2022年2月 月イチ運用成績公開（確定拠出年金＆つみたてNISA＆ロボアド&日本株）

どーも、ガジュマルです。先週、発熱してもしや？コロナ！？と慌てましたが、ただの風邪でした。去年に続き、意図せず2度目のPCR検査でしたが陰性が証明されました。結果オーライということで。

ロシアがついに動き始めましたね。何の権限か分かりませんが、ウクライナの一部を独立国家として承認した、と。これを引き金にウクライナ侵攻が秒読みとなってきました。やってることはアフガンのタリバン政権と同じようなことですよね。

市場にとってはマイナスなニュースばかりですが、今月の運用成績を見ていきましょう。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

（※横スクロールできます）

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
日興インデックスファンド 海外株式	1,843,523	5.10%	↓	<--	8.35%
JPM･BRICS5ファンド	1,560,510	46.51%	↓	<--	46.94%
年金積立グローバル・ ラップ	1,226,701	26.32%	↓	<--	28.39%
国内株式インデックス	745,668	-2.50%	↓	<--	-1.68%
インデックスファンド 日本債権	735,145	-1.51%	↓	<--	-0.39%
インデックスファンド 海外債権	633,847	-1.43%	↓	<--	-0.83%
DCダイワ・グローバル REIT	376,183	14.88%	↓	<--	18.31%

前月に続き、全面安です。

間違いなくロシアのウクライナ侵攻が要因の一つではありますが、アメリカでも急激なインフレ、利上げ予測などリスクオフの動きが続いています。資産が目減りしてマイナスになっていくのを見るのはつらいですが、長期的に見たら安く買えるタイミングということで心折れずに継続していきたいと思います。

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
レオス-ひふみプラス	537,779	16.91%	↓	<--	21.38%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	317,552	58.78%	↓	<--	61.97%

こちらもマイナス。市場全体が下降線を辿っているので致し方ありません。ここはグッと我慢の時期です。

楽天証券

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
全米株式インデックス・ ファンド	695,990	25.28%	↓	<--	28.61%
eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)	404,013	29.86%	↓	<--	33.57%

米国株式一点投資の楽天証券つみたてNISA。下げてはいますが、まだ25%超の収益率を保っています。とは言えこちらもウクライナ侵攻が本格化するとさらに下げるでしょう。積立投資しているので安く買えるということで我慢我慢。

ロボアド（テオ）

ロボットアドバイザー「THEO（テオ）」の運用実績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
グロース	643,240	23.09%	↑	<--	23.00%
インカム	275,922	14.91%	↓	<--	15.63%
インフレ	98,793	30.96%	↑	<--	29.41%

ロボアド、何気に頑張っている。。。前月が悪すぎた感はありますが、それでもグロースとインフレで収益率が前月比プラス。このまま踏みとどまってほしいですね。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
日本株[単位株]	607,035	19.97%	↑	<--	17.58%
日本株[いちかぶ]	150,333	18.72%	↑	<--	16.12%
持株会	882,967	-14.38%	↓	<--	-8.33%

まず単位株は保有株が好決算だったため、少し改善が見られました。また単位未満株のLINE証券いちかぶ投資ですが、こちらは市場全体が下降傾向にも関わらず、収益率が伸びています。経済の減速に備えて高配当株に資金が流入している感じでしょうか。

とは言え大きなパイを占める持株会が崩壊気味なのでかなりの傷を負っています。。

まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

2月	拠出額	評価額	損益	収益率
確定拠出年金	6,135,240	7,121,577	986,337	16.08%
つみたてNISA(S)	660,000	855,331	195,331	29.60%
つみたてNISA(楽)	866,654	1,100,003	233,349	26.93%
ロボアド	930,500	1,018,442	87,942	9.45%
日本株	1,663,882	1,640,335	-23,547	-1.42%
46	10,256,276	11,735,688	1,479,412	14.42%

日本株はついにマイナスに転落。資産が目減りする厳しい時期ですが前を向いて頑張りたいと思います。

ランキングに参加しています。

↓↓↓ポチっとしていただけると励みになります↓↓↓ 

にほんブログ村

ジェイソン流　お金の増やし方 [ 厚切りジェイソン ] 価格：1430円（税込、送料無料) (2022/2/22時点)

2022年1月 月イチ運用成績公開（確定拠出年金＆つみたてNISA＆ロボアド&日本株）

どーも、ガジュマルです。2022年に入りましたが、オミクロン株で新型コロナ感染者数がエライこっちゃになっていますね。もう怖くて外を出歩けません。ほんでもって資産がどんどん目減りしていてこちらもエライこっちゃです。

