2020年12月 資産運用成績(確定拠出年金&つみたてNISA&ロボアド&日本株)
メリークリスマス!どーも、ガジュマルです。今年最後の運用成績発表です。ガジュマルの資産を大公開しちゃいます!
今年はほんとに歴史に残る激動の年でしたね。
本来であれば、東京オリンピックが開催され、海外からたくさんの人が訪れ、日本経済もかつての勢いを取り戻して、、、みたいな展開もあり得たはずですが、新型コロナでオリンピックどころか日常の当たり前もどこかに行ってしまいました。
各国で続々とワクチンの使用許可が出ている一方でイギリスでは、感染力の高い変異したウィルスも確認されているようですし、なかなか先行きは明るいとは言い難い状況ですね。
2021年はどんな年になるのでしょうか。
それでは早速、運用成績を見ていきましょう。
確定拠出年金
まずは、確定拠出年金です。
前月からの上昇傾向は変わらず、順調に収益率が伸びています。
コロナショックの3月に、収益率のマイナス幅が10%を超えた時には、血の気が引きましたが、ある意味あの時期に安く買い付けられていたのが、今に生きているように思います。
600万の大台も目の前です。
つみたてNISA
続いてつみたてNISAです。
SBI証券
すでに積立自体は停止していますが、順調に収益率を上げてくれています。
どこまで行くのか本当に楽しみです。
楽天証券
米国インデックスに一点集中の楽天つみたてNISA。
大統領選挙も決着が付き、来年1月にバイデン政権に移行します。
アメリカでもファイザー社製のワクチン接種が始まったということで、感染者数の減少に繋がれば、さらに一段と株価を押し上げてくれることになると期待しています。
ロボアド(テオ)
ロボットアドバイザー「THEO(テオ)」の運用実績です。
株式中心のグロースが、さらに上昇傾向です。
変異ウィルスの影響で、株価の上昇にブレーキがかかりそうで気がかりです。
日本株
単位株取引、単位未満株の取引および自社株の持株会を取りまとめた日本株の成績です。
自社株が爆上げしてくれたおかげで収益率を押し上げてくれていますが、単位株、単位未満株ともに高値掴みだったのか、収益率が少し下がっています。
まとめ
運用資産全体の損益は以下の通り。
グラフにすると、ドーンっ!
最初のハードル、1,000万まであと少し!!
全体の損益も100万を超えました!
ひとまず良い形で2020年を締めくくれそうですね。
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本日の株模様~2020.12.22【評価損益マイナスに逆戻り】
どーも、ガジュマルです。今月の頭にオリパラチケットの払い戻し申請をしたんですが、返金手続きは2021年1月下旬なんですね、おそっ!
本日の商い
本日の日経平均は、前日比ー1.04%の26,436.39円としっかりと下げました。
新型コロナで感染力の強い変異種が発見されたことで経済の回復がさらに遅れるとネガティブに捉えられた影響ですかね。
昨日、評価損益がプラスに転じたガジュマルの保有株たちですが、今日は日経平均の下げに呼応する形でいずれも下げました。
昨日爆上げしたライフネット生命ですが、前日比ー4.81%で評価損益はー2,180円とマイナスに逆戻り。
ひどかったのはアンジェス株の方。
前日比ー6.87%と爆下げ。
評価損益はー9,180円となりやした。
通算損益
ガジュマルに評価益をプレゼントしてくれるサンタは訪れるでしょうか。
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本日の株模様~2020.12.21【評価額プラスに回復】
どーも、ガジュマルです。年末年始のGoToも休止となり、2020年はとことんいつもといつもと違う年となりそうですね。
本日の商い
本日の日経平均は、先週末から少し下げてー0.18%の26,714.42円でした。
ガジュマルの保有株の状況です。
まずは、ライフネット生命ですが、先週末からガツンと+5.06%上げてプラスに転じ、評価損益+5,520円となりました。
一方のアンジェス株は先週末比ー0.23%となり、評価損益ー180円とマイナスに逆戻り。
それでもライフネット生命の評価額のおかげで全体でプラスになりましたね。
通算損益
現在、保有株の評価損益は+5,340円。
このまま上がって年末を迎えたいですね~。
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本日の株模様~2020.12.18【アンジェス急回復】
どーも、ガジュマルです。今年もあと10日ほどになりましたね。気持ちは冬休みモードです。
