラスで売却できました。

最近ではいろんなポイントが乱立し、何がお得なのか正直よく分かりません。大切なのは自分の生活にあったポイントでコツコツ貯めていくことだと思っています。

ガジュマルのおすすめはずっと楽天ポイントです。最近は改悪のニュースを良く目にしますが、それでも還元率は他のポイントサービスに比べるとまだまだ高い印象です。

楽天と言えば楽天市場が有名ですが、単なるネットショッピングに留まらず、楽天カード楽天トラベル、楽天証券など様々なサービスが提供されており、そこで使ったサービスに応じてポイントが付与されるのでザクザク楽天ポイントを貯めることができます。これがいわゆる楽天経済圏ですね。

貯まった楽天ポイントは、1ポイント=1円投資信託の購入資金にできます。

100円から購入可能なのですっごく小さく始められるというのも投資初心者にとっての魅力の一つですよね。購入時と売却時の手数料も無料です。

投資初心者にとっても、いろいろな投資信託に少しずつ分散投資をしつつ、社会の変化で銘柄の値動きがどう変わるのか観察しながら投資に慣れていくこともできますよね。 

多少評価額が下がっても、元々はポイントなので精神的なダメージも少ないはず。

 

今回は以下の2銘柄を楽天ポイントで購入し、売却しました。

  • 楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)
  • iFree S&P500インデックス

 

最近は、ブルとかレバレッジなどいわゆるハイリスクハイリターンの銘柄に投資していましたが、ことごとく評価損益がマイナスに落ちていたこともあり、基本に戻ってインデックスファンドを購入しました。ちょうどタイミングも良く、早々に評価損益がプラスになり、無事マイナスに転じることなく売却できました。

とは言え、まだまだ評価損益がマイナスで塩漬け状態の銘柄がいくつもあります(泣)

早くこれらも評価損益がプラスになって高配当株の原資にしたいんですが、なかなか先は長そうですね。

 

これまでの売却額総額は

121,365円

になりました。

 

ついに12万円超え。昔はポイントでディズニーランドの無料パークチケットをもらっていた時期もありました。あれはあれで良かったですけど今の方がお得にポイントが貯められている気がしますし、何より現金化して再投資に回せるのでそれが何よりも魅力ですね。

 

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参考までにこれまで楽天ポイント錬金術で現金化してきた投資信託の一覧を張り付けておきます。

(※表は横スクロールできます)

銘柄 買付額 内、現金 売却額 最終損益 収益率
たわらノーロード 先進国債 1,000 997 1,028 28 2.80%
楽天全米インデックス
ファンド
5,000 1,500 5,205 205 4.10%
楽天・米国レバレッジ
バランス・ファンド(USA360)
1,000 0 1,175 175 17.50%
グローバル3倍3分法ファンド 43,145 0 43,912 767 1.78%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
1,000 122 1,057 57 5.70%
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
1,000 906 1,160 160 16.00%
iFree NYダウ・インデックス 1,000 940 1,023 23 2.30%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
15,484 0 15,669 185 1.19%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
1,000 960 1,041 41 4.10%
楽天・バンガード・
ファンド(全世界株式)
3,000 0 3,093 93 3.10%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
3,000 0 3,073 73 2.43%
eMAXIS Neo 自動運転 3,000 0 3,246 246 8.20%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
2,000 0 2,022 22 1.10%
eMAXIS Neo 自動運転 3,000 0 3,147 147 4.90%
eMAXIS Neo 自動運転 1,000 0 1,045 45 4.50%
eMAXIS Slim
新興国株式インデックス
3,000 0 3,080 80 2.67%
eMAXIS Slim
新興国株式インデックス
1,000 0 1,072 72 7.20%
eMAXIS Neo
バーチャルリアリティ
2,000 0 2,061 61 3.05%
eMAXIS Slim
全世界株式(除く日本)
1,000 0 1,002 2 0.20%
eMAXIS Neo 自動運転 2,000 0 2,039 39 1.95%
eMAXIS Slim
全世界株式(オール・カントリー)
2,000 0 2,030 30 1.50%
eMAXIS Slim
全世界株式(除く日本)
2,000 0 2,037 37 1.85%
NASDAQ100 3倍ブル 1,000 0 1,091 91 9.10%
テーマレバレッジ EV2倍 1,000 0 1,105 105 10.50%
iFreeレバレッジ NASDAQ100 1,000 0 1,049 49 4.90%
NASDAQ100 3倍ブル 1,000 0 1,015 15 1.50%
iFreeレバレッジ NASDAQ100 1,000 0 1,042 42 4.20%
NASDAQ100 3倍ブル 1,000 0 1,073 73 7.30%
iFreeレバレッジ S&P500 1,000 0 1,028 28 2.80%
eMAXIS Neo 遺伝子工学 1,000 0 1,027 27 2.70%
グローバルAIファンド
(予想分配金提示型)
1,000 0 1,014 14 1.40%
SBI日本株4.3ブル 1,000 0 1,118 118 11.80%
NYダウ・トリプル・
レバレッジ(3σ)
1,000 0 1,085 85 8.50%
iFreeNEXT NASDAQ100
インデックス
1,000 0 1,065 65 6.50%
iFreeレバレッジ S&P500 1,000 0 1,088 88 8.80%
iFreeレバレッジ NASDAQ100 1,000 0 1,091 91 9.10%
NASDAQ100 3倍ブル 1,000 0 1,092 92 9.20%
NASDAQ100 3倍ブル 1,000 0 973 -27 -2.70%
NYダウ・トリプル・
レバレッジ(3σ)
1,000 0 1,061 61 6.10%
NASDAQ100 3倍ブル 1,000 0 932 -68 -6.80%
楽天・バンガード・
ファンド(全世界株式)
1,000 0 1,091 91 9.10%
iFree S&P500インデックス 1,000 0 1,108 108 10.80%
合計 117,629 5,425 121,365 3,736 3.18%