海外に目を向けるとロシアがウクライナに軍事進攻を今にも始めそうな勢いだし、北朝鮮はミサイルを打ちまくっているし、その隙に中国は台湾に圧力をかけているし、緊張感が一気に高まっています。均衡が崩れると同時多発的にドンパチ軍事衝突が起きそうな予感がしています。

トンガで起きた海底火山の大噴火も見過ごせませんね。これが刺激となって富士山の噴火だったり、大地震が来たりなんかもあり得そうです。

いいニュースがありませんが、今月の運用成績を見ていきましょう。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

（※横スクロールできます）

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
日興インデックスファンド 海外株式	1,882,599	8.35%	↓	<--	12.42%
JPM･BRICS5ファンド	1,548,942	46.94%	↑	<--	43.79%
年金積立グローバル・ ラップ	1,236,214	28.39%	↓	<--	32.10%
国内株式インデックス	746,547	-1.68%	↓	<--	1.41%
インデックスファンド 日本債権	737,995	-0.39%	↓	<--	0.02%
インデックスファンド 海外債権	632,268	-0.83%	↓	<--	1.53%
DCダイワ・グローバル REIT	384,158	18.31%	↓	<--	20.49%

はい、ほぼ全面安です。

アメリカでの利上げ、急激なインフレなどの混乱から米国株を中心に大きく下げています。加えてロシアのウクライナ軍事進攻が現実味を帯びており、NY市場はかなり動揺しているように感じます。

資産額は目減りしていますが、積立投資の基本は長期✖分散なのでむしろ今は安く買えてラッキー、と自分に言い聞かせています。まぁ、これまでが順調に上がり過ぎだったわけで調整局面に入っただけ、ということでやり過ごそうと思います。

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
レオス-ひふみプラス	558,371	21.38%	↓	<--	32.29%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	323,939	61.97%	↓	<--	68.20%

先月に引き続き、『ひふみプラス』が大きく下げています。『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』も下げていますが、『ひふみプラス』の下げ幅が大きくてビビります。高い運用費払っているので頑張ってほしいところです。

楽天証券

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
全米株式インデックス・ ファンド	685,916	28.61%	↓	<--	38.14%
eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)	400,708	33.57%	↓	<--	42.02%

米国株式一点投資の楽天証券つみたてNISA。オミクロン株の拡大、インフレの急加速、ロシアのウクライナ進行など悪い材料ばかりですね。確定拠出年金同様、こちらも長期積み立てなので上がろうが下がろうが黙々と積み立てを行うのみ。収益が目減りするのを見るのは精神衛生上、あまりよろしくないですが、長期の視点を忘れずに平常心でいたいと思います。

ロボアド（テオ）

ロボットアドバイザー「THEO（テオ）」の運用実績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
グロース	620,232	23.00%	↓	<--	32.57%
インカム	270,438	15.63%	↓	<--	17.80%
インフレ	95,613	29.41%	↓	<--	30.81%

こちらも全面安。

それでもこれまでの貯金があるのでそれなりの収益率を保っています。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
日本株[単位株]	594,935	17.58%	↓	<--	18.86%
日本株[いちかぶ]	144,371	16.12%	↑	<--	14.27%
持株会	926,142	-8.33%	↓	<--	-4.26%

単位株は引き続き下落。狼狽売りもしてしまいました。でもこの状況だと単位株は一旦手放してキャッシュを手元に置いておいてもよいかな、と考えています。単純にモチベーションが下がっているだけってのもありますが。LINE証券のいちかぶで買い付けている高配当株は着々と含み益が積み上がっています。持株会については今月は無視、ということで。。。 

まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

1月	拠出額	評価額	損益	収益率
確定拠出年金	6,080,240	7,108,632	1,028,392	16.91%
つみたてNISA(S)	660,000	873,847	213,847	32.40%
つみたてNISA(楽)	833,321	1,065,649	232,328	27.88%
ロボアド	910,500	1,003,664	93,164	10.23%
日本株	1,640,579	1,665,448	24,869	1.52%
45	10,124,640	11,717,240	1,592,600	15.73%

拠出額が1,000万円の大台を超えました。一方で収益率は15.73%まで下がり、新型コロナの感染拡大が始まった2020年の年末の水準まで下落しています。含み益は2ヵ月前から比較すると80万円ほど溶けてしまいました。調整局面という意味ではまだまだ下げるだろうし、長引くだろうとも思っています。我慢の時期が続きますが、平常心を保って市場と向き合いたいと思います。

ランキングに参加しています。

↓↓↓ポチっとしていただけると励みになります↓↓↓ 

にほんブログ村

本当の自由を手に入れる　お金の大学 [ 両＠リベ大学長 ] 価格：1540円（税込、送料無料) (2022/1/25時点)