本日の商い
本日の日経平均は、前日から少し下げてー0.16%の26,763.39円でした。
前日比+3.55%で、評価損益が+120円と微々たるものですが、プラスに変わりました。
一方でライフネット生命も上げて、前日比+0.79%でー2,180円とマイナスではありますが、マイナス幅は徐々に縮小しています。
通算損益
アンジェス株がかなりの勢いで巻き返してきましたね。
ファイザーの新型コロナワクチンも承認申請に出たようですので、風向きとしてはいいんじゃないでしょうか。
アンジェス株16万円台、ライフネット生命株は17万円台を狙っています。
年末までにぐぐぐーっんと上げてくれることを期待ですね。
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本日の株模様~2020.12.17
どーも、ガジュマルです。GoTo停止発表の夜に8人で会食に行っていた菅総理が猛烈に批判されていますね。まぁそりゃそうでしょうよ。特に飲食業界や旅行業界の人は腹立たしいでしょうね。自分たちばっかり割を食っていると感じるでしょうね。ガジュマルは兼ねてから菅総理の支持率の高さに疑問を持ってきましたが、徐々に化けの皮がはがれてくるんではないかと予想しています。
本日の商い
本日の日経平均は、前日比0.18%上げて26,806.67円でした。
保有株のアンジェス株ですが、前日比+3.59%となり、評価損益はー4,380円となりました。
ここ数日でかなり下げましたが、今日はようやく戻ってきました。
続いてライフネット生命ですが、こちらも前日比+2.16%と大きく上げましたが、評価損益はー3,380円とマイナスが続いています。
通算損益
年内に評価損益プラスに戻ってくれますかね~。
なかなか厳しい状況が続いています。
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【運用開始から33ヵ月】つみたてNISAとロボアドの合計が200万目前!
どーも、ガジュマルです。2018年4月に開始したつみたてNISAとロボアドの評価額の合計が200万円を超えそうです。ちなみに運用開始当時の記事はこちら↓
貯金もままならず散財していく日々に危機感を覚え、 ふと思い立って始めた積立投資ですが、運用開始から33ヵ月が経とうとしているところで、総額が200万円円目前となりました。
本日時点での評価益は以下の通り。
このままつみたて投資を10年続けてみると、いくらになるか資産してみました。
完全に捕らぬ狸の皮算用ですが、向こう10年間の運用成績が10%をキープできたとすると10年後の資産合計は、
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1500万超!!!
細かくはこんな感じになります。
今後10年の間に、リーマンショックやコロナショックのような大暴落が何度起こるか分かりませんが、それでも最終成績はプラスで終われると信じてやみません。
まぁ10%は少し欲張り過ぎのような気がしますが。
あとは貯金500万ができれば老後資金2,000万円が見えてきますね~
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本日の株模様~2020.12.14
どーも、ガジュマルです。ついにGoToトラベルが停止となりましたね~。個人的にかなりGoToの恩恵を受けていたので残念ですね。GoToトラベル自体は原因ではないんでしょうけど、継続する限り、どこかまだ大丈夫だろうという気持ちの緩みがあったと思うので、これで少しはまた緊張感が戻るんじゃないですかね。
本日の商い
本日の日経平均は、先週末0.30%上げて26,732.44円でした。
GoToトラベルの停止で、旅行業界、航空業界などの株価はまた下がるでしょうね。
保有株のアンジェス株ですが、先週末比+0.47%となり、評価損益はー1,580円となりました。
米国でもファイザー社製ワクチンの接種が開始されましたので、吊られてアンジェス株も値上がりを期待したいところです。
続いてライフネット生命ですが、こちらは先週に腰が抜けるほど下げ、評価損がー5%を超える状況でしたが、少し戻しつつあり、評価損益率ー4.71%、評価損益ー7,280円という状況です。
通算損益
年末までにもう少し戻してほしいと願うとともに、下げるようなら躊躇いなく損切りできるように準備しておきたいと思います。
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