 

2022年3月 月イチ運用成績公開(確定拠出年金&つみたてNISA&ロボアド&日本株)

どーも、ガジュマルです。ロシアによるウクライナ侵攻から1か月。正直こんなにも戦争が長引くとは思っていませんでしたね。日々、多くの人命が失われていると思うと胸が痛いですし、早く終息の日を迎えることを祈っています。

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ウクライナ侵攻後、市場は大きく反応しました。特にロシアに対する経済制裁の影響で、世界の経済活動に影響が出ており、エネルギー政策などを見直す動きが加速しています。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

(※横スクロールできます)

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
日興インデックスファンド
海外株式
1,893,682 6.95% <-- 5.10%
JPM・BRICS5ファンド 1,333,146 23.89% <-- 46.51%
年金積立グローバル・
ラップ
1,279,403 30.64% <-- 26.32%
国内株式インデックス 779,196 1.16% <-- -2.50%
インデックスファンド
日本債権
738,780 -1.75% <-- -1.51%
インデックスファンド
海外債権
649,364 0.13% <-- -1.43%
DCダイワ・グローバル
REIT
410,936 24.45% <-- 14.88%

前月に比べると概ね回復基調ですが、これまで大きな収益率を誇っていた『JPM・BRICS5ファンド』が大きく下落しています。BRICSの中にロシアが含まれているからですね。これまでは一国のカントリーリスクについて影響が出ることも少なかったし、あまり考えたこともありませんでした。ウクライナ侵攻によってロシアへの経済制裁が厳しくなっており、回復するにも時間がかかりそうです。BRICSの一つ、中国もロシア寄りの態度を見せており、一歩間違うと共倒れのリスクがあります。まさにハイリスクハイリターンの銘柄だったわけですね。ひとまず売却せず、もう少し様子を見守っていきたいと思います。

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
レオス-ひふみプラス 559,561 21.64% <-- 16.91%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
338,726 69.36% <-- 58.78%

両銘柄とも回復に転じました。個人的には、もう少し低迷するかと思っていましたが、予想よりも早い回復でした。これも一時的なものかもしれませんし、ロシアの出方次第では、また大きく下げる局面が出てくるかもしれません。

投資信託

楽天証券

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
全米株式インデックス・
ファンド
773,298 33.84% <-- 25.28%
eMAXIS Slim 米国株式
(S&P500)
448,218 39.10% <-- 29.86%

米国株式一点投資の楽天証券つみたてNISA。ここ数日でこちらも急激な回復を見せています。急激なインフレ、利上げなどの悪材料もありますし、ウクライナ侵攻が世界大戦へ発展する可能性も捨てきれませんのでまだまだ予断は許さない状況ですね。

ロボアド(テオ)