楽天ポイント錬金術【またマイナスww】

どーも、ガジュマルです。2022年がスタートしましたね。オミクロン株でまた新型コロナ流行の兆しが見えつつあります。諸外国ではもはやウィズコロナモードであまり行動制限も行ってないようですが、果たして日本の対応はどうなるでしょうか。

だいぶ市民権を得るようになってきたポイ活。

ガジュマルのおすすめは楽天ポイントです。

楽天と言えば楽天市場が有名ですが、単なるネットショッピングに留まらず、楽天カードや楽天トラベル、楽天証券など様々なサービスが提供されており、そこで使ったサービスに応じてポイントが付与されるので簡単に楽天ポイントを貯めることができます。これが楽天経済圏ですね。

貯まった楽天ポイントは、1ポイント＝1円で投資信託の購入資金となります。

100円から購入可能なのですっごく小さく始められるというのも投資初心者にとっての魅力の一つですよね。購入時、売却時の手数料も無料です。

投資初心者の場合、いろいろな投資信託に少しずつ分散投資をしつつ、社会の変化に伴い、銘柄の値動きがどう変わるのか、何の違いが値動きの差になるのか、など観察しながら投資に慣れていくことができます。 

もちろん少額なので急激に値が下がっても大損することはないですし、株と違い、投資信託が紙切れ同然（ゼロ円）になることもありません。そして何より元々はポイントなので、多少損をしても精神的なダメージも少ないですよね。 

今回は以下の2銘柄を楽天ポイントで購入し、売却しました。

• NYダウ・トリプル・レバレッジ(3σ)
• NASDAQ100 3倍ブル

年が明けてからNY市場が好調だったこともあり、1,000円（＝1,000ポイント）で買い付けた銘柄が1,100円に迫る勢い。ここだと思ったタイミングで売り注文を出しましたが、翌日、FOMCが早期利上げの可能性に言及し、NY市場の株価は急落。『NYダウ・トリプル・レバレッジ(3σ)』はなんとかプラス（1,061円）で売却できましたが、前回に引き続き、『NASDAQ100 3倍ブル』は932円と68円のマイナスでした(泣)。3倍ブルはやっぱり危険！！40戦38勝2敗ですが、この2敗はいずれも『NASDAQ100 3倍ブル』ですから。タイミングが悪かったと言えばそれまでですけどね。

これまで楽天ポイント錬金術で現金化してきた投資信託はこちら。

（※表は横スクロールできます）

銘柄	買付額	内、現金	売却額	最終損益	収益率
たわらノーロード 先進国債券	1,000	997	1,028	28	2.80%
楽天全米インデックス ファンド	5,000	1,500	5,205	205	4.10%
楽天・米国レバレッジ バランス・ファンド(USA360)	1,000	0	1,175	175	17.50%
グローバル3倍3分法ファンド	43,145	0	43,912	767	1.78%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	1,000	122	1,057	57	5.70%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	1,000	906	1,160	160	16.00%
iFree NYダウ・インデックス	1,000	940	1,023	23	2.30%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	15,484	0	15,669	185	1.19%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	1,000	960	1,041	41	4.10%
楽天・バンガード・ ファンド（全世界株式）	3,000	0	3,093	93	3.10%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	3,000	0	3,073	73	2.43%
eMAXIS Neo 自動運転	3,000	0	3,246	246	8.20%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	2,000	0	2,022	22	1.10%
eMAXIS Neo 自動運転	3,000	0	3,147	147	4.90%
eMAXIS Neo 自動運転	1,000	0	1,045	45	4.50%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	3,000	0	3,080	80	2.67%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	1,000	0	1,072	72	7.20%
eMAXIS Neo バーチャルリアリティ	2,000	0	2,061	61	3.05%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)	1,000	0	1,002	2	0.20%
eMAXIS Neo 自動運転	2,000	0	2,039	39	1.95%
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	2,000	0	2,030	30	1.50%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)	2,000	0	2,037	37	1.85%
NASDAQ100 3倍ブル	1,000	0	1,091	91	9.10%
テーマレバレッジ EV2倍	1,000	0	1,105	105	10.50%
iFreeレバレッジ NASDAQ100	1,000	0	1,049	49	4.90%
NASDAQ100 3倍ブル	1,000	0	1,015	15	1.50%
iFreeレバレッジ NASDAQ100	1,000	0	1,042	42	4.20%
NASDAQ100 3倍ブル	1,000	0	1,073	73	7.30%
iFreeレバレッジ S&P500	1,000	0	1,028	28	2.80%
eMAXIS Neo 遺伝子工学	1,000	0	1,027	27	2.70%
グローバルAIファンド (予想分配金提示型)	1,000	0	1,014	14	1.40%
SBI日本株4.3ブル	1,000	0	1,118	118	11.80%
NYダウ・トリプル・ レバレッジ(3σ)	1,000	0	1,085	85	8.50%
iFreeNEXT NASDAQ100 インデックス	1,000	0	1,065	65	6.50%
iFreeレバレッジ S＆P500	1,000	0	1,088	88	8.80%
iFreeレバレッジ NASDAQ100	1,000	0	1,091	91	9.10%
NASDAQ100 3倍ブル	1,000	0	1,092	92	9.20%
NASDAQ100 3倍ブル	1,000	0	973	-27	-2.70%
NYダウ・トリプル・ レバレッジ(3σ)	1,000	0	1,061	61	6.10%
NASDAQ100 3倍ブル	1,000	0	932	-68	-6.80%
合計	115,629	5,425	119,166	3,537	3.06%