ロボットアドバイザー「THEO(テオ)」の運用実績です。

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
グロース 721,796 31.78% <-- 23.09%
インカム 281,963 18.95% <-- 14.91%
インフレ 99,636 45.62% <-- 30.96%

ロボアドですが、インフレ対策の銘柄が大きく伸びています。これぞロボアドの真骨頂。これまでグロースの伸びが良かったので、インフレ対策銘柄を置く意味についてあまり考えていませんでしたが、まさかインフレ対策銘柄に救われる日が来るとは。投資素人が先人の知恵を生かし、投資に生かせるとは素晴らしい世の中ですね。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
日本株[単位株] 626,535 23.82% <-- 19.97%
日本株[いちかぶ] 152,633 20.54% <-- 18.72%
持株会 1,001,187 -2.92% <-- -14.38%

単位株については、高配当株を保有株として買い付けたこともあり、権利確定日に向けて上り調子です。権利落ちすると一気に下げる可能性もありますので、配当を目当てに権利確定日までキープするか、その前に売り抜けるか判断が必要になりそうです。

また、いちかぶの方も同様に、高配当株で構成しているので多くの銘柄が権利確定日を迎える3月末に向けて伸ばしている印象です。こちらはガチホですので、このまま推移を見守っていきたいと思います。

持株会もだいぶ戻してきました。このままプラスに転じてほしいですが、楽観視はできないかなと思っています。

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まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

3月 拠出額 評価額 損益 収益率
確定拠出年金 6,190,240 7,080,056 889,816 14.37%
つみたてNISA(S) 660,000 898,288 238,288 36.10%
つみたてNISA(楽) 899,988 1,221,516 321,528 35.73%
ロボアド 950,500 1,106,208 155,708 16.38%
日本株 1,663,882 1,780,355 116,473 7.00%
47 10,364,610 12,086,423 1,721,813 16.61%

評価額は1,200万の大台に戻りました。絶好調だった時期は、損益がプラス200万を超えていたことを考えるとまだまだですが、思ったほど下がらずに回復基調にあります。一方でインフレは加速していますし、ロシアのウクライナ侵攻も膠着状態です。ロシアが生物化学兵器や核を使用したら世界大戦に発展する可能性もありますのでまだまだ先が見えない状態が続くように思いますね。

 

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本日の株模様~2022.03.11【JFE新規買付】

どーも、ガジュマルです。ロシアによるウクライナ侵攻が止む気配はありません。21世紀にこんなに無惨な戦争が起こるなんて想像もしていませんでした。どんな言い訳であっても戦争は正当化できません。戦争という言葉を隠れ蓑にした、ただの大量虐殺、テロ行為に他なりません。ウクライナの人々に早く平和が戻ってくることを切に願っています。

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世界は経済制裁で対抗していますが、その反動で原油や物価上昇に繋がり、経済的なダメージという返り血を浴びています。それでも決してテロ国家には屈してはならない、そう信じています。

本日の商い

本日の日経平均は、前日比ー2.05%25,162.78円。

プーチンショックでリスクオフの動きが強く、大きく下げています。新型コロナから戻りつつある中での急速な物価上昇、それに追い打ちを掛けるロシアのウクライナ侵攻。経済制裁による物流の混乱や輸出入の規制でさらに経済には痛手となるでしょう。

新規買付【JFE】

そんな中、本日「JFE」を新規買付。鉄鋼業界では、国内シェア2位という大手です。ウクライナ侵攻によるロシアへの経済制裁により、鉄鋼業全体に恩恵があるのではないかと予想しています。

また、予想PERは3.55倍、PBRが0.52倍とかなり割安なのと配当利回りが8.39%という高配当株なんです。権利付き最終日は、2022/3/29ということでそれまではがっちりホールドする予定です。

ポートフォリオ

現在のポートフォリオはこんな感じ↓

(横スクロールできます)

銘柄 買付額 評価額 評価損益 損益率
JFE 166,400 166,900 500 0.30%
メタウォーター 199,000 199,400 400 0.20%

どちらも微妙にプラス。ただ、JFEは権利落ちしたらすぐに売却するかもしれません。メタウォーターはまだまだ伸びると信じて中長期でホールド予定です。 

通算損益

これまでの通算損益はこちら↓

(※横スクロールできます)