これまでの売却額総額は

119,166円

になりました。

12万円目前です。今年も粛々と楽天ポイントで投資信託を買って現金化していきたいと思います。

ランキングに参加しています。 

↓↓↓ポチっとしていただけると励みになります↓↓↓ 

にほんブログ村

誰でもトクする「ポイ活」BOOK　スマホで簡単！どんどん貯まる！／「ポイ活」スタート研究会【1000円以上送料無料】 価格：1430円（税込、送料無料) (2022/1/7時点)

2021年12月 月イチ運用成績公開（確定拠出年金＆つみたてNISA＆ロボアド&日本株）

どーも、ガジュマルです。メリークリスマス！年の瀬ですねぇ。2021年ももう終わりを迎えようとしています。今年は昨年に引き続き、新型コロナに翻弄された一年でしたね。史上初、無観客での東京オリンピック開催もありました。日本では最近でこそ新規感染者の数が落ち着いていますが、オミクロン株により再び感染拡大が心配されています。withコロナと言いつつも落ち着くにはまだまだ時間がかかりそうですね。

ここに来てオミクロン株による新型コロナ感染者の拡大によって経済活動が再び制限されるのではないかという懸念から全体的に株価が下がっていますね。中国の景気後退も一因でしょうか。

今月の運用成績を見ていきましょう。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

（※横スクロールできます）

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
日興インデックスファンド 海外株式	1,934,819	12.42%	↓	<--	13.29%
JPM･BRICS5ファンド	1,499,870	43.79%	↓	<--	51.70%
年金積立グローバル・ ラップ	1,261,022	32.10%	↓	<--	34.53%
国内株式インデックス	764,415	1.41%	↓	<--	4.13%
インデックスファンド 日本債権	735,558	0.02%	↑	<--	-0.01%
インデックスファンド 海外債権	641,718	1.53%	↑	<--	1.44%
DCダイワ・グローバル REIT	387,924	20.49%	↑	<--	19.34%

海外株式の比率を50%超に変更して早速下がり始めていますww

とは言え確定拠出年金はひたすら積み立てていくしかありませんので、むしろ基準額が下がってラッキーと、ポジティブシンキングでやり過ごしたいと思います。

不安材料は中国の景気後退で『JPM･BRICS5ファンド』がどこまで下がるか、というところですね。

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
レオス-ひふみプラス	608,555	32.29%	↓	<--	39.41%
三菱UFJ国際 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	336,407	68.20%	↓	<--	69.24%

『ひふみプラス』が大きく下げました。まぁ、優秀な『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』が下げているので致し方ないでしょう。世の中の大きな波には敵いませんね。

楽天証券

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
全米株式インデックス・ ファンド	706,063	38.14%	↓	<--	40.92%
eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)	410,260	42.02%	↓	<--	43.21%

米国株式一点投資の楽天証券つみたてNISA。インフレの加速によりテパーリングが早まりそうではありますが、大きな混乱はなさそうですね。オミクロン株による感染拡大の影響も限定的ということでS&Pも最高値を更新しました。収益率は多少下げていますが、アメリカの強さは健在といったところでしょうか。

ロボアド（テオ）

ロボットアドバイザー「THEO（テオ）」の運用実績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
グロース	643,022	32.57%	↓	<--	35.39%
インカム	275,889	17.80%	↑	<--	17.38%
インフレ	96,939	30.81%	↑	<--	28.94%