銘柄 買付額 売却額 最終損益 損益率
Zホールディングス 55,500 65,700 +10,200 18.38%
みずほFG 13,650 13,940 +290 2.12%
ライフネット生命 126,600 153,400 +26,800 21.17%
Zホールディングス 69,100 63,100 -6,000 -8.68%
楽天 95,080 119,800 +24,720 26.00%
三菱ケミHD 64,930 60,600 -4,330 -6.67%
三菱UFJ 42,810 42,280 -530 -1.24%
楽天 104,870 115,900 +11,030 10.52%
ソフトバンク 123,890 128,000 +4,110 3.32%
ライフネット生命 154,480 174,800 +20,320 13.15%
楽天 97,880 112,900 +15,020 15.35%
アンジェス 131,180 110,900 -20,280 -15.46%
Zホールディングス 69,110 59,960 -9,150 -13.24%
ライフネット生命 147,100 118,300 -28,800 -19.58%
ヤマダHD 59,190 54,730 -4,460 -7.54%
横浜ゴム 193,420 232,100 +38,680 20.00%
丸紅 80,950 101,200 +20,250 25.02%
テラプローブ 211,800 190,600 -21,200 -10.01%
ガンホー 201,560 216,240 +14,680 7.28%
INPEX 88,200 75,900 -12,300 -13.95%
IMV 76,200 69,000 -7,200 -9.45%
グッドスピード 186,600 238,000 +51,400 27.55%
日東工 180,700 151,200 -29,500 -16.33%
I・PEX 201,500 191,400 -10,100 -5.01%
通算損益 +83,650  

ここ最近はめっきり個別株から遠ざかっていましたが、久々の新規買付が吉と出るか凶と出るか見ものですね。少なくともウクライナ侵攻でかなり情勢が不安定なので難しい局面になることは間違いなさそうです。損切は躊躇なく行っていかないと大やけどしそうなので覚悟して臨みたいと思います。

 

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2022年2月 月イチ運用成績公開(確定拠出年金&つみたてNISA&ロボアド&日本株)

どーも、ガジュマルです。先週、発熱してもしや?コロナ!?と慌てましたが、ただの風邪でした。去年に続き、意図せず2度目のPCR検査でしたが陰性が証明されました。結果オーライということで。

f:id:x9241024:20220222092359p:plain

ロシアがついに動き始めましたね。何の権限か分かりませんが、ウクライナの一部を独立国家として承認した、と。これを引き金にウクライナ侵攻が秒読みとなってきました。やってることはアフガンのタリバン政権と同じようなことですよね。

市場にとってはマイナスなニュースばかりですが、今月の運用成績を見ていきましょう。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

(※横スクロールできます)

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
日興インデックスファンド
海外株式
1,843,523 5.10% <-- 8.35%
JPM・BRICS5ファンド 1,560,510 46.51% <-- 46.94%
年金積立グローバル・
ラップ
1,226,701 26.32% <-- 28.39%
国内株式インデックス 745,668 -2.50% <-- -1.68%
インデックスファンド
日本債権
735,145 -1.51% <-- -0.39%
インデックスファンド
海外債権
633,847 -1.43% <-- -0.83%
DCダイワ・グローバル
REIT
376,183 14.88% <-- 18.31%

前月に続き、全面安です。

間違いなくロシアのウクライナ侵攻が要因の一つではありますが、アメリカでも急激なインフレ、利上げ予測などリスクオフの動きが続いています。資産が目減りしてマイナスになっていくのを見るのはつらいですが、長期的に見たら安く買えるタイミングということで心折れずに継続していきたいと思います。

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
レオス-ひふみプラス 537,779 16.91% <-- 21.38%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
317,552 58.78% <-- 61.97%

こちらもマイナス。市場全体が下降線を辿っているので致し方ありません。ここはグッと我慢の時期です。

投資信託

楽天証券

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
全米株式インデックス・
ファンド
695,990 25.28% <-- 28.61%
eMAXIS Slim 米国株式
(S&P500)
404,013 29.86% <-- 33.57%

米国株式一点投資の楽天証券つみたてNISA。下げてはいますが、まだ25%超の収益率を保っています。とは言えこちらもウクライナ侵攻が本格化するとさらに下げるでしょう。積立投資しているので安く買えるということで我慢我慢。

ロボアド(テオ)

ロボットアドバイザー「THEO(テオ)」の運用実績です。

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
グロース 643,240 23.09% <-- 23.00%
インカム 275,922 14.91% <-- 15.63%
インフレ 98,793 30.96% <-- 29.41%

ロボアド、何気に頑張っている。。。前月が悪すぎた感はありますが、それでもグロースとインフレで収益率が前月比プラス。このまま踏みとどまってほしいですね。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
日本株[単位株] 607,035 19.97% <-- 17.58%
日本株[いちかぶ] 150,333 18.72% <-- 16.12%
持株会 882,967 -14.38% <-- -8.33%

まず単位株は保有株が好決算だったため、少し改善が見られました。また単位未満株のLINE証券いちかぶ投資ですが、こちらは市場全体が下降傾向にも関わらず、収益率が伸びています。経済の減速に備えて高配当株に資金が流入している感じでしょうか。

とは言え大きなパイを占める持株会が崩壊気味なのでかなりの傷を負っています。。

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まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

2月 拠出額 評価額 損益 収益率
確定拠出年金 6,135,240 7,121,577 986,337 16.08%
つみたてNISA(S) 660,000 855,331 195,331 29.60%
つみたてNISA(楽) 866,654 1,100,003 233,349 26.93%
ロボアド 930,500 1,018,442 87,942 9.45%
日本株 1,663,882 1,640,335 -23,547 -1.42%
46 10,256,276 11,735,688 1,479,412 14.42%

 

日本株はついにマイナスに転落。資産が目減りする厳しい時期ですが前を向いて頑張りたいと思います。

 

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2022年1月 月イチ運用成績公開(確定拠出年金&つみたてNISA&ロボアド&日本株)

どーも、ガジュマルです。2022年に入りましたが、オミクロン株で新型コロナ感染者数がエライこっちゃになっていますね。もう怖くて外を出歩けません。ほんでもって資産がどんどん目減りしていてこちらもエライこっちゃです。

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海外に目を向けるとロシアがウクライナに軍事進攻を今にも始めそうな勢いだし、北朝鮮はミサイルを打ちまくっているし、その隙に中国は台湾に圧力をかけているし、緊張感が一気に高まっています。均衡が崩れると同時多発的にドンパチ軍事衝突が起きそうな予感がしています。

トンガで起きた海底火山の大噴火も見過ごせませんね。これが刺激となって富士山の噴火だったり、大地震が来たりなんかもあり得そうです。

いいニュースがありませんが、今月の運用成績を見ていきましょう。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

(※横スクロールできます)

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
日興インデックスファンド
海外株式
1,882,599 8.35% <-- 12.42%
JPM・BRICS5ファンド 1,548,942 46.94% <-- 43.79%
年金積立グローバル・
ラップ
1,236,214 28.39% <-- 32.10%
国内株式インデックス 746,547 -1.68% <-- 1.41%
インデックスファンド
日本債権
737,995 -0.39% <-- 0.02%
インデックスファンド
海外債権
632,268 -0.83% <-- 1.53%
DCダイワ・グローバル
REIT
384,158 18.31% <-- 20.49%

はい、ほぼ全面安です。

アメリカでの利上げ、急激なインフレなどの混乱から米国株を中心に大きく下げています。加えてロシアのウクライナ軍事進攻が現実味を帯びており、NY市場はかなり動揺しているように感じます。

資産額は目減りしていますが、積立投資の基本は長期✖分散なのでむしろ今は安く買えてラッキー、と自分に言い聞かせています。まぁ、これまでが順調に上がり過ぎだったわけで調整局面に入っただけ、ということでやり過ごそうと思います。

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
レオス-ひふみプラス 558,371 21.38% <-- 32.29%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
323,939 61.97% <-- 68.20%

先月に引き続き、『ひふみプラス』が大きく下げています。『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』も下げていますが、『ひふみプラス』の下げ幅が大きくてビビります。高い運用費払っているので頑張ってほしいところです。

投資信託

楽天証券

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
全米株式インデックス・
ファンド
685,916 28.61% <-- 38.14%
eMAXIS Slim 米国株式
(S&P500)
400,708 33.57% <-- 42.02%

米国株式一点投資の楽天証券つみたてNISA。オミクロン株の拡大、インフレの急加速、ロシアのウクライナ進行など悪い材料ばかりですね。確定拠出年金同様、こちらも長期積み立てなので上がろうが下がろうが黙々と積み立てを行うのみ。収益が目減りするのを見るのは精神衛生上、あまりよろしくないですが、長期の視点を忘れずに平常心でいたいと思います。