ESG関連の株に投資しているグロースですが、なかなか苦戦していますね。グロースに分類されている全銘柄の損益がマイナスです↓。 

それでも債券中心のインカム、金や不動産のインフレのおかげでそこまで大崩れせずにいられるのかな、と勝手に思っています。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率 （前月）
日本株[単位株]	601,435	18.86%	↓	<--	25.58%
日本株[いちかぶ]	139,667	14.27%	↑	<--	14.24%
持株会	947,158	-4.26%	↓	<--	10.80%

今月の日本株は最悪でしたね。自社株が下がって持株会の損益がマイナスになったこともさることながら単位株で買い付けている日本株もパッとしませんでした。最近、成長株を狙った日本株の売買に対するモチベーションも下がってきつつあるのでいっそのこと優良で高配当な企業にシフトしていくのもありかなーと漠然と考えたりしています。 

まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

12月	拠出額	評価額	損益	収益率
確定拠出年金	6,025,240	7,228,856	1,203,616	19.98%
つみたてNISA(S)	660,000	944,963	284,963	43.18%
つみたてNISA(楽)	799,989	1,116,323	316,334	39.54%
ロボアド	890,500	1,040,570	150,070	16.85%
日本株	1,617,475	1,688,260	70,785	4.38%
44	9,993,204	12,018,972	2,025,768	20.27%

全体的に収益率は下がりましたが、それでも20%超はキープしています。日本株の下げ幅が大きいですね。。。今月単体で見ると下げが目立ちますが、昨年の12月からの1年間で振り返ると、拠出額約200万円の増加に対し、資産全体の評価額は300万円近くになりました。また、損益を見ても80%近くの増加ということで世界的な金融緩和による株価高騰の恩恵を享受できたのかな、と思っています。

	2020年12月時点	2021年12月時点	増減	増減率
拠出額	8,002,656	9,993,204	1,990,548	24.87%
評価額	9,132,490	12,018,972	2,886,482	31.61%
損益	1,129,834	2,025,768	895,934	79.30%

本年も一年間、本ブログにお付き合いいただき、ありがとうございました。来年もぼちぼちマイペースで更新していけたらと思いますので引き続きお付き合いいただけますと幸いです。

それでは少し早いですが、良いお年を！

ランキングに参加しています。

↓↓↓ポチっとしていただけると励みになります↓↓↓ 

にほんブログ村

ジェイソン流　お金の増やし方 [ 厚切りジェイソン ] 価格：1430円（税込、送料無料) (2021/12/24時点) 楽天で購入

【日本株】定点観測 2021.12.07（損切り、配当金など）

どーも、ガジュマルです。なんだかんだで街にはだいぶ人が戻ってきましたね。オミクロン株の登場で市場も動揺し、また感染拡大の波が訪れようとしている雰囲気ですが、蓋を開けてみたら感染力は強いけどあまり重症化には繋がらない感じもあり、実はそんなに恐れるものではなかったり？なんて考えています。外を歩くと風はすっかり冬の香りですね。今年もインフルエンザは流行らないといいな。

本日の商い

本日の日経平均は、前日比＋1.89%の28,455.60円。

オミクロン株による新型コロナの感染拡大や雇用統計が予想を下回ったことでNYダウも大きく下げていましたが、だいぶ戻ってきましたね。それに引きずられるように日経平均も反発しています。

【損切り】日東工

制御盤のキャビネットが主力製品の日東工業。実は電気自動車の充電器を手掛けていたり、一人用のワークスペースのプライベートボックスを製造していたり、とユニークな会社です。個人的には電気自動車の拡大で電気自動車向けの充電器が伸びると見ていましたが、思ったように株価には反映されませんでした。1,807円で100株買い付けていましたが、最終的にはー16.33%の1,512円で損切り。ー29,500円の損失でした。またしても損切りし損ね、傷を拡大させてしまいました。ほんと株取引には向いていないのかしらとつくづく思いますね。。

ポートフォリオ

現在のポートフォリオはこんな感じ↓

（横スクロールできます）

銘柄	買付額	評価額	評価損益	損益率
Ｉ・ＰＥＸ	201,500	201,900	400	0.20%
メタウォーター	199,000	197,300	-1,700	-0.85%

オミクロン株の影響で一気に落ち込み、含み益がぶっ飛んで気持ちも一緒に落ち込んでいましたが、ここ数日でだいぶ戻ってきました。

配当金

日本株では『メタウォーター』から1,594円、日東工業1,993円の配当金を頂きました。また単位未満日本株では下記の企業から少額ですが、合計1,349円の配当金をいただきました。