ロボアド(テオ)

ロボットアドバイザー「THEO(テオ)」の運用実績です。

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
グロース 620,232 23.00% <-- 32.57%
インカム 270,438 15.63% <-- 17.80%
インフレ 95,613 29.41% <-- 30.81%

こちらも全面安。

それでもこれまでの貯金があるのでそれなりの収益率を保っています。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
日本株[単位株] 594,935 17.58% <-- 18.86%
日本株[いちかぶ] 144,371 16.12% <-- 14.27%
持株会 926,142 -8.33% <-- -4.26%

単位株は引き続き下落。狼狽売りもしてしまいました。でもこの状況だと単位株は一旦手放してキャッシュを手元に置いておいてもよいかな、と考えています。単純にモチベーションが下がっているだけってのもありますが。LINE証券のいちかぶで買い付けている高配当株は着々と含み益が積み上がっています。持株会については今月は無視、ということで。。。 

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まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

1月 拠出額 評価額 損益 収益率
確定拠出年金 6,080,240 7,108,632 1,028,392 16.91%
つみたてNISA(S) 660,000 873,847 213,847 32.40%
つみたてNISA(楽) 833,321 1,065,649 232,328 27.88%
ロボアド 910,500 1,003,664 93,164 10.23%
日本株 1,640,579 1,665,448 24,869 1.52%
45 10,124,640 11,717,240 1,592,600 15.73%

拠出額が1,000万円の大台を超えました。一方で収益率は15.73%まで下がり、新型コロナの感染拡大が始まった2020年の年末の水準まで下落しています。含み益は2ヵ月前から比較すると80万円ほど溶けてしまいました。調整局面という意味ではまだまだ下げるだろうし、長引くだろうとも思っています。我慢の時期が続きますが、平常心を保って市場と向き合いたいと思います。

 

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楽天ポイント錬金術【またマイナスww】

どーも、ガジュマルです。2022年がスタートしましたね。オミクロン株でまた新型コロナ流行の兆しが見えつつあります。諸外国ではもはやウィズコロナモードであまり行動制限も行ってないようですが、果たして日本の対応はどうなるでしょうか。

f:id:x9241024:20220107171652p:plain

だいぶ市民権を得るようになってきたポイ活。

ガジュマルのおすすめは楽天ポイントです。

楽天と言えば楽天市場が有名ですが、単なるネットショッピングに留まらず、楽天カード楽天トラベル、楽天証券など様々なサービスが提供されており、そこで使ったサービスに応じてポイントが付与されるので簡単に楽天ポイントを貯めることができます。これが楽天経済圏ですね。

貯まった楽天ポイントは、1ポイント=1円投資信託の購入資金となります。

100円から購入可能なのですっごく小さく始められるというのも投資初心者にとっての魅力の一つですよね。購入時、売却時の手数料も無料です。

投資初心者の場合、いろいろな投資信託に少しずつ分散投資をしつつ、社会の変化に伴い、銘柄の値動きがどう変わるのか、何の違いが値動きの差になるのか、など観察しながら投資に慣れていくことができます。 

もちろん少額なので急激に値が下がっても大損することはないですし、株と違い、投資信託が紙切れ同然(ゼロ円)になることもありません。そして何より元々はポイントなので、多少損をしても精神的なダメージも少ないですよね。 

今回は以下の2銘柄を楽天ポイントで購入し、売却しました。

年が明けてからNY市場が好調だったこともあり、1,000円(=1,000ポイント)で買い付けた銘柄が1,100円に迫る勢い。ここだと思ったタイミングで売り注文を出しましたが、翌日、FOMCが早期利上げの可能性に言及し、NY市場の株価は急落。『NYダウ・トリプル・レバレッジ(3σ)』はなんとかプラス(1,061円)で売却できましたが、前回に引き続き、『NASDAQ100 3倍ブル』は932円と68円のマイナスでした(泣)。3倍ブルはやっぱり危険!!40戦38勝2敗ですが、この2敗はいずれも『NASDAQ100 3倍ブル』ですから。タイミングが悪かったと言えばそれまでですけどね。

 

これまで楽天ポイント錬金術で現金化してきた投資信託はこちら。

(※表は横スクロールできます)