銘柄	日付	配当金
コニカミノルタ	2021/11/25	¥13
中部電力	2021/11/26	¥21
武田薬品工業	2021/11/29	¥216
第四北越FG	2021/11/29	¥48
リコー	2021/11/29	¥22
三菱商事	2021/11/29	¥171
三井住友FG	2021/12/01	¥84
長谷工	2021/12/02	¥57
ＥＮＥＯＳ	2021/12/02	¥124
三菱UFJ	2021/12/02	¥249
ソフトバンク	2021/12/02	¥344

通算損益

これまでの通算損益はこちら↓

（※横スクロールできます）

銘柄	買付額	売却額	最終損益	損益率
Ｚホールディングス	55,500	65,700	+10,200	18.38%
みずほFG	13,650	13,940	+290	2.12%
ライフネット生命	126,600	153,400	+26,800	21.17%
Ｚホールディングス	69,100	63,100	-6,000	-8.68%
楽天	95,080	119,800	+24,720	26.00%
三菱ケミHD	64,930	60,600	-4,330	-6.67%
三菱UFJ	42,810	42,280	-530	-1.24%
楽天	104,870	115,900	+11,030	10.52%
ソフトバンク	123,890	128,000	+4,110	3.32%
ライフネット生命	154,480	174,800	+20,320	13.15%
楽天	97,880	112,900	+15,020	15.35%
アンジェス	131,180	110,900	-20,280	-15.46%
Ｚホールディングス	69,110	59,960	-9,150	-13.24%
ライフネット生命	147,100	118,300	-28,800	-19.58%
ヤマダHD	59,190	54,730	-4,460	-7.54%
横浜ゴム	193,420	232,100	+38,680	20.00%
丸紅	80,950	101,200	+20,250	25.02%
テラプローブ	211,800	190,600	-21,200	-10.01%
ガンホー	201,560	216,240	+14,680	7.28%
ＩＮＰＥＸ	88,200	75,900	-12,300	-13.95%
ＩＭＶ	76,200	69,000	-7,200	-9.45%
グッドスピード	186,600	238,000	+51,400	27.55%
日東工	180,700	151,200	-29,500	-16.33%
通算損益			+93,750

日東工の損切りで最終損益が再び10万を切ってしまいました。損切りのタイミングが遅いのはなんとかしないとさらに傷を広げてしまいそうな予感。

今年も残り1ヵ月を切りました。年内に新規銘柄に手を出すか、大人しく年を越すか、さてどうなるでしょう。

ランキングに参加しています。

↓↓↓ポチっとしていただけると励みになります↓↓↓ 

にほんブログ村

子どもが10歳になったら投資をさせなさい【電子書籍】[ 横山光昭 ] 価格：1342円 (2021/12/7時点)

楽天ポイント錬金術【初のマイナス(泣)】

どーも、ガジュマルです。ついに12月突入ですね。1年があっという間に過ぎ去りもはや時の流れに身を任せるしかありません。

唐突ですが、ポイント投資でガジュマルがお勧めするのは楽天ポイント。

楽天市場でのお買い物や楽天カード決済で楽天ポイントがどんどん貯まっていきます。

貯まった楽天ポイントは、1ポイント＝1円で投資信託の購入資金となります。

100円から購入可能なのですっごく小さく始められるというのも投資初心者にとっての魅力の一つですよね。購入時、売却時の手数料も無料です。

投資初心者の場合、いろいろな投資信託に少しずつ分散投資をしつつ、社会の変化に伴い、銘柄の値動きがどう変わるのか、何の違いが値動きの差になるのか、など観察しながら投資に慣れていくことができます。 

もちろん少額なので急激に値が下がっても大損することはないですし、株と違い、投資信託が紙切れ同然（ゼロ円）になることもありません。そして何より元々はポイントなので、多少損をしても精神的なダメージも少ないですよね。 

とか言いながら今回初めて売却額が買付額を下回り、実質マイナスになって多少なりともダメージを受けているところです。売却注文を出した時点ではプラスだったのですが、約定されたタイミングが新規の変異株が見つかったタイミングにばっちりかち合ってしまいました。

しかも、銘柄は『NASDAQ100 3倍ブル』という基準価額の変動が大きいハイリスクハイリターン銘柄。下落の幅も大きく、含み益は一気にぶっ飛んでマイナスでの売却となってしまいました。