銘柄 買付額 内、現金 売却額 最終損益 収益率
たわらノーロード 先進国債 1,000 997 1,028 28 2.80%
楽天全米インデックス
ファンド
5,000 1,500 5,205 205 4.10%
楽天・米国レバレッジ
バランス・ファンド(USA360)
1,000 0 1,175 175 17.50%
グローバル3倍3分法ファンド 43,145 0 43,912 767 1.78%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
1,000 122 1,057 57 5.70%
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
1,000 906 1,160 160 16.00%
iFree NYダウ・インデックス 1,000 940 1,023 23 2.30%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
15,484 0 15,669 185 1.19%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
1,000 960 1,041 41 4.10%
楽天・バンガード・
ファンド(全世界株式)
3,000 0 3,093 93 3.10%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
3,000 0 3,073 73 2.43%
eMAXIS Neo 自動運転 3,000 0 3,246 246 8.20%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
2,000 0 2,022 22 1.10%
eMAXIS Neo 自動運転 3,000 0 3,147 147 4.90%
eMAXIS Neo 自動運転 1,000 0 1,045 45 4.50%
eMAXIS Slim
新興国株式インデックス
3,000 0 3,080 80 2.67%
eMAXIS Slim
新興国株式インデックス
1,000 0 1,072 72 7.20%
eMAXIS Neo
バーチャルリアリティ
2,000 0 2,061 61 3.05%
eMAXIS Slim
全世界株式(除く日本)
1,000 0 1,002 2 0.20%
eMAXIS Neo 自動運転 2,000 0 2,039 39 1.95%
eMAXIS Slim
全世界株式(オール・カントリー)
2,000 0 2,030 30 1.50%
eMAXIS Slim
全世界株式(除く日本)
2,000 0 2,037 37 1.85%
NASDAQ100 3倍ブル 1,000 0 1,091 91 9.10%
テーマレバレッジ EV2倍 1,000 0 1,105 105 10.50%
iFreeレバレッジ NASDAQ100 1,000 0 1,049 49 4.90%
NASDAQ100 3倍ブル 1,000 0 1,015 15 1.50%
iFreeレバレッジ NASDAQ100 1,000 0 1,042 42 4.20%
NASDAQ100 3倍ブル 1,000 0 1,073 73 7.30%
iFreeレバレッジ S&P500 1,000 0 1,028 28 2.80%
eMAXIS Neo 遺伝子工学 1,000 0 1,027 27 2.70%
グローバルAIファンド
(予想分配金提示型)
1,000 0 1,014 14 1.40%
SBI日本株4.3ブル 1,000 0 1,118 118 11.80%
NYダウ・トリプル・
レバレッジ(3σ)
1,000 0 1,085 85 8.50%
iFreeNEXT NASDAQ100
インデックス
1,000 0 1,065 65 6.50%
iFreeレバレッジ S&P500 1,000 0 1,088 88 8.80%
iFreeレバレッジ NASDAQ100 1,000 0 1,091 91 9.10%
NASDAQ100 3倍ブル 1,000 0 1,092 92 9.20%
NASDAQ100 3倍ブル 1,000 0 973 -27 -2.70%
NYダウ・トリプル・
レバレッジ(3σ)
1,000 0 1,061 61 6.10%
NASDAQ100 3倍ブル 1,000 0 932 -68 -6.80%
合計 115,629 5,425 119,166 3,537 3.06%

これまでの売却額総額は

119,166円

になりました。

 

12万円目前です。今年も粛々と楽天ポイント投資信託を買って現金化していきたいと思います。

  

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2021年12月 月イチ運用成績公開(確定拠出年金&つみたてNISA&ロボアド&日本株)

どーも、ガジュマルです。メリークリスマス!年の瀬ですねぇ。2021年ももう終わりを迎えようとしています。今年は昨年に引き続き、新型コロナに翻弄された一年でしたね。史上初、無観客での東京オリンピック開催もありました。日本では最近でこそ新規感染者の数が落ち着いていますが、オミクロン株により再び感染拡大が心配されています。withコロナと言いつつも落ち着くにはまだまだ時間がかかりそうですね。

f:id:x9241024:20211224112215p:plain

ここに来てオミクロン株による新型コロナ感染者の拡大によって経済活動が再び制限されるのではないかという懸念から全体的に株価が下がっていますね。中国の景気後退も一因でしょうか。

今月の運用成績を見ていきましょう。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

(※横スクロールできます)