楽天ポイントで投信購入⇒売却して現金化するフローを、ガジュマルは楽天ポイント錬金術と呼んでいますが、今回マイナスとなったものの、コツコツ現金化した総額は

 12万円！

も目前になってきました。

これまで楽天ポイント錬金術で現金化してきた投資信託はこちら。

（※表は横スクロールできます）

銘柄	買付額	内、現金	売却額	最終損益	収益率
たわらノーロード 先進国債券	1,000	997	1,028	28	2.80%
楽天全米インデックス ファンド	5,000	1,500	5,205	205	4.10%
楽天・米国レバレッジ バランス・ファンド(USA360)	1,000	0	1,175	175	17.50%
グローバル3倍3分法ファンド	43,145	0	43,912	767	1.78%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	1,000	122	1,057	57	5.70%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	1,000	906	1,160	160	16.00%
iFree NYダウ・インデックス	1,000	940	1,023	23	2.30%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	15,484	0	15,669	185	1.19%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	1,000	960	1,041	41	4.10%
楽天・バンガード・ ファンド（全世界株式）	3,000	0	3,093	93	3.10%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	3,000	0	3,073	73	2.43%
eMAXIS Neo 自動運転	3,000	0	3,246	246	8.20%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	2,000	0	2,022	22	1.10%
eMAXIS Neo 自動運転	3,000	0	3,147	147	4.90%
eMAXIS Neo 自動運転	1,000	0	1,045	45	4.50%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	3,000	0	3,080	80	2.67%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	1,000	0	1,072	72	7.20%
eMAXIS Neo バーチャルリアリティ	2,000	0	2,061	61	3.05%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)	1,000	0	1,002	2	0.20%
eMAXIS Neo 自動運転	2,000	0	2,039	39	1.95%
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	2,000	0	2,030	30	1.50%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)	2,000	0	2,037	37	1.85%
NASDAQ100 3倍ブル	1,000	0	1,091	91	9.10%
テーマレバレッジ EV2倍	1,000	0	1,105	105	10.50%
iFreeレバレッジ NASDAQ100	1,000	0	1,049	49	4.90%
NASDAQ100 3倍ブル	1,000	0	1,015	15	1.50%
iFreeレバレッジ NASDAQ100	1,000	0	1,042	42	4.20%
NASDAQ100 3倍ブル	1,000	0	1,073	73	7.30%
iFreeレバレッジ S&P500	1,000	0	1,028	28	2.80%
eMAXIS Neo 遺伝子工学	1,000	0	1,027	27	2.70%
グローバルAIファンド (予想分配金提示型)	1,000	0	1,014	14	1.40%
SBI日本株4.3ブル	1,000	0	1,118	118	11.80%
NYダウ・トリプル・ レバレッジ(3σ)	1,000	0	1,085	85	8.50%
iFreeNEXT NASDAQ100 インデックス	1,000	0	1,065	65	6.50%
iFreeレバレッジ S＆P500	1,000	0	1,088	88	8.80%
iFreeレバレッジ NASDAQ100	1,000	0	1,091	91	9.10%
NASDAQ100 3倍ブル	1,000	0	1,092	92	9.20%
NASDAQ100 3倍ブル	1,000	0	973	-27	-2.70%
合計	113,629	5,425	117,173	3,544	3.12%

これまでの売却額総額は

117,173円

になりました。

今回は、ここ最近のお気に入り

• NASDAQ100 3倍ブル

を現金化しました。

ここまですべてプラスで売り抜けてきただけになんとも残念です。

投資信託は思ったタイミングで約定されないので注意が必要ですね。通常は含み益がある状態で売り注文を出して、約定までに多少下がっても含み益が目減りするだけで、大抵はプラスで約定されるんですが、○○倍銘柄は下がる幅も大きいので約定タイミングによっては含み益を食いつぶしてマイナスになるわけですな。今回の経験を次に繋げていきたいと思います。楽天ポイント錬金術はまだまだ続けていきますよ。

ランキングに参加しています。 

↓↓↓ポチっとしていただけると励みになります↓↓↓ 

にほんブログ村

おうちでラクラク月5万円稼ぐ 超効率ポイ活&メルカリ [ 西村みゆき ] 価格：1540円（税込、送料無料) (2021/12/1時点)

2021年11月 月イチ運用成績公開（確定拠出年金＆つみたてNISA＆ロボアド&日本株）

どーも、ガジュマルです。そろそろ海外旅行も解禁かしら、と楽しみにしていましたが、またしても南アフリカで変異株が見つかり、しかも感染力が超強力ということで振出しに戻りそうな予感がプンプンしますねぇ。

緊急事態宣言が明けて飲食店の時短営業が解除された後も人手は戻ってこないんじゃないか、なんて話もありましたが、先日久々に飲みに行ったら遅くまで居酒屋は客でいっぱいでした。徐々に日常を取り戻しつつあると言えるのかもしれません。なので変異株のニュースは戻りつつある経済に余計にブレーキをかけそうな心理を与え、市場の動揺に繋がっているのかもしれませんね。