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
日興インデックスファンド
海外株式
1,934,819 12.42% <-- 13.29%
JPM・BRICS5ファンド 1,499,870 43.79% <-- 51.70%
年金積立グローバル・
ラップ
1,261,022 32.10% <-- 34.53%
国内株式インデックス 764,415 1.41% <-- 4.13%
インデックスファンド
日本債権
735,558 0.02% <-- -0.01%
インデックスファンド
海外債権
641,718 1.53% <-- 1.44%
DCダイワ・グローバル
REIT
387,924 20.49% <-- 19.34%

海外株式の比率を50%超に変更して早速下がり始めていますww

とは言え確定拠出年金はひたすら積み立てていくしかありませんので、むしろ基準額が下がってラッキーと、ポジティブシンキングでやり過ごしたいと思います。

不安材料は中国の景気後退で『JPM・BRICS5ファンド』がどこまで下がるか、というところですね。

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
レオス-ひふみプラス 608,555 32.29% <-- 39.41%
三菱UFJ国際 eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
336,407 68.20% <-- 69.24%

『ひふみプラス』が大きく下げました。まぁ、優秀な『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』が下げているので致し方ないでしょう。世の中の大きな波には敵いませんね。

投資信託

楽天証券

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
全米株式インデックス・
ファンド
706,063 38.14% <-- 40.92%
eMAXIS Slim 米国株式
(S&P500)
410,260 42.02% <-- 43.21%

米国株式一点投資の楽天証券つみたてNISA。インフレの加速によりテパーリングが早まりそうではありますが、大きな混乱はなさそうですね。オミクロン株による感染拡大の影響も限定的ということでS&Pも最高値を更新しました。収益率は多少下げていますが、アメリカの強さは健在といったところでしょうか。

ロボアド(テオ)

ロボットアドバイザー「THEO(テオ)」の運用実績です。

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
グロース 643,022 32.57% <-- 35.39%
インカム 275,889 17.80% <-- 17.38%
インフレ 96,939 30.81% <-- 28.94%

ESG関連の株に投資しているグロースですが、なかなか苦戦していますね。グロースに分類されている全銘柄の損益がマイナスです↓。 

f:id:x9241024:20211224135118p:plain

それでも債券中心のインカム、金や不動産のインフレのおかげでそこまで大崩れせずにいられるのかな、と勝手に思っています。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄 評価額 収益率     収益率
(前月)
日本株[単位株] 601,435 18.86% <-- 25.58%
日本株[いちかぶ] 139,667 14.27% <-- 14.24%
持株会 947,158 -4.26% <-- 10.80%

今月の日本株は最悪でしたね。自社株が下がって持株会の損益がマイナスになったこともさることながら単位株で買い付けている日本株もパッとしませんでした。最近、成長株を狙った日本株の売買に対するモチベーションも下がってきつつあるのでいっそのこと優良で高配当な企業にシフトしていくのもありかなーと漠然と考えたりしています。 

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まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

12月 拠出額 評価額 損益 収益率
確定拠出年金 6,025,240 7,228,856 1,203,616 19.98%
つみたてNISA(S) 660,000 944,963 284,963 43.18%
つみたてNISA(楽) 799,989 1,116,323 316,334 39.54%
ロボアド 890,500 1,040,570 150,070 16.85%
日本株 1,617,475 1,688,260 70,785 4.38%
44 9,993,204 12,018,972 2,025,768 20.27%

全体的に収益率は下がりましたが、それでも20%超はキープしています。日本株の下げ幅が大きいですね。。。今月単体で見ると下げが目立ちますが、昨年の12月からの1年間で振り返ると、拠出額約200万円の増加に対し、資産全体の評価額は300万円近くになりました。また、損益を見ても80%近くの増加ということで世界的な金融緩和による株価高騰の恩恵を享受できたのかな、と思っています。

  2020年12月時点 2021年12月時点 増減 増減率
拠出額 8,002,656 9,993,204 1,990,548 24.87%
評価額 9,132,490 12,018,972 2,886,482 31.61%
損益 1,129,834 2,025,768 895,934 79.30%

 

本年も一年間、本ブログにお付き合いいただき、ありがとうございました。来年もぼちぼちマイペースで更新していけたらと思いますので引き続きお付き合いいただけますと幸いです。

 

それでは少し早いですが、良いお年を!

 

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