今月の運用成績を見ていきましょう。

確定拠出年金

まずは、確定拠出年金です。

（※横スクロールできます）

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
日興インデックスファンド海外株式	1,931,002	13.29%	↑	<--	10.00%
JPM･BRICS5ファンド	1,565,677	51.70%	↓	<--	63.28%
年金積立グローバル・ラップ	1,273,139	34.53%	↑	<--	33.81%
国内株式インデックス	779,193	4.13%	↑	<--	1.98%
インデックスファンド日本債権	729,822	-0.01%	↑	<--	-0.05%
インデックスファンド海外債権	635,582	1.44%	↓	<--	2.24%
DCダイワ・グローバルREIT	380,944	19.34%	↑	<--	16.43%

先月から構成銘柄の運用比率を大きく変更し、海外株式の割合を50%強にしました。まだまだ大きな変化は見られませんが、収益率が大きく改善することを期待しています。中国恒大集団の経営危機が報じられ、中国経済の減速が大きな注目を集め、『JPM･BRICS5ファンド』も大きく下げました。もともと大きな収益率を確保していたのでそれでも50%超の収益率を維持していますが、中国を起因とした世界同時株安の可能性はまだまだ高いと見ています。

つみたてNISA

続いてつみたてNISAです。

SBI証券

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
レオス-ひふみプラス	641,317	39.41%	↑	<--	37.25%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	338,485	69.24%	↑	<--	65.61%

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』が優秀です。収益率ももうすぐ70%に迫る勢いです。SBI証券のつみたてNISAは入金も止めているのでもはや眺めているだけですが、まさにお金が勝手に育っている様を見ることができています。 

楽天証券

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
全米株式インデックス・ファンド	688,933	40.92%	↑	<--	38.70%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	397,793	43.21%	↑	<--	40.01%

米国株式一点投資の楽天証券つみたてNISA。一時的と見られていたインフレが今後も続きそうだという観測もある中、追い打ちをかけるように原油高、新規変異株と悪材料が目白押しですがじりじりと伸びていく株価にアメリカ経済の強さを実感しています。どこまで伸びていくのか楽しみですね。

ロボアド（テオ）

ロボットアドバイザー「THEO（テオ）」の運用実績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
グロース	652,216	35.39%	↓	<--	36.85%
インカム	265,799	17.38%	↑	<--	17.20%
インフレ	85,437	28.94%	↑	<--	27.98%

グロースは最近導入されたESG関連ETFを中心に構成される『THEOグリーン』に変更したため少し下げました。それでもESG関連はこれから長期的は伸びると思うのでこれで良しとしています。

日本株

最後に単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。

銘柄	評価額	収益率			収益率（前月）
日本株[単位株]	635,448	25.58%	↑	<--	20.03%
日本株[いちかぶ]	135,550	14.24%	↓	<--	14.31%
持株会	1,072,786	10.80%	↑	<--	9.87%

単位株で買い付けている日本株は前月より収益率が戻っていますが、新たな変異株の到来で不穏な空気が漂っています。どこかでもう個別株は高配当株に集中したいと思いつつ、どうしても割安株に手を出して勝ち負けを繰り返しています。大きく負けないことが大事だと思ってはいるものの、判断ミスは相変わらずですね。株はまだまだ難しいと思う今日この頃です。 

まとめ

運用資産全体の損益は以下の通り。

11月	拠出額	評価額	損益	収益率
確定拠出年金	5,970,240	7,276,403	1,306,163	21.88%
つみたてNISA(S)	660,000	979,804	319,804	48.46%
つみたてNISA(楽)	766,655	1,093,528	326,873	42.64%
ロボアド	870,500	1,037,372	166,872	19.17%
日本株	1,592,903	1,843,784	250,881	15.75%
43	9,860,298	12,230,891	2,370,593	24.04%

気が付けば全体の収益率はコロナ前よりも伸びてきました。つみたてNISA2本とロボアドの合計が300万を超え、ずいぶん時間はかかっていますが、まとまった金額に育ってきてくれました。これからも無心で積み重ねていくだけですね。

ワクチンを接種していても変異株に感染するとかセンセーショナルに報道されていますが、そもそも既存の株でもブレイクスルー感染は発生していたし、ワクチンで完全な感染予防になるとは誰も言ってなかったんじゃない？とか思ってしまうのは私だけでしょうか。

ランキングに参加しています。

↓↓↓ポチっとしていただけると励みになります↓↓↓ 

にほんブログ村

なぜ投資のプロはサルに負けるのか？ あるいは、お金持ちになれるたったひとつのクールなやり方【電子書籍】[ 藤沢数希 ] 価格：1408円 (2021/11/30時点)